Rủi ro và tuân thủ

Phá sản của dự án

Còn gọi là phá sản dự án, phá sản.

Phá sản của dự án là sự thất bại của doanh nghiệp nắm giữ hoặc sử dụng vốn EB-5, điều này chấm dứt khoản đầu tư nhưng tự nó không chấm dứt hồ sơ di trú, bởi vì việc gỡ bỏ điều kiện phụ thuộc vào những gì đã xảy ra với số vốn và với số việc làm.

Điều nó quyết định

Form I-829 phụ thuộc vào những sự kiện mà một sự sụp đổ về sau không thể xóa bỏ. USCIS đòi hỏi rằng số vốn bắt buộc đã được góp và đặt vào rủi ro, rằng nó đã được đưa đến cho doanh nghiệp chịu trách nhiệm gần nhất trong việc tạo ra việc làm, rằng nó đã được duy trì trong suốt thời kỳ duy trì (sustainment period), và rằng ít nhất mười vị trí toàn thời gian đã được tạo ra. USCIS nêu rõ rằng họ không đòi hỏi những việc làm đó vẫn còn tồn tại vào thời điểm xét duyệt, miễn là chúng được tính là lâu dài khi được tạo ra, và rằng họ không từ chối một đơn xin chỉ vì kế hoạch kinh doanh không được tuân theo. Một dự án đã xây dựng rồi sau đó thất bại vẫn có thể hỗ trợ cho việc chấp thuận. Điều làm hỏng một hồ sơ là số vốn không bao giờ đến được doanh nghiệp tạo việc làm, số vốn được hoàn trả sớm, hoặc việc làm không bao giờ được tạo ra. Việc có thu hồi được tiền hay không phụ thuộc vào vị trí của phần EB-5 trong cấu trúc vốn (capital stack). Một trung tâm khu vực phải mô tả các thủ tục phá sản trọng yếu đang chờ giải quyết và đã được giải quyết trong bản báo cáo thường niên của mình và cung cấp cho nhà đầu tư một bản sao đã che thông tin trong vòng 30 ngày kể từ khi có yêu cầu.

Căn cứ pháp lý: 8 CFR 216.6(a)(4)(iii) và (a)(4)(iv); 6 USCIS-PM G.7, Removal of Conditions, mục A và B, được sửa đổi lần cuối bởi cảnh báo chính sách ngày 26 October 2023, trong đó nêu rằng USCIS không đòi hỏi các việc làm vẫn còn tồn tại vào thời điểm xét duyệt nếu chúng là lâu dài khi được tạo ra, không từ chối chỉ vì đi chệch khỏi kế hoạch kinh doanh, và liệt kê bốn điều mà nhà đầu tư vẫn phải chứng minh sau khi đổi hướng; 8 U.S.C. 1153(b)(5)(G)(i)(IV) cho việc công bố trong báo cáo thường niên về các thủ tục phá sản trọng yếu đang chờ giải quyết và đã được giải quyết và (G)(iv) cho quyền của nhà đầu tư được nhận một bản sao đã che thông tin trong vòng 30 ngày. Chapter 7 vẫn mang cảnh báo Behring và các con số đầu tư trước năm 2019, nên nó đáng tin cậy đối với các điểm về tạo việc làm và duy trì được dẫn chiếu ở đây và không đáng tin cậy về các con số.

Nơi được giải thích đầy đủ

Các trang đi sâu vào phá sản của dự án thay vì chỉ nhắc đến.

Thuật ngữ liên quan

Vốn ở trạng thái rủi roQuy tắc rằng số vốn bắt buộc của nhà đầu tư phải thực sự chịu rủi ro thua lỗ, với một cơ hội thực sự để có lãi, và không được che chắn bằng một khoản lợi nhuận được bảo đảm hay bằng bất kỳ quyền hoàn trả theo hợp đồng nào.
Thời kỳ duy trì đầu tưKhoảng thời gian mà vốn của nhà đầu tư EB-5 phải giữ trạng thái được đầu tư. Đối với đơn nộp vào hoặc sau ngày 15 March 2022, thời hạn là hai năm, và USCIS tính từ ngày vốn được góp vào doanh nghiệp thương mại mới (new commercial enterprise) và được đặt vào trạng thái rủi ro, chứ không phải từ ngày được chấp nhận làm thường trú nhân có điều kiện. Đối với đơn nộp trước ngày đó, thời hạn lại là hai năm thường trú vĩnh viễn có điều kiện.
Mười việc làm toàn thời gianMười việc làm toàn thời gian cho nhân viên đủ điều kiện là yêu cầu tạo việc làm của EB-5: vốn của mỗi nhà đầu tư phải tạo ra riêng mười việc làm của mình, đó là con số mà báo cáo kinh tế của một đợt chào bán phải chứng minh cho mỗi nhà đầu tư mà nó tiếp nhận.
Vỡ nợ và tịch biên tài sản thế chấpVỡ nợ là việc bên vay của dự án không đáp ứng các nghĩa vụ của mình đối với bên cho vay, và tịch biên tài sản thế chấp là việc bên cho vay đó lấy tài sản bảo đảm đã được cầm cố, điều mà trong cấu trúc cho vay thông thường của trung tâm vùng có thể khiến vốn EB-5, vốn xếp sau bên cho vay ưu tiên (senior lender), không còn gì để thu hồi.
Thẩm địnhThẩm định trong EB-5 là việc nhà đầu tư tự mình kiểm tra độc lập về dự án, kế hoạch kinh doanh, mô hình việc làm, đơn vị bảo trợ và phương án thoái vốn của dự án, và nó trả lời một câu hỏi khác với câu hỏi liệu đơn có đủ điều kiện hay không, bởi vì không có cơ quan chính phủ nào chứng thực hay phê duyệt đợt chào bán đứng sau một trung tâm vùng đã được chỉ định.

Đã đối chiếu với nguồn sơ cấp vào 10 tháng 8, 2026. Quay lại thuật ngữ