Vốn và cấu trúc
Chương trình Chuyển tiền Tự do (Liberalised Remittance Scheme, LRS)
Còn gọi là LRS, chương trình chuyển tiền được tự do hóa.
Chương trình Chuyển tiền Tự do (Liberalised Remittance Scheme) là cơ chế của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (Reserve Bank of India) theo đó một cá nhân là người cư trú, kể cả người chưa thành niên, có thể chuyển ra nước ngoài tối đa USD 250,000 trong một năm tài chính chạy từ tháng 4 đến tháng 3 cho bất kỳ giao dịch tài khoản vãng lai hoặc tài khoản vốn nào được phép, với mọi khoản đầu tư ra nước ngoài thực hiện theo cơ chế này chịu sự điều chỉnh của Quy tắc Đầu tư Nước ngoài 2022 (Overseas Investment Rules 2022).
Điều nó quyết định
Đoạn 1 của FED Master Direction No. 7/2015-16, cập nhật đến ngày 6 September 2024, ghi hạn mức này, và Chương trình đóng cửa với các công ty, hãng hợp danh, HUF và quỹ tín thác. Mọi cá nhân cư trú đều có nó, kể cả người chưa thành niên, với Mẫu A2 của người chưa thành niên được người giám hộ đương nhiên ký xác nhận, nên một gia đình bốn người có USD 1,000,000 dư địa trên giấy tờ. Đoạn 4 là cái bẫy thứ nhất: các khoản chuyển tiền có thể được gộp chung cho các thành viên gia đình, nhưng không được gộp cho một giao dịch tài khoản vốn như một khoản đầu tư trừ khi những người kia là đồng sở hữu hoặc đồng hợp danh, và một người cư trú không được tặng ngoại tệ vào tài khoản ở nước ngoài của một người cư trú khác. Đoạn 7 là cái bẫy thứ hai: một người di cư có thể rút số tiền mà quốc gia đến quy định hoặc USD 250,000, và bất kỳ khoản nào vượt quá mức đó chỉ được phép cho các chi phí phát sinh, không bao giờ cho việc đầu tư ra nước ngoài vào một doanh nghiệp thương mại để kiếm điểm hoặc tín chỉ hướng tới nhập cư. Do đó vốn EB-5 di chuyển dưới dạng Đầu tư Trực tiếp hoặc Đầu tư Gián tiếp ra Nước ngoài (Overseas Direct or Portfolio Investment) theo Quy tắc Đầu tư Nước ngoài 2022 (Overseas Investment Rules 2022). Đoạn 12 cấm các ngân hàng cấp bất kỳ khoản tín dụng nào để tài trợ cho một khoản chuyển tiền tài khoản vốn theo Chương trình.
Nơi được giải thích đầy đủ
Các trang đi sâu vào chương trình chuyển tiền tự do (liberalised remittance scheme, lrs) thay vì chỉ nhắc đến.
Thuật ngữ liên quan
- VốnVốn là tiền mặt và tài sản hữu hình mà nhà đầu tư EB-5 đóng góp vào doanh nghiệp thương mại mới. Có hai văn bản định nghĩa nó: đạo luật, chi phối các đơn nộp vào hoặc sau ngày 15 March 2022, và quy định cũ hơn, mà các điều kiện về khoản nợ của nó USCIS vẫn áp dụng song song với đạo luật.
- Nguồn gốc vốnNguồn gốc vốn là chứng cứ tài liệu cho thấy vốn bắt buộc của một nhà đầu tư EB-5, và số tiền dùng để trả chi phí và lệ phí hành chính, có được từ một nguồn hợp pháp và thông qua các phương thức hợp pháp, được chứng minh bằng hồ sơ chứ không phải bằng lời khẳng định.
- Đường đi của vốn (Path of funds)Đường đi của vốn là chuỗi dấu vết theo từng tài khoản ghi lại cách vốn di chuyển từ nguồn đã được chứng minh của nó vào doanh nghiệp thương mại mới, và đây là một chứng minh riêng biệt với việc chứng minh rằng nguồn là hợp pháp.
- Form A2 và các Form 15CA và 15CBForm A2 là đơn xin và bản khai mà một cư dân Ấn Độ phải nộp cho ngân hàng đại lý được ủy quyền (authorised dealer bank) để mua ngoại hối cho một khoản chuyển tiền ra nước ngoài, trong khi các Form 15CA và 15CB là những hồ sơ thuế thu nhập riêng cho một khoản thanh toán cho người không cư trú, mà một khoản chuyển tiền do một cá nhân thực hiện và không cần Reserve Bank chấp thuận trước thì được miễn.
- SAFE và kiểm soát ngoại hối của Trung QuốcSAFE là Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước của Trung Quốc (State Administration of Foreign Exchange), và theo các quy định của cơ quan này, mỗi cá nhân có một hạn mức thuận tiện hằng năm tương đương USD 50,000, được tính riêng cho việc kết hối ngoại tệ sang nhân dân tệ và cho việc mua ngoại tệ, hạn mức này không được dùng cho các khoản mục tài khoản vốn như một khoản đầu tư ở nước ngoài.
Đã đối chiếu với nguồn sơ cấp vào 10 tháng 8, 2026. Quay lại thuật ngữ