Rủi ro và tuân thủ

Sàng lọc trừng phạt OFAC (OFAC sanctions screening)

Còn gọi là OFAC, Sàng lọc SDN, sàng lọc trừng phạt.

Sàng lọc trừng phạt OFAC là việc tra cứu một cá nhân đối chiếu với Danh sách các cá nhân bị chỉ định đặc biệt (Specially Designated Nationals List) do Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (Office of Foreign Assets Control) của Bộ Tài chính duy trì, vốn được 8 U.S.C. 1153(b)(5)(R) đặt làm điều kiện tiên quyết để chấp thuận một hồ sơ nhà đầu tư EB-5 và cũng được mọi ngân hàng Hoa Kỳ trong chuỗi thanh toán tự thực hiện.

Điều nó quyết định

8 U.S.C. 1153(b)(5)(R), có tiêu đề Required checks và được RIA bổ sung vào năm 2022, quy định rằng một hồ sơ nộp theo 8 U.S.C. 1154(a)(1)(H) không được chấp thuận trừ khi Bộ trưởng An ninh Nội địa đã tra cứu nhà đầu tư và bất kỳ chủ lao động liên quan nào của nhà đầu tư đó trên Danh sách SDN của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài thuộc Bộ Tài chính. Vì vậy đây là một bước xét duyệt được nêu tên chứ không chỉ là một thói quen ngân hàng, và vì USCIS Policy Manual không nói gì về nó, đạo luật là văn bản duy nhất mô tả nó. Trở ngại khó khăn hơn thường đến sớm hơn, khi dòng tiền di chuyển. Một cá nhân Hoa Kỳ đang nắm giữ tài sản bị phong tỏa theo 31 CFR chapter V phải báo cáo việc phong tỏa cho OFAC trong vòng 10 ngày làm việc theo 31 CFR 501.603(b)(1)(i), và một cá nhân Hoa Kỳ từ chối một giao dịch mà mình không được phép xử lý hợp pháp phải báo cáo điều đó trong vòng 10 ngày làm việc theo 31 CFR 501.604(c). Vốn không thể đến được một tài khoản Hoa Kỳ một cách hợp pháp thì không bao giờ trở thành một khoản đầu tư.

Căn cứ pháp lý: 8 U.S.C. 1153(b)(5)(R), trích dẫn nguyên văn từ bản sao trên govinfo của ấn bản 2024 của title 8 và đối chiếu chéo với uscode.house.gov. 31 CFR 501.603(b)(1)(i) và 31 CFR 501.604(c), đọc từ API trình kết xuất eCFR cho title 31, subtitle B, chapter V, part 501, subpart C, văn bản hiện hành đã sửa đổi tại 91 FR 46837, 27 July 2026. USCIS Policy Manual Volume 6 Part G không giúp ích gì: không chương nào trong tám chương của nó đề cập đến OFAC, Danh sách SDN hay Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài, vì vậy bước sàng lọc không có hướng dẫn Policy Manual nào đứng sau.

Nơi được giải thích đầy đủ

Các trang đi sâu vào sàng lọc trừng phạt ofac (ofac sanctions screening) thay vì chỉ nhắc đến.

Thuật ngữ liên quan

Phòng chống rửa tiền và nhận biết khách hàngPhòng chống rửa tiền và nhận biết khách hàng là những khâu kiểm tra theo Bank Secrecy Act mà một ngân hàng hoặc nhà môi giới tại Hoa Kỳ thực hiện đối với nhà đầu tư EB-5 và đối với chính số tiền trước khi mở tài khoản hoặc trước khi một lệnh chuyển tiền được thông qua, và chúng tách biệt với, và thường nghiêm ngặt hơn, phép thử nguồn vốn hợp pháp mà USCIS áp dụng cho đơn xin.
Nguồn gốc vốnNguồn gốc vốn là chứng cứ tài liệu cho thấy vốn bắt buộc của một nhà đầu tư EB-5, và số tiền dùng để trả chi phí và lệ phí hành chính, có được từ một nguồn hợp pháp và thông qua các phương thức hợp pháp, được chứng minh bằng hồ sơ chứ không phải bằng lời khẳng định.
Đường đi của vốn (Path of funds)Đường đi của vốn là chuỗi dấu vết theo từng tài khoản ghi lại cách vốn di chuyển từ nguồn đã được chứng minh của nó vào doanh nghiệp thương mại mới, và đây là một chứng minh riêng biệt với việc chứng minh rằng nguồn là hợp pháp.
Thẩm địnhThẩm định trong EB-5 là việc nhà đầu tư tự mình kiểm tra độc lập về dự án, kế hoạch kinh doanh, mô hình việc làm, đơn vị bảo trợ và phương án thoái vốn của dự án, và nó trả lời một câu hỏi khác với câu hỏi liệu đơn có đủ điều kiện hay không, bởi vì không có cơ quan chính phủ nào chứng thực hay phê duyệt đợt chào bán đứng sau một trung tâm vùng đã được chỉ định.

Đã đối chiếu với nguồn sơ cấp vào 10 tháng 8, 2026. Quay lại thuật ngữ