风险与合规
OFAC 制裁筛查（OFAC sanctions screening）
又称 OFAC, SDN screening, sanctions screening。
OFAC 制裁筛查是指将某人与财政部外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control）所维护的特别指定国民名单（Specially Designated Nationals List）进行比对查询，8 U.S.C. 1153(b)(5)(R) 将此项筛查设为批准 EB-5 投资人申请的前提条件，而付款链条中的每一家美国银行也会自行独立进行此项筛查。
它决定什么
8 U.S.C. 1153(b)(5)(R) 的标题为"必需的核查"（Required checks），由 RIA 于 2022 年增订，规定依据 8 U.S.C. 1154(a)(1)(H) 提交的申请，除非国土安全部部长已就投资人及该投资人任何关联雇主，在财政部外国资产控制办公室的 SDN 名单上进行了查询，否则不得予以批准。因此这是一个具名的审裁步骤，而不仅仅是一种银行业务习惯；又因为 USCIS 政策手册对此只字未提，该法条便是唯一对其加以描述的文本。更难跨越的障碍通常出现在更早的环节，即资金流动之时。持有依据 31 CFR 第 V 章被冻结的财产的美国人，必须依据 31 CFR 501.603(b)(1)(i) 在 10 个工作日内向 OFAC 报告该冻结事项；而拒绝其不得合法处理的交易的美国人，必须依据 31 CFR 501.604(c) 在 10 个工作日内报告该交易。无法合法到达美国账户的资本，根本无从成为投资。
相关术语
- 反洗钱与了解你的客户（AML/KYC）反洗钱与了解你的客户（AML/KYC）是美国银行或券商依据《银行保密法》，在账户开立或电汇结清之前，对EB-5投资人本人以及资金本身所做的审查；这些审查独立于USCIS对申请所适用的合法资金来源审核，且往往比后者更为严格。
- 资金来源（Source of Funds）资金来源是用以证明 EB-5 投资人所需的投资资本，以及用于支付管理费用和各项收费的款项，均取得自合法来源并通过合法途径获得的书面证据，须以记录证明，而非仅凭声明。
- 资金路径资金路径是逐一账户记录资本如何从其经证明的来源转入新商业企业的轨迹，它是与证明来源合法性相互独立的另一项举证。
- 尽职调查（Due diligence）EB-5 中的尽职调查，是投资人自己对项目、其商业计划、其就业模型、其发起方以及其退出机制所做的独立核查，它回答的是与申请是否合格不同的另一个问题，因为没有任何政府机构会为某个已获指定的区域中心背后的募集项目背书或批准。
已于 2026年8月10日 依据一手法源核对。 返回术语表