Phán quyết của tòa trong vụ Battineni v. Mayorkas chỉ thu hẹp đúng một điểm cụ thể: USCIS được phép buộc bạn truy vết ngược về quá khứ tới mức nào đối với số tiền mà bạn đã chứng minh là kiếm được hợp pháp. Nó không bãi bỏ yêu cầu về nguồn vốn và không thay đổi luật. Bạn vẫn phải chứng minh rằng khoản $800,000 bạn đưa vào một dự án thuộc Khu vực việc làm trọng điểm, hay $1,050,000 ngoài khu vực đó, có được bằng các phương thức hợp pháp, rằng thuế đã được nộp ở nơi phát sinh nghĩa vụ thuế, và rằng số tiền đã đi từ tay bạn vào dự án theo một lộ trình mà viên chức có thể lần theo trên giấy tờ. Điều mà phán quyết bác bỏ là sự truy hồi vô tận, kiểu mà một viên chức xét duyệt chấp nhận rằng lương của bạn là hợp pháp rồi lại yêu cầu bạn chứng minh nơi người sử dụng lao động của bạn tìm ra tiền để trả lương đó.
Phán quyết đã thay đổi điều gì, và không thay đổi điều gì
Hãy đọc phần này trước khi bạn xây dựng chiến lược nộp hồ sơ dựa trên nó. Một tòa án liên bang cấp quận khi xem xét vụ việc của một nhà đầu tư có thể kết luận rằng cơ quan này đã áp dụng tiêu chuẩn về nguồn hợp pháp một cách quá gắt gao. Đó là thẩm quyền có tính thuyết phục. Nó không phải là một quy tắc áp dụng trên toàn quốc, và USCIS không có nghĩa vụ phải viết lại USCIS Policy Manual vì nó. Chừng nào cơ quan này chưa sửa đổi hướng dẫn của chính mình, tiêu chuẩn mà viên chức của bạn áp dụng vẫn là tiêu chuẩn được ghi trong 8 CFR 204.6, quy định về tạo việc làm EB-5 và được diễn giải chi tiết trong Volume 6, Part G của Policy Manual.
Vì vậy hãy coi phán quyết này như một công cụ phòng thủ. Nếu bạn nhận được một Yêu cầu bổ sung bằng chứng đòi hỏi nguồn gốc của số tiền cách hai hoặc ba bước so với một nguồn mà bạn đã chứng minh bằng tài liệu, luật sư của bạn giờ đây có một phán quyết được lập luận chặt chẽ để viện dẫn trong phần trả lời. Điều đó thực sự hữu ích. Nó không phải là lý do để nộp một bộ hồ sơ mỏng hơn, và bất kỳ cố vấn nào nói với bạn rằng gánh nặng truy vết đã được dỡ bỏ đều đang bán cho bạn sự lạc quan chứ không phải phân tích.
USCIS đang đặt ra hai câu hỏi, không phải một
Hãy gạt bỏ thuật ngữ chuyên môn sang một bên. Câu hỏi thứ nhất là số tiền đến từ đâu và việc có được nó có hợp pháp hay không. Câu hỏi thứ hai là số tiền đã đến được doanh nghiệp thương mại mới có phải chính là số tiền bạn đã chứng minh bằng tài liệu hay không. Đa số nhà đầu tư, và không ít cố vấn, dồn gần như toàn bộ công sức vào câu hỏi thứ nhất vì nó có vẻ là câu hỏi nghiêm trọng. Trên thực tế, câu hỏi thứ hai mới gây thiệt hại nhiều hơn. Một thương vụ bán căn hộ hoàn toàn hợp pháp vẫn có thể đánh chìm một bộ hồ sơ nếu khoản tiền thu về nằm trong một tài khoản cũng nhận các khoản gửi vào không giải thích được, hoặc nếu lệnh chuyển tiền vào tài khoản ký quỹ xuất phát từ một tài khoản công ty chứ không phải từ cá nhân bạn.
Một bộ hồ sơ nguồn vốn năm 2026 vẫn phải chứa những gì
- Một nguồn được nêu tên và chứng minh bằng tài liệu. Lương, việc bán một doanh nghiệp, bán bất động sản, cổ tức, thừa kế, một khoản quà tặng từ cha mẹ. "Tiền tiết kiệm gia đình tích lũy qua nhiều năm" không phải là một nguồn. Đó là mô tả về số dư ngân hàng.
- Bằng chứng thuế. Tờ khai thuế cá nhân và doanh nghiệp cho những năm phát sinh nguồn tiền, đã nộp và đã đóng thuế. Nếu quốc gia của bạn không yêu cầu phải khai thuế, hãy chứng minh điều đó bằng một văn bản của kế toán viên hoặc luật sư tại địa phương thay vì để lại một khoảng trống. Những khoảng trống bị hiểu là trốn tránh ngay cả khi chúng vô hại.
- Lộ trình chuyển tiền. Sao kê cho mọi tài khoản mà số tiền đi qua giữa nguồn và tài khoản ký quỹ hoặc tài khoản dự án, với các dòng liên quan được chỉ rõ. Không phải một xấp sao kê thô. Là các dòng đã được chỉ rõ.
- Phí hành chính. Khoản phí bạn trả cho một trung tâm vùng nằm trên khoản đầu tư và cũng là số tiền bạn cần phải giải trình.
- Công khai các rủi ro pháp lý. Bản sao có chứng thực của các bản án và của bất kỳ vụ kiện dân sự hay hình sự nào đang chờ giải quyết chống lại bạn. Hãy chủ động cung cấp chúng. Để viên chức tự tìm ra chúng còn tệ hơn nhiều so với việc tự bạn giải thích.
- Một câu chuyện nhất quán. Tên, ngày tháng và số tiền phải khớp nhau xuyên suốt thư trình bày, các tài liệu chứng minh và chính đơn Form I-526E.
Quà tặng, khoản vay, và tiền lấy ra từ chính công ty của bạn
Quà tặng là lối tắt phổ biến nhất và cũng là thất bại phổ biến nhất. Khi cha mẹ tặng vốn, USCIS áp dụng toàn bộ phân tích nguồn vốn lên người tặng. Bạn cần lịch sử thu nhập, hồ sơ thuế và bằng chứng ngân hàng của người tặng, cộng với một văn bản tặng cho không kèm nghĩa vụ hoàn trả. Một khoản quà tặng hành xử giống như một khoản vay, ví dụ đi kèm một thỏa thuận phụ hoặc một mô hình hoàn trả âm thầm, còn tệ hơn cả việc không có quà tặng nào, bởi vì nó đặt cả uy tín của bạn lẫn số tiền vào vòng nghi vấn.
Khoản vay là khả thi nhưng bị ràng buộc. Theo EB-5 Reform and Integrity Act of 2022, vốn đi vay chỉ được tính khi bạn chịu trách nhiệm cá nhân và chủ yếu đối với khoản nợ và tài sản của doanh nghiệp thương mại mới không bảo đảm cho khoản nợ đó. Một khoản vay từ một công ty bạn kiểm soát cho chính bạn, không có điều khoản thương mại và không có giấy tờ, là một lời mời gọi thường trực dẫn tới việc bị từ chối.
Nếu vốn lấy ra từ một doanh nghiệp bạn sở hữu, doanh nghiệp đó trở thành một phần của bằng chứng. Giấy tờ đăng ký, báo cáo tài chính, tờ khai thuế doanh nghiệp, và bằng chứng rằng một khoản phân phối lợi nhuận hoặc khoản trả lương cho bạn là hợp pháp theo luật doanh nghiệp địa phương. Viên chức muốn thấy tiền của công ty rời khỏi công ty theo đúng cách mà tiền của công ty được phép rời khỏi một công ty.
Kiểm soát ngoại hối và khoản chuyển tiền phá hỏng một bộ hồ sơ tốt
Trung Quốc giới hạn số ngoại tệ mà một cá nhân được phép quy đổi trong một năm. Ấn Độ áp dụng trần chuyển tiền ra nước ngoài hằng năm của riêng mình. Cách lách mà ai cũng biết là chia nhỏ khoản chuyển tiền theo hạn mức của người thân, bạn bè và nhân viên. Đó là một ý tưởng tồi. Nó biến một nguồn sạch thành một mạng lưới các khoản chuyển từ bên thứ ba mà sau đó bạn phải chứng minh bằng tài liệu và giải thích, mỗi khoản lại mang theo câu hỏi về nguồn hợp pháp của riêng nó, và ở một số khu vực pháp lý thì bản thân cách sắp xếp này đã là một hành vi phạm pháp. Các viên chức xét duyệt liên tục nhìn thấy mô hình này và nhận ra nó ngay lập tức. Ở nơi có kênh chuyển tiền được cấp phép, hãy dùng nó dưới tên của chính bạn ngay cả khi nó chậm hơn và tốn kém hơn. Bài tổng quan của chúng tôi về Trung Quốc và EB-5 năm 2026 đi sâu hơn vào việc kiểm soát vốn định hình những bộ hồ sơ này như thế nào.
Xây dựng một bộ hồ sơ trụ vững trước một Yêu cầu bổ sung bằng chứng
Hãy viết phần trình bày trước khi bạn thu thập bất cứ thứ gì. Một hoặc hai trang, ngôn ngữ giản dị, ngôi thứ nhất, giải thích số tiền đến từ đâu và đã di chuyển ra sao. Sau đó đính kèm các tài liệu chứng minh cho từng câu, được đánh chỉ mục và tham chiếu chéo với phần trình bày. Bản dịch có chứng thực cho bất cứ thứ gì không phải tiếng Anh. Một bộ tài liệu chứng minh dày 900 trang mà không có sơ đồ chỉ dẫn không phải là sự kỹ lưỡng, mà là một câu hỏi chưa được trả lời đang chờ để trở thành một Yêu cầu bổ sung bằng chứng.
Nếu một RFE thực sự đến, hãy trả lời đúng câu hỏi mà viên chức đặt ra thay vì nộp lại bộ hồ sơ ban đầu kèm phần bổ sung. Và đừng rời mắt khỏi phần còn lại của hồ sơ: nguồn vốn chỉ là một trong nhiều chỗ mà một bộ hồ sơ EB-5 có thể thất bại. Việc thẩm tra lý lịch và an ninh chạy trên một tuyến riêng với logic riêng của nó, được trình bày trong hướng dẫn của chúng tôi về kiểm tra an ninh EB-5 và thẩm tra lý lịch, trong khi sự phân chia công việc giữa các cơ quan được nêu rõ trong cách USCIS và Bộ Ngoại giao quản lý chương trình.
Những thời hạn lẽ ra phải dẫn dắt tiến trình của bạn
Các quy tắc truy vết quan trọng, nhưng những mốc thời gian trên lịch mới quyết định nhiều kết cục hơn. Đơn nộp chậm nhất vào ngày 30 September 2026 được bảo lưu quyền lợi, nên chúng vẫn tiếp tục được xét duyệt ngay cả khi chương trình trung tâm vùng không được tái cấp phép. Cấp phép hiện hành kéo dài đến ngày 30 September 2027. Lần điều chỉnh lạm phát đầu tiên đối với các mức đầu tư có hiệu lực từ ngày 1 January 2027, nghĩa là các con số $800,000 và $1,050,000 là mức sàn chứ không phải một con số cố định. Nếu bằng chứng nguồn vốn của bạn cần sáu tháng để tập hợp, và nhiều hồ sơ thực sự cần như vậy, thì công việc đó phải bắt đầu từ rất sớm trước những mốc thời gian này chứ không phải sau đó. Lịch sử của quá trình hiện đại hóa EB-5 và việc tòa án đảo ngược là một lời nhắc hữu ích rằng các quy tắc trong chương trình này thay đổi nhanh hơn tốc độ hồ sơ được xử lý.
Bài đọc liên quan
Sources
This page is written from primary sources published by the United States government. Last updated August 17, 2026. It is general information about how the EB-5 programme works, not legal advice about your case.
- The USCIS Policy Manual
- 8 CFR 204.6, petitions for employment creation immigrants
- USCIS Policy Manual, Volume 6 Part G on EB-5
- Form I-526E, petition by a regional center investor
Topics on this page: EB-5 Immigrant Investor Program, EB-5 Reform and Integrity Act of 2022, Form I-526E.