Đầu tư EB-5 một phần: Bạn có thể chia $800,000 để giữ ngày ưu tiên không

Bạn không thể nộp Mẫu I-526E sau khi chuyển khoản $200,000 và hứa sẽ trả phần còn lại sau. Quy định yêu cầu toàn bộ số tiền đủ điều kiện, $800,000 tại một khu vực việc làm trọng điểm hoặc $1,050,000 ngoài khu vực đó, phải được đầu tư hoặc đang trong quá trình được đầu tư một cách chủ động tại thời điểm nộp đơn. Cái mà những người chào mời gọi là "EB-5 một phần" thực chất là câu hỏi về việc phần chưa thanh toán được chứng minh bằng hồ sơ như thế nào, và câu trả lời nằm trong định nghĩa về vốn tại 8 CFR 204.6(e).

Có một phiên bản hợp pháp của cách làm này. Nó hẹp hơn so với lời chào mời.

Bạn có thể nộp I-526E khi chỉ có một phần số tiền không?

Có, nhưng chỉ trong một cấu trúc duy nhất. Vốn bao gồm cả khoản nợ, với điều kiện khoản nợ được bảo đảm bằng tài sản do bạn sở hữu và bạn chịu trách nhiệm cá nhân và trách nhiệm chính về việc hoàn trả. Tài sản của doanh nghiệp thương mại mới không được bảo đảm cho bất kỳ phần nào của khoản nợ đó. Đó là toàn bộ sự cho phép, và đây không phải là một tiêu chuẩn lỏng lẻo.

Hãy chú ý cấu trúc này thực chất là gì: một nghĩa vụ có thể cưỡng chế theo pháp luật, được thế chấp, mà giá trị của nó được tính vào $800,000 ngay trong ngày bạn nộp đơn. Tài sản thế chấp phải đủ thực chất để vượt qua sự soi xét trong quá trình xét duyệt Mẫu I-526E. Một bản định giá. Một quyền cầm giữ đã được đăng ký. Giấy tờ có chất lượng như vậy mất nhiều tuần để chuẩn bị, thường lâu hơn cả thời gian đơn thuần chuyển khoản phần còn lại.

Quy định điều chỉnh việc này, 8 CFR 204.6(e)

Hãy mở 8 CFR 204.6 và tự đọc định nghĩa về vốn. Tiền mặt được tính. Thiết bị và các tài sản hữu hình khác được tính, định giá theo giá trị thị trường hợp lý bằng đô la Mỹ. Khoản nợ chỉ được tính theo các điều kiện có bảo đảm, chịu trách nhiệm cá nhân như mô tả ở trên. Một kỳ phiếu chỉ dựa vào thiện chí của bạn thì không đóng góp gì vào số tiền bắt buộc, dù thỏa thuận đăng ký mua có chọn gọi nó là gì đi nữa.

Có hai hệ quả kéo theo, và cả hai đều tốn tiền. Bằng chứng nguồn vốn của bạn phải bao phủ toàn bộ $800,000 tại thời điểm nộp đơn, bao gồm cả phần vẫn còn nằm trong một tài khoản ở nước ngoài. Tài sản thế chấp khi đó trở thành một dự án chứng minh riêng của nó. Nó phải được xác định và định giá, với hồ sơ chứng minh tài sản là của bạn và không bị ràng buộc nghĩa vụ.

Những đơn vị phát hành từng thực sự triển khai cấu trúc này sẽ nói với bạn rằng cuộc chiến khó khăn hơn khi xét duyệt thường là tài sản thế chấp chứ không phải tiền mặt.

Vì sao các nhà tài trợ thúc đẩy cấu trúc trả góp

Ngày nộp đơn thực sự đáng giá đối với công dân của những nước đang tồn đọng hồ sơ. Ngày ưu tiên gắn với một đơn được nộp hợp lệ, và đối với nhà đầu tư Ấn Độ hay Trung Quốc, chỉ vài tháng chậm trễ có thể biến thành thời gian chờ một suất visa dài hơn đáng kể. RIA dành riêng 20 phần trăm hạn ngạch EB-5 hằng năm cho các dự án nông thôn, 10 phần trăm cho khu vực thất nghiệp cao và 2 phần trăm cho hạ tầng, và những hạng mục dành riêng đó đã dịch chuyển nhanh hơn hạng mục không dành riêng. Các nhà tài trợ biết điều này. Một số trong họ lợi dụng nó.

Một phiên bản hợp pháp của lời chào mời quả thực có tồn tại. Một nhà đầu tư nắm giữ $500,000 tiền mặt và một bất động sản đã được định giá đầy đủ để thế chấp cho phần còn lại có thể nộp đơn ngay trong quý này thay vì năm sau, và đơn đã hoàn chỉnh ngay trong ngày nộp. Phiên bản không hợp pháp thì phổ biến hơn, và rất dễ nhận ra.

Hãy cảnh giác với lời chào mời đặt cọc tượng trưng

Nó trông như thế này. Chuyển khoản $150,000. Ký một kỳ phiếu không có bảo đảm trị giá $650,000 với lịch trả nợ thoải mái trong mười tám tháng. Nộp đơn vào thứ Sáu và lo về phần còn lại sau.

Một đơn như vậy là một sự từ chối diễn ra chậm rãi. USCIS đánh giá điều kiện tính đến ngày nộp đơn, nên một đơn thiếu vốn đủ điều kiện đầy đủ khi nộp sẽ không trở nên đủ điều kiện được chấp thuận chỉ vì bạn đã chuyển khoản phần còn lại một năm sau đó. Bị từ chối kéo theo cả ngày ưu tiên. Trong khi đó, $150,000 của bạn có thể bị khóa trong thương vụ chào bán theo các điều khoản do luật sư của nhà tài trợ soạn thảo hoàn toàn.

Có một nạn nhân thứ hai mà không ai nhắc đến trong hội thảo trực tuyến. Thực thể tạo việc làm lập ngân sách dựa trên giả định rằng mọi nhà đầu tư đều góp vốn đầy đủ, bởi mười việc làm cho mỗi nhà đầu tư phải đến từ đâu đó. Một quỹ mang theo mười hai nhà đầu tư trả góp là một dự án xây dựng mang theo một lỗ hổng vốn.

Hãy hỏi số tiền ban đầu nằm ở đâu trong khoảng thời gian đó. Điều khoản ký quỹ rất khác nhau, và cách các tài khoản ký quỹ EB-5 thực sự vận hành đáng đọc trước khi bạn chấp nhận một thỏa thuận giải ngân khi nộp đơn.

Hãy đặt những câu hỏi này cho đơn vị phát hành trước khi bạn chuyển khoản

• Cái gì bảo đảm cho kỳ phiếu, và tài sản thế chấp đó được định giá lần gần nhất khi nào?
• Kỳ phiếu có phải thanh toán trong khung thời gian duy trì hai năm không, để vốn thực sự có thể được duy trì theo yêu cầu?
• Đơn vị phát hành này đã từng có một I-526E được chấp thuận theo cấu trúc trả góp chưa, và họ có cho bạn xem một thông báo chấp thuận đã che thông tin không?
• Trung tâm vùng đã nộp Mẫu I-956F cho thương vụ chào bán cụ thể này chưa?
• Điều gì xảy ra với khoản đặt cọc ban đầu nếu một đợt trả góp bị bỏ lỡ?

Câu hỏi thứ tư đó quan trọng hơn hầu hết các nhà đầu tư nhận ra. Bạn có thể nộp I-526E của mình một khi trung tâm vùng đã nộp I-956F cho thương vụ chào bán của bạn, và bạn không cần chờ I-956F được chấp thuận. USCIS đúng là phải chấp thuận I-956F trước khi đơn của bạn có thể được chấp thuận, đó là một yêu cầu hoàn toàn khác. Chờ được chấp thuận rồi mới nộp đơn chỉ đơn giản khiến bạn mất nhiều tháng ngày ưu tiên.

Chính các thời hạn đang tạo áp lực

Các đơn nộp vào hoặc trước ngày 30 September 2026 được bảo lưu quyền lợi theo 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S), điều khoản mang tiêu đề Protection from expired legislation, cho phép một đơn đã nộp tiếp tục được xử lý ngay cả khi ủy quyền của trung tâm vùng hết hiệu lực. Ủy quyền hiện hành kéo dài đến ngày 30 September 2027. Riêng biệt, lần điều chỉnh lạm phát đầu tiên đối với các mức đầu tư tối thiểu có hiệu lực từ ngày 1 January 2027, nên $800,000 không phải là một con số vĩnh viễn.

Những ngày đó lý giải áp lực bạn đang cảm nhận từ các nhà tài trợ. Chúng không làm nhẹ đi tiêu chuẩn về bằng chứng dù chỉ một trang. Một viên chức xét duyệt mở hồ sơ của bạn nhiều năm sau sẽ áp dụng chính định nghĩa về vốn đã áp dụng vào ngày bạn nộp đơn, và việc một thời hạn đang cận kề bạn vào tháng September 2026 sẽ không xuất hiện ở bất kỳ đâu trong phân tích đó.

Một đơn nộp một phần có giữ được ngày ưu tiên không?

Chỉ khi đơn được chấp thuận. Một ngày ưu tiên gắn vào lúc nộp và mất đi cùng với một quyết định từ chối, đó chính là điểm yếu toàn diện của chiến lược này: bạn đang mua một chỗ trong hàng bằng một đơn có thể không sống sót qua khâu xét duyệt. RIA đúng là cho phép một nhà đầu tư giữ lại ngày ưu tiên của một đơn đã được chấp thuận cho một đơn EB-5 sau này, với những ngoại lệ khi có gian lận hoặc sai sót trọng yếu, và trang của chúng tôi về khi nào bạn giữ được ngày ưu tiên EB-5 trình bày cơ chế đó. Hãy theo dõi sự dịch chuyển trong hạng mục của bạn qua Visa Bulletin hằng tháng của Bộ Ngoại giao.

Có một điều đáng nói thẳng. Nếu con đường duy nhất để có $800,000 phải đi qua một lời hứa tìm phần còn lại sau, thì bạn chưa sẵn sàng nộp đơn. Cuộc tranh luận kéo dài về việc liệu $800,000 có phải là mức tối thiểu phù hợp hay không sẽ không cứu được một đơn bị thiếu hụt vào ngày nó được nộp.

Đọc thêm liên quan

• Tài khoản ký quỹ EB-5: Khoản đầu tư $800,000 của bạn có thực sự an toàn không?
• Ngày ưu tiên visa EB-5: Khi nào bạn giữ được và khi nào bạn mất nó
• Nguồn vốn EB-5: Chứng minh $800,000 của bạn là hợp pháp với USCIS