USCIS muốn một chuỗi hồ sơ giấy tờ liền mạch từ khoản thu nhập hợp pháp ban đầu cho đến lệnh chuyển tiền vào tài khoản ký quỹ, và đối với nhà đầu tư đến từ Trung Quốc đại lục, chuỗi đó vấp phải hai trở ngại. Nhiều giấy tờ vốn dĩ chưa bao giờ được lập ra ngay từ đầu. Khoản chuyển tiền thường phải được chia nhỏ cho nhiều người thân vì hạn ngạch ngoại hối USD 50,000 mỗi năm. Không trở ngại nào tự nó đánh chìm một hồ sơ. Cả hai đều phải được lập hồ sơ chứng minh trước khi nộp I-526E chứ không phải sau khi có yêu cầu bổ sung bằng chứng. Các đơn thất bại ở đây khi khoản tiền là sạch nhưng hồ sơ không thể chứng minh điều đó.
USCIS thực sự yêu cầu bạn chứng minh điều gì
Danh sách bằng chứng nằm ở 8 CFR 204.6 trong eCFR, và 8 CFR 204.6(j)(3) là phần cần đọc lại hai lần. Nó yêu cầu hồ sơ đăng ký doanh nghiệp ở nước ngoài và các tờ khai thuế cá nhân cũng như doanh nghiệp thuộc bất kỳ loại nào đã nộp trong năm năm qua cho bất kỳ cơ quan thuế nào, ở Hoa Kỳ hoặc ở nước ngoài. Tiếp theo là bằng chứng xác định bất kỳ nguồn vốn nào khác. Nó cũng đòi hỏi bản sao có chứng thực của các bản án và bất kỳ vụ kiện dân sự hoặc hình sự đang chờ giải quyết nào liên quan đến một phán quyết về tiền chống lại bạn trong vòng mười lăm năm qua. Mười lăm năm lịch sử kiện tụng. Gần như không ai có sẵn thứ đó trong ngăn kéo.
Sổ tay Chính sách của USCIS, Tập 6, Phần G giải thích cách các viên chức cân nhắc bằng chứng đó. Cụm từ cần ghi nhớ là lộ trình của dòng tiền. Nguồn gốc hợp pháp là một nửa bài kiểm tra, và con đường mà đồng tiền đã đi từ nguồn gốc đó vào doanh nghiệp thương mại mới là nửa còn lại. Hồ sơ của người Trung Quốc vấp ở nửa sau thường xuyên hơn nhiều so với nửa đầu.
Khi hạn ngạch $50,000 buộc phải chia nhỏ lệnh chuyển tiền
State Administration of Foreign Exchange của Trung Quốc cho phép mỗi cá nhân mua ngoại tệ tương đương USD 50,000 mỗi năm. Tám trăm nghìn đô la không thể ra khỏi nước dưới một cái tên trong một năm. Cách làm phổ biến là sử dụng hạn ngạch hằng năm của người thân, mỗi người quy đổi một phần và chuyển tiếp phần đó vào tài khoản ký quỹ.
Mỗi người hỗ trợ tạo ra một bộ hồ sơ. Đối với mỗi người, USCIS mong đợi những điều sau.
- Một bản sao giấy tờ tùy thân, kèm bằng chứng về mối quan hệ của người đó với bạn.
- Một bản tuyên bố có ký tên và thường được công chứng, xác nhận rằng khoản tiền đã được nhận từ bạn và chuyển tiếp theo chỉ dẫn của bạn.
- Hồ sơ ngân hàng bao quát cả hai chặng chuyển tiền của người đó.
Mười hai người hỗ trợ nghĩa là mười hai bộ hồ sơ. Bỏ sót một người thì yêu cầu bổ sung bằng chứng sẽ nêu đích danh người đó.
USCIS xét duyệt tính hợp pháp của nguồn tiền theo luật di trú Hoa Kỳ, và các đơn được tài trợ theo cách này được chấp thuận một cách thường xuyên khi mọi người chuyển tiền đều có hồ sơ đầy đủ. Đừng cho rằng một ngân hàng hay cơ quan quản lý của Trung Quốc nhìn nhận sự sắp xếp này theo cùng một cách. Đó là câu hỏi dành cho luật sư ở Trung Quốc.
Hãy bắt đầu chuẩn bị giấy tờ từ rất lâu trước khi bạn định nộp, vì một bộ hồ sơ nguồn vốn kiểu Trung Quốc mất nhiều tháng để tập hợp và có hai thời hạn nằm ở cuối chặng đường đó. Các đơn nộp vào hoặc trước ngày 30 September 2026 giữ được sự bảo vệ của điều khoản bảo lưu tại 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S). Lần điều chỉnh theo lạm phát đầu tiên đối với các mức tối thiểu $800,000 và $1,050,000 đến hạn vào ngày 1 January 2027. Cũng hãy kiểm tra rằng trung tâm vùng đã nộp Mẫu I-956F cho dự án chào bán của bạn; đơn I-526E của bạn có thể nộp một khi họ đã nộp, vì USCIS phải chấp thuận I-956F trước khi đơn của bạn được chấp thuận và việc chờ chấp thuận đó chỉ đem lại cho bạn một ngày ưu tiên muộn hơn.
Truy nguồn một căn hộ từ cải cách nhà ở về lần mua ban đầu
Một phần lớn tài sản của các hộ gia đình Trung Quốc nằm ở một căn hộ được mua từ đơn vị công tác trong đợt cải cách nhà ở thập niên 1990, với mức giá thấp hơn nhiều so với thị trường. Một giao dịch bán vào năm 2019 hoặc 2021 thì dễ chứng minh. Lần mua từ ba thập kỷ trước mới là vấn đề, vì viên chức sẽ hỏi tiền mua ban đầu đến từ đâu, và câu trả lời có trước hầu hết những giấy tờ còn tồn tại.
Có những giấy tờ thay thế hữu ích. Một giấy chứng nhận của đơn vị công tác xác nhận việc phân bổ và mức giá được trợ cấp làm được phần lớn công việc. Các bản trích lục đăng ký bất động sản cũng có ích. Hợp đồng mua bán có công chứng kèm biên lai thuế trước bạ cũng vậy, khi được đối chiếu với hồ sơ ngân hàng cho thấy tiền bán đã về tài khoản.
Ở những chỗ một giấy tờ thực sự không thể có được, hãy nói thẳng điều đó trong phần trình bày về nguồn vốn và giải thích lý do, đính kèm bất kỳ bằng chứng thứ cấp nào hiện có. Sự im lặng bị hiểu là che giấu. Một lỗ hổng có giải thích thì được hiểu đúng là một lỗ hổng.
Tránh xa ngân hàng ngầm
Các dịch vụ chuyển tiền không chính thức và các thỏa thuận hoán đổi tiền tệ vẫn được chào mời cho nhà đầu tư EB-5 ở Trung Quốc, và chúng là một ý tưởng tồi vì một lý do cụ thể. Khi đó lệnh chuyển tiền về tài khoản ký quỹ đến từ một công ty hoặc một cá nhân không có mối quan hệ nào được ghi nhận với bạn, và lộ trình của dòng tiền đơn giản là bị đứt. Một cuộc hoán đổi không chính thức, trong đó bạn giao nhân dân tệ cho một đối tác ở Trung Quốc còn người liên hệ của họ giải ngân đô la ở Hoa Kỳ, đòi hỏi người xét duyệt chấp nhận hai giao dịch nội địa không liên quan như một giao dịch xuyên biên giới duy nhất. Một số trường hợp đã được chấp thuận với hồ sơ dày đặc. Nhiều trường hợp đã nhận một yêu cầu bổ sung bằng chứng mà nhà đầu tư không thể trả lời.
Hãy dùng các ngân hàng được cấp phép. Giữ lại mọi biên lai quy đổi, và chấp nhận trả tiền cho tuyến đường chậm hơn nhưng để lại một dấu vết chuyển tiền mang chính tên bạn. Các đại lý di trú đề nghị lo giúp giấy tờ cho bạn xứng đáng nhận sự soi xét mà bạn dành cho bất kỳ bên trung gian nào, và USCIS duy trì một trang về các trò lừa đảo di trú phổ biến và cách tránh chúng. Một giấy tờ giả mạo trong hồ sơ của bạn còn tệ hơn nhiều so với một giấy tờ bị thiếu.
Quà tặng từ cha mẹ cần bộ hồ sơ riêng
Quà tặng từ cha mẹ là phổ biến và hoàn toàn được chấp nhận. Điều đáng lưu ý là nguồn vốn của người tặng phải được lập hồ sơ theo cùng một tiêu chuẩn như của chính bạn, nghĩa là lịch sử lương của cha bạn và các tờ khai thuế của ông trở thành một phần trong đơn của bạn. Hãy cung cấp một thỏa thuận tặng cho có công chứng nêu rõ rằng không kỳ vọng hoàn trả.
Nếu có kỳ vọng hoàn trả thì đó là một khoản vay, và các quy tắc trở nên chặt chẽ hơn. Theo 8 CFR 204.6(e), vốn có thể bao gồm nợ chỉ khi bạn chịu trách nhiệm cá nhân và chịu trách nhiệm chính, và khoản nợ được bảo đảm bằng tài sản mà bạn sở hữu, và tài sản của doanh nghiệp thương mại mới không được dùng làm tài sản thế chấp đó. Tài chính EB-5: Sử dụng vốn được tặng hoặc vốn vay và chứng minh nguồn gốc trình bày các cấu trúc vượt qua được khâu thẩm định.
Thiếu tờ khai thuế và những giấy tờ thay thế có hiệu quả
Người làm công ăn lương ở Trung Quốc trước đây bị người sử dụng lao động khấu trừ thuế thu nhập cá nhân và bản thân không nộp gì cả, nên một viên chức yêu cầu năm năm tờ khai có thể đang yêu cầu những giấy tờ chưa bao giờ tồn tại. Luật thuế thu nhập cá nhân sửa đổi có hiệu lực từ ngày 1 January 2019 đã đưa ra chế độ khai quyết toán hằng năm, khiến những năm gần đây dễ chứng minh hơn nhiều so với thập niên 1990.
Đối với giai đoạn trước đó, hãy tập hợp những gì hiện có. Giấy chứng nhận thu nhập của người sử dụng lao động và hồ sơ bảng lương gánh phần lớn sức nặng, được củng cố thêm bằng hồ sơ bảo hiểm xã hội và lịch sử khấu trừ thuế mà cơ quan thuế địa phương có thể in ra khi được yêu cầu. Chủ doanh nghiệp nên chuẩn bị xuất trình giấy tờ đăng ký và báo cáo tài chính đã kiểm toán, cùng với các nghị quyết của hội đồng quản trị phê duyệt mọi khoản cổ tức. Các tiêu chuẩn chung được nêu ra trong Nguồn vốn EB-5: Chứng minh $800,000 của bạn là hợp pháp với USCIS, và chi tiết về cách sắp xếp hồ sơ nằm ở Hồ sơ chứng minh nguồn vốn EB-5 cho I-526: USCIS yêu cầu những gì.
Hãy viết một bản trình bày. Một dòng thời gian ngắn gọn, có ghi ngày tháng, gắn từng giấy tờ với từng bước của câu chuyện có ích cho người xét duyệt hơn là thêm hai trăm trang sao kê.
Khi bạn đã đặt chân đến nơi, nghĩa vụ khai báo bắt đầu
Thường trú có điều kiện khiến bạn trở thành cư dân thuế của Hoa Kỳ trên thu nhập toàn cầu, và hầu hết các gia đình Trung Quốc vẫn giữ tài khoản ở quê nhà sau khi đến. Một bản FBAR đến hạn khi tổng giá trị các tài khoản tài chính ở nước ngoài vượt $10,000 tại bất kỳ thời điểm nào trong năm dương lịch, được nộp cho FinCEN dưới dạng Report of Foreign Bank and Financial Accounts. Việc khai báo tài sản riêng biệt áp dụng theo các quy định của Foreign Account Tax Compliance Act do IRS ban hành.
Hãy lập kế hoạch cho ngày bắt đầu nghĩa vụ thuế trước buổi phỏng vấn visa, vì tình trạng cư trú thường bắt đầu sớm hơn các gia đình vẫn tưởng. Tình trạng có điều kiện kéo dài hai năm, và Mẫu I-829 dùng để gỡ bỏ điều kiện cũng bao gồm vợ hoặc chồng và con cái của bạn, vì người phụ thuộc không nộp đơn riêng. Thời gian chờ cũng định hình việc lập kế hoạch đó, và Thời gian chờ EB-5 tại Trung Quốc và visa dành riêng: hàng chờ dành riêng so với không dành riêng trình bày những chỗ mà các nhóm 20 phần trăm nông thôn và 10 phần trăm thất nghiệp cao hiện đang có ích.