Một hồ sơ nguồn vốn EB-5 phải trả lời hai câu hỏi, và câu thứ hai đánh chìm nhiều đơn hơn câu thứ nhất. $800,000 đến từ đâu, và chính xác số tiền đó đã đi từ nguồn gốc của nó vào doanh nghiệp thương mại mới như thế nào? USCIS muốn có tài liệu cho từng bước của cả hai hành trình, lùi lại nhiều năm, và 8 CFR 204.6, quy định điều chỉnh đơn xin của nhà đầu tư nhập cư đặt ra danh sách tối thiểu.
Nguồn vốn và đường đi của tiền
Nguồn là nguồn gốc. Mười bốn năm tiền lương, hoặc một doanh nghiệp bán cho đối thủ, hoặc một căn hộ ở Mumbai thừa kế từ bà. Mỗi nguồn gốc cần bằng chứng rằng khoản thu nhập đã được kê khai và hợp pháp theo luật của quốc gia nơi nó phát sinh.
Đường đi là hệ thống ống dẫn: tài khoản nào nhận tiền bán, tiền đến nhà môi giới ngoại tệ ra sao, và khoản chuyển khoản nào đến tài khoản ký quỹ vào ngày nào.
Cả hai đều phải đầy đủ.
Các thẩm định viên từ chối nhiều đơn vì những chỗ đứt trong đường đi hơn nhiều so với vì nghi ngờ về nguồn gốc. Tiền lương hợp pháp nằm dưới dạng tiền mặt suốt ba năm rồi mới xuất hiện dưới dạng một khoản gửi vào là một chỗ đứt. Tiền chuyển qua tài khoản của một người bạn để lách hạn mức chuyển tiền là một chỗ đứt. Một khoản chuyển khoản từ một công ty do bạn sở hữu, gửi đi mà không có tờ khai chia cổ tức phía sau giải thích vì sao công ty có quyền trả cho bạn, cũng vậy.
8 CFR 204.6(j)(3) thực sự yêu cầu những gì
- Hồ sơ đăng ký doanh nghiệp nước ngoài
- Tờ khai thuế cá nhân đã nộp trong năm năm gần nhất, ở mọi quốc gia nơi bạn có nghĩa vụ thuế, cộng với tờ khai của công ty hoặc hợp danh khi có liên quan đến một doanh nghiệp
- Bằng chứng xác định bất kỳ nguồn vốn nào khác
- Bản sao có chứng thực của các bản án, và của các vụ kiện dân sự hoặc hình sự đang chờ xử lý hoặc các thủ tục của chính phủ liên quan đến phán quyết về tiền chống lại bạn, trong mười lăm năm gần nhất
Đó là mức sàn, và những đơn nộp ở mức sàn sẽ nhận về các yêu cầu bổ sung bằng chứng. EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 chồng thêm các yêu cầu luật định về nguồn hợp pháp lên trên và mở rộng chúng sang cả các khoản phí trả kèm theo khoản đầu tư, đó là lý do vì sao phí quản lý chuyển tới trung tâm vùng giờ đây cần có dấu vết riêng của nó.
Chưa bao giờ nộp tờ khai vì quốc gia của bạn không yêu cầu? Hãy nói rõ điều đó trong thư trình bày và chứng minh quy định ấy bằng một trích dẫn hoặc ý kiến của luật sư. Sự im lặng bị đọc là che giấu.
Nơi các nhà đầu tư đánh mất dấu vết
Các doanh nghiệp tiền mặt tạo ra những hồ sơ EB-5 khó nhất ở bất cứ đâu, và không tờ khai tuyên thệ nào cứu được một nhà hàng đã gửi tiền thu vào ngân hàng một cách bất thường suốt một thập kỷ. Việc bán bất động sản thường sạch sẽ nhất, miễn là khoản mua ban đầu cũng có thể giải thích được bằng cách quy về thu nhập, một khoản thế chấp hoặc một khoản thừa kế mà bản thân nó cũng có giấy tờ phía sau. Những kiểu như sau sẽ tạo ra một RFE:
- Một khoản gửi vào mà trên sao kê không nêu tên bên đối tác
- Tiền chuyển qua một điểm đổi tiền hoặc một mạng lưới chuyển tiền phi chính thức
- Giá ghi trên giấy tờ chuyển nhượng khác với số tiền thực nhận, thường gặp khi thuế chuyển nhượng được khai giảm
- Tiền của công ty chi tiêu cho mục đích cá nhân mà không có tờ khai chia cổ tức phía sau
- Sao kê ngân hàng nộp dưới dạng bản in trơn, không có dấu và không có chữ ký của ngân hàng
Mỗi trường hợp đó đều có thể vượt qua bằng một lời giải thích có tài liệu chứng minh. Không trường hợp nào sống sót khi bị phớt lờ và mong cho qua.
Quà tặng từ cha mẹ
Quà tặng được cho phép và rất phổ biến. Khi đó nguồn vốn của chính người tặng phải được chứng minh theo cùng tiêu chuẩn như nguồn vốn của bạn, bởi một món quà chuyển gánh nặng chứng minh sang người khác chứ không xóa bỏ nó. Cha mẹ cũng bị thẩm tra.
Hãy lấy một chứng thư tặng cho có chữ ký, đề ngày trước khi chuyển tiền, ghi rõ số tiền và xác nhận rằng không mong đợi được hoàn trả. Bổ sung hồ sơ thuế của người tặng, các sao kê tài khoản cho thấy tiền đi ra, và bằng chứng rằng mọi khoản thuế quà tặng ở quốc gia sở tại đã được nộp. Một món quà kèm điều kiện, hoàn trả sau này hoặc phụ thuộc vào việc thẻ xanh về tay, là một khoản vay đội lốt, và USCIS đọc tài liệu chứ không đọc nhãn mác. Xem thêm về cơ chế trong Tài chính EB-5: Sử dụng vốn được tặng hoặc vay và chứng minh nguồn.
Vay thế chấp tài sản của chính bạn
Tiền vay có thể là vốn EB-5. Hai điều kiện gánh trọng lượng chính: bạn phải chịu trách nhiệm cá nhân và chủ yếu đối với khoản nợ, và khoản vay không được bảo đảm bằng tài sản của doanh nghiệp thương mại mới. Một khoản thế chấp trên một căn hộ bạn đã sở hữu là phiên bản chuẩn. Hãy nộp bản định giá và hồ sơ giải ngân cùng với chính hợp đồng vay.
Các khoản vay cá nhân không có bảo đảm trở nên sử dụng được sau nhiều năm kiện tụng, nên một hạn mức tín dụng ngân hàng sạch đứng tên chính bạn có thể phù hợp. Các khoản vay từ dự án hoặc từ một bên liên kết của trung tâm vùng lại là một chuyện hoàn toàn khác và đáng để xem xét rất kỹ trước khi bạn ký. Hãy đọc Vốn EB-5 chịu rủi ro: Điều đó có nghĩa gì với khoản đầu tư $800,000 của bạn trước khi đồng ý với bất kỳ cấu trúc nào hứa hẹn làm cho việc hoàn trả trở nên dễ dàng.
Đưa tiền ra khỏi một quốc gia có kiểm soát ngoại hối
Hạn mức ngoại hối cá nhân của Trung Quốc là USD 50,000 mỗi năm, tự nó chẳng chuyển được gì gần với $800,000. Cách xử lý mà USCIS chấp nhận thì có tài liệu và tẻ nhạt: mỗi thành viên gia đình đổi trong hạn mức của riêng mình và gửi tiền vào tài khoản ở nước ngoài của nhà đầu tư, kèm theo bản khai có chữ ký của mọi người liên quan và một dấu vết chứng minh số tiền thuộc về nhà đầu tư trước khi được chia nhỏ. Mượn hạn mức từ người lạ hoặc nhân viên, không có tài liệu, là con đường nhanh nhất dẫn tới việc bị từ chối.
Ấn Độ cho phép USD 250,000 mỗi người mỗi năm tài chính theo chương trình chuyển tiền của ngân hàng trung ương, nên một gia đình đạt ngưỡng trong vài đợt. Các nhà đầu tư Iran đối mặt với một trở ngại khác, bởi các lệnh trừng phạt chứ không phải hạn mức chi phối việc chuyển tiền, và Nhà đầu tư EB-5 từ Iran: Lệnh trừng phạt, quy định OFAC và nguồn vốn đề cập tới lĩnh vực đó.
Thực tiễn từng quốc gia khác nhau rất nhiều. Nguồn vốn cho nhà đầu tư EB-5 Trung Quốc 2026: Vượt qua kiểm soát đi qua từng bước của phiên bản Trung Quốc.
Phí, ký quỹ và điều gì xảy ra sau khi chuyển khoản
Phần lớn các đợt chào bán giữ khoản góp vốn trong tài khoản ký quỹ và giải ngân khi có một điều kiện kích hoạt, thường là việc nộp Mẫu I-526E, đơn cho nhà đầu tư trung tâm vùng. Hãy giữ xác nhận ký quỹ ở nơi bạn có thể tìm thấy vào năm 2030. Đó là mắt xích cuối cùng trong chuỗi, và các thẩm định viên tìm nó cả ở giai đoạn nộp đơn lẫn một lần nữa khi gỡ bỏ điều kiện.
Một khi bạn trở thành cư dân thuế của Mỹ, việc báo cáo chạy theo chiều ngược lại. Hướng dẫn của IRS về xác định tình trạng cư trú thuế của một cá nhân giải thích khi nào điều đó bắt đầu, và các tài khoản nước ngoài vượt quá $10,000 tính gộp tại bất kỳ thời điểm nào trong một năm dương lịch sẽ kích hoạt một báo cáo qua FinCEN, cơ quan thu thập báo cáo tài khoản ngân hàng nước ngoài. Các tài khoản bạn đã lập hồ sơ cho nguồn vốn chính là các tài khoản bạn giờ đây khai báo. Sự không khớp giữa hai lần khai là một lỗi tự gây ra.
Cách dựng hồ sơ
Mở đầu bằng một bản tường thuật dài một trang kể câu chuyện theo trình tự thời gian, có ngày tháng và số tiền. Đánh số mọi tài liệu đính kèm và dẫn chiếu nó trong bản tường thuật đó. Các thẩm định viên đọc hàng trăm hồ sơ như vậy, và một hồ sơ tự nó giải thích được sẽ được một con người mệt mỏi phê duyệt vào lúc 4 giờ chiều một ngày thứ Năm.
Dịch mọi thứ. Bản dịch tiếng Anh có chứng thực là bắt buộc đối với các tài liệu bằng tiếng nước ngoài, và một con dấu ngân hàng không được dịch có thể tạo ra một RFE nhiều tháng sau đó.
Hãy dự trù hai hoặc ba tháng để thu thập hồ sơ từ ngân hàng và cơ quan thuế ở nước ngoài. Lâu hơn khi có một vụ bán công ty nằm trong chuỗi.
Một điểm cuối cùng đáng nói thẳng. Con số $800,000 áp dụng cho một dự án nằm trong Khu vực việc làm trọng điểm, mức tối thiểu là $1,050,000 nếu ở ngoài, và cả hai lần đầu tiên điều chỉnh theo lạm phát vào ngày 1 January 2027. Việc chứng minh một nguồn vừa đủ trang trải con số thấp hơn, cho một dự án mà chỉ định TEA về sau thất bại, là một vấn đề không ai muốn gặp ở giai đoạn RFE. Trang của chúng tôi về Mức đầu tư tối thiểu và tổng chi phí EB-5: $800,000 hoặc $1,050,000 trình bày cách hai ngưỡng này vận hành.