Hãy hỏi một luật sư EB-5 giàu kinh nghiệm điều gì phân biệt một đơn được chấp thuận với một đơn bị từ chối, và câu trả lời bắt đầu từ nguồn vốn. Yêu cầu bổ sung bằng chứng ở giai đoạn I-526E thường yêu cầu nhà đầu tư truy nguyên dòng tiền xa hơn dự kiến, qua một thương vụ bán doanh nghiệp đã hoàn tất từ lâu trước khi EB-5 xuất hiện, hoặc một khoản chuyển nhượng trong gia đình mà không ai lập hồ sơ vào thời điểm đó. Việc lựa chọn dự án là nửa còn lại của câu trả lời. Chọn một thương vụ từ một tờ quảng cáo và bạn đã giao đi quyết định duy nhất kiểm soát việc $800,000 có bao giờ quay trở lại hay không.
Vì sao nguồn vốn ngốn phần lớn ngân sách pháp lý
8 CFR 204.6 yêu cầu bằng chứng rằng vốn đầu tư được thu được bằng các phương thức hợp pháp. Quy định này nêu tên hồ sơ đăng ký doanh nghiệp nước ngoài và năm năm tờ khai thuế làm điểm khởi đầu. Các viên chức xét duyệt thường yêu cầu nhiều hơn những gì danh sách liệt kê. Hãy giả định rằng họ sẽ như vậy.
Một hồ sơ sạch giải thích từng bước dịch chuyển của dòng tiền. Tiền lương tích lũy trong một tài khoản suốt một thập kỷ. Tài khoản đó tài trợ cho việc mua một căn hộ. Căn hộ được bán, và số tiền thu được vượt biên giới để vào doanh nghiệp thương mại mới. Mỗi bước dịch chuyển cần một tài liệu. Khi một ngân hàng đã xóa các sao kê cũ hơn bảy năm, một bản khai có tuyên thệ đơn thuần hiếm khi khép được khoảng trống, nên luật sư sẽ tìm một tờ khai thuế hoặc một hợp đồng có công chứng ghi lại cùng giao dịch đó từ một hướng mà USCIS có thể xác minh mà không phải tin vào lời nói của bất kỳ ai.
Vốn được tặng cho bị soi xét gắt gao nhất. Tiền của người tặng phải được truy nguyên kỹ lưỡng như tiền của chính nhà đầu tư, và một lá thư tặng cho dài một trang mà không có gì bên dưới chính là một yêu cầu bổ sung bằng chứng đang chờ xảy ra.
Vay vốn có thể được, trong giới hạn. Nhà đầu tư phải chịu trách nhiệm cá nhân và trực tiếp, và bất kỳ tài sản thế chấp nào cũng phải là tài sản mà nhà đầu tư sở hữu. Vốn được bảo đảm bằng chính tài sản của doanh nghiệp sẽ không đủ điều kiện.
Luật sư giỏi kiểm tra những gì trong bản cáo bạch chào bán
Luật sư di trú hiếm khi kiêm luôn vai trò luật sư chứng khoán, và các hãng luật uy tín ghi rõ điều đó trong hợp đồng thuê, nhưng những tài liệu họ đọc trước khi bạn chuyển tiền vẫn quyết định kết quả di trú: báo cáo kinh tế, kế hoạch kinh doanh, điều khoản ký quỹ, và ngôn từ về việc mua lại vốn.
Bốn câu hỏi cần được gửi bằng văn bản đến trung tâm vùng trước khi ký bất cứ điều gì.
- Mẫu I-956F đã được nộp cho đúng đợt chào bán này chưa? Nhà đầu tư có thể nộp Mẫu I-526E ngay khi trung tâm vùng đã nộp Mẫu I-956F cho dự án đó. USCIS phải chấp thuận I-956F trước khi các đơn liên quan có thể được chấp thuận, nhưng chờ đến khi được chấp thuận rồi mới nộp khiến nhà đầu tư mất nhiều tháng ngày ưu tiên mà không được lợi gì.
- Mô hình tuyên bố tạo ra bao nhiêu việc làm, và bao nhiêu nhà đầu tư cùng chia sẻ số việc làm đó? Mười việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư là mức sàn. Một đợt chào bán 100 suất cần 1,000 việc làm đủ điều kiện cộng thêm một biên độ dự phòng, vì sự thiếu hụt sẽ lộ ra ở giai đoạn I-829, nhiều năm sau khi tiền đã được chi tiêu.
- Điều gì giải ngân vốn khỏi tài khoản ký quỹ? Một số thương vụ giải ngân khi nộp đơn, số khác khi được chấp thuận. Sự khác biệt này quyết định bạn thu hồi được gì nếu đơn bị từ chối.
- Ai được trả tiền để giới thiệu bạn? Các bên quảng bá và đại lý di trú phải đăng ký với USCIS bằng Mẫu I-956K, và khoản thù lao của họ phải được công bố. Một cố vấn không chịu nói dự án trả cho họ bao nhiêu thì đã trả lời câu hỏi rồi.
Mười việc làm cho mỗi nhà đầu tư, và phép tính đằng sau con số đó
Toàn thời gian nghĩa là ít nhất 35 giờ một tuần theo 8 CFR 204.6(e), và hai nhân viên bán thời gian có tổng số giờ cộng lại thành 40 không tạo thành một việc làm đủ điều kiện, dù phép tính đó có vẻ hợp lý đến đâu với bất kỳ ai từng quản lý bảng lương. Việc chia sẻ công việc thì khác. Khi hai hoặc nhiều nhân viên cùng chia sẻ một vị trí toàn thời gian duy nhất, vị trí đó được tính.
Đơn của trung tâm vùng có thể tuyên bố các việc làm gián tiếp và phái sinh do một mô hình kinh tế như RIMS II hoặc IMPLAN tạo ra. EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 giới hạn tỷ lệ tổng số việc làm có thể đến từ một mô hình thay vì từ bảng lương, và nó giới hạn công việc xây dựng kéo dài dưới hai năm còn chặt chẽ hơn nữa. Một dự án đặt toàn bộ số việc làm của mình vào một đợt xây dựng ngắn có ít dư địa cho sai sót hơn so với những gì tập tài liệu tiếp thị gợi ý. Hãy yêu cầu nhà kinh tế của bạn nêu cả hai mức trần dưới dạng phần trăm cho dự án của bạn. Một câu trả lời mơ hồ nghĩa là một biên độ dự phòng mơ hồ.
Có một điểm gây bối rối cho các nhà đầu tư đã đọc về bài kiểm tra mở rộng 40 phần trăm. Mở rộng là một con đường để đủ điều kiện là một doanh nghiệp thương mại mới. Yêu cầu mười việc làm vẫn giữ nguyên không bị ảnh hưởng.
Nhà đầu tư trực tiếp gánh gánh nặng lớn hơn, vì mỗi việc làm phải xuất hiện trên bảng lương với một mẫu W-2 kèm theo, đó là lý do con đường EB-5 trực tiếp phù hợp với những người điều hành vốn dĩ đằng nào cũng sẽ tuyển dụng nhân sự chứ không phải những người phân bổ vốn thụ động.
Ghi ba mốc thời gian theo luật định vào lịch của bạn
Quốc hội đã ấn định những mốc này. Chúng không thay đổi vì sự thuận tiện của bất kỳ ai.
- 30 September 2026. Các đơn được nộp vào hoặc trước ngày đó được bảo vệ bởi 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S), có tiêu đề Protection from expired legislation, ngay cả khi chương trình trung tâm vùng sau này hết hiệu lực. Bài viết của chúng tôi về điều gì xảy ra nếu quy định EB-5 thay đổi giữa quá trình phân tích chính xác phạm vi mà sự bảo vệ đó bao trùm.
- 1 January 2027. Lần điều chỉnh theo lạm phát đầu tiên đối với các ngưỡng đầu tư có hiệu lực. Cho đến lúc đó, con số là $800,000 tại một khu vực việc làm trọng điểm và $1,050,000 ở mọi nơi khác.
- 30 September 2027. Sự cho phép hiện tại đối với chương trình trung tâm vùng kéo dài đến ngày này.
Một hạn chót thứ tư là của bạn chứ không phải của cơ quan lập pháp. Mẫu I-829 phải được nộp trong 90 ngày trước ngày kỷ niệm hai năm kể từ ngày bạn trở thành thường trú nhân có điều kiện. Không ai xóa điều kiện dựa trên sức nặng của một lời xin lỗi.
Hỏi bốn câu trước khi ký thư cam kết dịch vụ
- Phí là trọn gói hay tính theo giờ, và có bao gồm việc trả lời một yêu cầu bổ sung bằng chứng không? Công việc xử lý RFE là nơi cách tính phí theo giờ khiến người ta bất ngờ.
- Hãng luật thực sự đã nộp bao nhiêu đơn I-829? Một hãng luật có thể nộp một loạt dài các đơn I-526E mà gần như không có đơn I-829 nào, nghĩa là hãng đó chưa bao giờ phải chứng minh rằng việc làm đã tồn tại.
- Hãng luật có nhận bất kỳ khoản thanh toán nào từ các trung tâm vùng hoặc đại lý di trú không? Một khoản phí giới thiệu được công bố là hợp pháp. Một khoản không được công bố là một xung đột lợi ích mà bạn đang tài trợ.
- Kế hoạch là gì nếu dự án thất bại? Hãy có được câu trả lời đó trước khi lệnh chuyển tiền hoàn tất.
Hãy đối chiếu báo giá với toàn bộ ngân sách. Phí pháp lý chỉ là một phần khiêm tốn trong tổng số một khi tính cả phí hành chính và phí nộp hồ sơ. Giá cả là bộ lọc sai.
Đơn I-829 được quyết định trong những năm có điều kiện
Hai năm thường trú có điều kiện không phải là một phòng chờ. Vốn phải chịu rủi ro trong ít nhất hai năm kể từ ngày được đầu tư, và doanh nghiệp phải tiếp tục hoạt động gần đúng với hình dạng mà kế hoạch kinh doanh đã mô tả.
Hãy bắt đầu thu thập từ tháng đầu tiên:
- Báo cáo tiền lương hàng quý nộp cho tiểu bang của doanh nghiệp.
- Hồ sơ Mẫu I-9 cho mọi lao động được tính vào mười việc làm.
- Sổ bảng lương được đối chiếu với các khoản rút tiền từ ngân hàng.
- Hợp đồng thuê và giấy phép, cùng bất cứ thứ gì cho thấy doanh nghiệp vẫn còn hoạt động.
Volume 6, Part G của Sổ tay Chính sách USCIS quy định cách cơ quan này diễn giải việc duy trì vốn và tạo việc làm ở giai đoạn này.
Người phụ thuộc được đưa vào đơn I-829 của nhà đầu tư chính. Vợ/chồng và con cái không mỗi người nộp một đơn riêng, điều này giúp một gia đình bốn người tiết kiệm cả phí lẫn rất nhiều rắc rối.
Việc chấp thuận xóa điều kiện kể từ ngày kỷ niệm hai năm đạt được thường trú có điều kiện. Không có gì được tính lùi về ngày bạn nhập cảnh lần đầu. Đồng hồ năm năm hướng tới nhập tịch thì chạy từ lần nhập cảnh đầu tiên đó, và bài lộ trình EB-5 từ đầu tư đến nhập tịch của chúng tôi đặt hai mốc thời gian này cạnh nhau.
Nếu một trung tâm vùng bị chấm dứt hoặc bị cấm hoạt động, hãy hành động nhanh. 8 U.S.C. 1153(b)(5)(M) cho các nhà đầu tư ngay tình một khoảng thời gian 180 ngày để thực hiện hành động khắc phục. Sự im lặng trong khoảng thời gian đó gây thiệt hại nhiều hơn cả vấn đề gốc rễ.
Gian lận là rủi ro đuôi còn lại. Bất kỳ bên quảng bá nào chào mời một khoản lợi nhuận được bảo đảm đều đã mô tả sai một chương trình được xây dựng trên nguyên tắc vốn phải chịu rủi ro, và USCIS duy trì một kênh để báo cáo gian lận và lạm dụng di trú. Bài phân tích của chúng tôi về những rủi ro thực sự của EB-5 đáng để bạn dành một giờ.