Có, một nhà đầu tư có dự án EB-5 thất bại hoặc hóa ra là một vụ gian lận thường có thể làm lại, và lần thứ hai thường nhanh hơn lần đầu, vì hồ sơ nguồn vốn đã có sẵn. Điều không tồn tại là một mức giảm giá. Một khoản đầu tư thay thế phải là toàn bộ $800,000 trong một Khu vực việc làm trọng điểm hoặc $1,050,000 ngoài khu vực đó, bằng nguồn vốn thực sự chịu rủi ro, được đặt vào một doanh nghiệp thương mại mới khác. Tiền lấy lại được từ thương vụ đầu tiên có thể tài trợ cho thương vụ thứ hai, với điều kiện đường đi của dòng tiền từ người quản lý tài sản hoặc từ thỏa thuận dàn xếp được lập chứng từ đầy đủ từ đầu đến cuối. Mọi thứ còn lại xoay quanh một câu hỏi duy nhất: quy chế thường trú có điều kiện đã được cấp hay chưa vào thời điểm dự án sụp đổ?
Câu trả lời chia trang này làm đôi.
Trước khi có quy chế thường trú có điều kiện, vấn đề nằm ở đơn xin
Một nhà đầu tư có dự án chết trong khi Mẫu I-526E vẫn đang chờ xét duyệt sẽ rơi vào tình thế khó xử. Đơn xin mô tả một kế hoạch kinh doanh không còn tồn tại. USCIS xét duyệt dựa trên các dữ kiện như đã nộp, và một thay đổi trọng yếu đối với dự án sau khi nộp là một rủi ro bị từ chối chứ không phải điều bạn có thể lặng lẽ sửa đổi cho qua. Rút đơn và nộp lại thường là bước đi sạch sẽ hơn, ngay cả khi nó có cảm giác như đầu hàng.
Việc giữ lại ngày ưu tiên làm dịu bớt cú sốc. Khi một đơn nộp trước đó đã được phê duyệt, ngày ưu tiên của nó nhìn chung có thể chuyển sang một đơn sau, trừ khi việc phê duyệt bị thu hồi do gian lận, do khai man cố ý hoặc do một sai sót nghiêm trọng của USCIS. Đó chính là lý do vì sao sự khác biệt giữa việc là nạn nhân của một vụ lừa đảo và việc là người tham gia vào vụ đó xứng đáng có một cuộc trao đổi dài với luật sư trước khi nộp bất cứ điều gì khác. Trang của chúng tôi về chuyển đổi dự án EB-5 sau I-526, thay đổi trọng yếu và ngày ưu tiên phân tích chi tiết học thuyết này.
Sau khi có quy chế thường trú có điều kiện, việc tạo việc làm sẽ quyết định
Mất tiền tự nó không đánh chìm Mẫu I-829. Việc gỡ bỏ điều kiện đặt câu hỏi liệu vốn đủ điều kiện có được đầu tư hay không, liệu nó có chịu rủi ro trong khoảng thời gian luật yêu cầu hay không và liệu mười việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư có được tạo ra hay không. USCIS diễn giải đạo luật năm 2022 là yêu cầu vốn phải được duy trì ít nhất hai năm kể từ ngày nó được đưa vào doanh nghiệp thương mại mới. Vì vậy, một dự án đã chi tiền cho xây dựng, tạo ra việc làm rồi sau đó phá sản vào năm thứ tư là một khoản đầu tư tồi nhưng là một đơn xin có thể vượt qua.
Một dự án chưa bao giờ khởi công là trường hợp hoàn toàn ngược lại.
Các tiêu chuẩn về bằng chứng để gỡ bỏ điều kiện được quy định tại 8 CFR 216.6 trên eCFR. Cũng lưu ý rằng vợ/chồng và con cái được đưa vào đơn I-829 của nhà đầu tư chính thay vì nộp đơn riêng của mình. Mục của chúng tôi về bằng chứng I-829, chứng minh việc tạo việc làm và vốn chịu rủi ro liệt kê những gì một hồ sơ mạnh cần có.
Bạn có thể đầu tư EB-5 một phần được không?
Không. Đây là hiểu lầm phổ biến nhất trong số các nhà đầu tư đang cố cứu vãn một khoản lỗ. Toàn bộ số tiền đủ điều kiện phải được đầu tư vào doanh nghiệp thương mại mới, hoặc được cam kết không thể hủy ngang vào đó, trước khi nộp đơn. Thu hồi được, chẳng hạn, $340,000 từ quá trình quản lý tài sản do tòa chỉ định không mua được 42 phần trăm của một tấm thẻ xanh, và không một nhà bảo trợ hợp pháp nào chấp nhận một khoản góp vốn một phần đổi lấy lời hứa sẽ nộp phần còn lại sau.
Việc thu hồi trong các thương vụ EB-5 thất bại thường chỉ được một phần và diễn ra chậm. Một người quản lý tài sản do tòa chỉ định bán tài sản, trả cho các chủ nợ có bảo đảm trước bạn và phân phối phần còn lại, thường là vài năm sau khi vụ gian lận lần đầu lộ ra. Hãy lập kế hoạch cho khoản đầu tư thứ hai dựa trên giả định rằng khoản đầu tiên thu về rất ít.
Khi trung tâm vùng là bên thất bại
Quốc hội đã tạo ra một lối thoát cứu hộ đúng cho tình huống này. Theo 8 U.S.C. 1153(b)(5)(M), có tiêu đề Treatment of good faith investors following program noncompliance, một nhà đầu tư nhận được thông báo và 180 ngày để thực hiện hành động khắc phục khi trung tâm vùng bị chấm dứt hoặc bị cấm hoạt động, hoặc khi doanh nghiệp bị phát hiện có hành vi gian lận hoặc sử dụng sai trái vốn mang tính hình sự. Hành động khắc phục thường có nghĩa là gắn khoản đầu tư với một trung tâm được phê duyệt khác hoặc thực hiện một khoản đầu tư đủ điều kiện vào một doanh nghiệp khác. Danh sách chỉ định và các thông báo chấm dứt được đăng tại trang chính về Chương trình Nhà đầu tư Nhập cư EB-5 của USCIS, nơi đáng để kiểm tra trước khi bạn cam kết và một lần nữa sau đó.
180 ngày là không dài. Hãy bắt đầu tìm kiếm ngay trong ngày thông báo được gửi tới.
Báo cáo vụ gian lận, rồi xây dựng lại hồ sơ
Có hai báo cáo quan trọng ở đây. USCIS tiếp nhận gian lận về quyền lợi di trú qua trang báo cáo gian lận và hành vi sai trái của họ, và cảnh báo của SEC về các đợt chào bán giả mạo tuyên bố đã được SEC phê duyệt mô tả kiểu chào mời đi trước một phần lớn các khoản thua lỗ này. Việc báo cáo cũng tạo ra một hồ sơ có ghi ngày cho thấy bạn đã tự coi mình là nạn nhân chứ không phải người hưởng lợi, và hồ sơ đó có giá trị về sau.
Rồi đến phần không hào nhoáng. Một đơn xin thứ hai cần một hồ sơ nguồn vốn truy xuất dòng tiền hai lần: từ nguồn gốc hợp pháp của nó vào thương vụ đầu tiên, và từ người quản lý tài sản hoặc từ thỏa thuận dàn xếp vào thương vụ thứ hai. Lệnh của tòa, bản kê phân phối, xác nhận chuyển khoản và tờ khai thuế đều thuộc về tập hồ sơ đó. Các viên chức xét kỹ hơn đối với một người nộp lại, và hồ sơ phải trả lời câu hỏi hiển nhiên trước khi có ai đặt ra.
Chọn dự án thứ hai như một người đã từng bị bỏng
Các tiêu chí khác áp dụng cho lần thứ hai. Hãy tìm một đợt chào bán mà Mẫu I-956F đã được nộp, và tốt hơn là đã được phê duyệt, vì điều đó loại bỏ cả một nhóm rủi ro ở cấp độ dự án khỏi đơn của bạn. Hãy hỏi bao nhiêu phần trong số việc làm dự kiến đã thực sự được ghi nhận qua các khoản chi xây dựng đã thực sự diễn ra. Hãy hỏi vốn của bạn nằm ở đâu trong cấu trúc vốn, và ai được trả tiền trước bạn. Một dự án nông thôn có phần dành riêng 20 phần trăm, điều này có thể rút ngắn đáng kể thời gian chờ thị thực đối với các quốc gia bị tồn đọng, và các hạng mục dành riêng cộng lại chiếm 32 phần trăm nguồn cung EB-5 hằng năm. Hướng dẫn của chúng tôi về phê duyệt mẫu điển hình của dự án EB-5 và ý nghĩa của nó đối với nhà đầu tư giải thích vì sao việc USCIS xem xét trước một dự án lại quan trọng đến vậy ở lần thử thứ hai.
Dòng thời gian lần thứ hai thực tế trông như thế nào
Hãy giả định nó bắt đầu từ con số không. Một đơn I-526E mới, rồi hoặc xử lý tại lãnh sự ở nước ngoài, hoặc, đối với một nhà đầu tư đã có quy chế hợp pháp bên trong Hoa Kỳ và có thị thực khả dụng, nộp đồng thời Mẫu I-485 cùng với đơn xin. Hai năm thường trú có điều kiện đi sau tấm thẻ xanh. Mẫu I-829 được nộp trong khoảng thời gian 90 ngày trước ngày kỷ niệm thứ hai, và việc phê duyệt gỡ bỏ điều kiện tính từ ngày kỷ niệm thứ hai đó của việc có được quy chế thường trú có điều kiện, chứ không hồi tố về ngày của khoản đầu tư ban đầu.
Bài học rút ra từ những lần thu hồi này thì nhạt nhẽo và nhất quán. Thương vụ một được chọn dựa trên sức mạnh của một mối quan hệ. Thương vụ hai được chọn dựa trên giấy tờ. Mục của chúng tôi về điều gì xảy ra nếu dự án EB-5 của bạn thất bại hoặc phá sản phân tích giải phẫu của một sự sụp đổ sâu hơn.