Có hai nghĩa vụ xuyên suốt giai đoạn có điều kiện của EB-5. Vốn của bạn phải được giữ ở trạng thái đã đầu tư và chịu rủi ro trong một thời hạn duy trì ít nhất hai năm, tính từ ngày toàn bộ số tiền được cung cấp cho doanh nghiệp thương mại mới, và mười việc làm được quy cho bạn phải được tạo ra và lập hồ sơ chứng minh. Mọi điều khác viết về thẻ xanh có điều kiện đều nằm phía sau hai quy tắc này.
Vi phạm bất kỳ điều nào trong hai điều đó thì đơn Form I-829 xin xóa bỏ điều kiện sẽ thất bại, kéo theo cả thẻ xanh của vợ/chồng và con cái bạn.
Đồng hồ duy trì đã thay đổi vào năm 2022
Hướng dẫn cũ gắn việc duy trì với thời kỳ cư trú có điều kiện, mà trên thực tế có nghĩa là vốn phải giữ trạng thái chịu rủi ro cho đến khi đơn I-829 được nộp, đôi khi là sáu hoặc bảy năm sau khi khoản chuyển tiền rời khỏi ngân hàng của bạn. EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 đã thay thế điều đó bằng một thời hạn cố định: khoản đầu tư phải được duy trì ít nhất hai năm kể từ ngày số tiền theo yêu cầu được đầu tư. USCIS đã xác nhận cách hiểu này trong hướng dẫn chính sách của mình. Do đó, một nhà đầu tư có $800,000 đến được doanh nghiệp vào năm 2023 có thể đã hoàn tất việc duy trì trước cả khi giai đoạn cư trú có điều kiện bắt đầu.
Hãy xác nhận phiên bản nào áp dụng cho bạn. Các đơn nộp trước ngày 15 March 2022, ngày đạo luật cải cách được ký, thuộc khung quy định trước đó. Hãy đọc USCIS Policy Manual Volume 6, Part G về nhà đầu tư nhập cư cùng với luật sư của riêng bạn thay vì tin vào bản tóm tắt của một bên môi giới.
Điều mà "chịu rủi ro" cấm
Định nghĩa về việc đầu tư trong 8 CFR 204.6, quy định về điều kiện đủ của EB-5 loại trừ bất kỳ thỏa thuận nào trong đó doanh nghiệp trao cho nhà đầu tư một giấy nợ hoặc quyền mua lại, và nó loại trừ vốn được bảo đảm bằng tài sản của doanh nghiệp. Có ba hệ quả kéo theo.
Không được có bất kỳ lợi nhuận được bảo đảm nào xuất hiện ở bất kỳ đâu trong hồ sơ của bạn, kể cả một thư phụ mà không ai định đưa cho viên chức xem. Không được hứa hẹn bất kỳ ngày hoàn trả nào trong thời hạn duy trì. Tài sản thế chấp trên tài sản dự án được trao cho bạn sẽ biến giao dịch thành một khoản vay có bảo đảm, và một khoản vay có bảo đảm sẽ không hỗ trợ cho đơn EB-5.
Tài khoản ký quỹ (escrow) đáng được lưu ý riêng. Tiền để trong tài khoản ký quỹ chưa được đưa vào hoạt động kinh doanh, nên đồng hồ không bắt đầu chạy khi tiền còn nằm ở đó.
Lợi nhuận bạn được lấy, vốn thì không
Việc phân phối lợi nhuận thực sự được cho phép. Nếu doanh nghiệp kiếm được tiền và chi trả lợi nhuận ưu đãi 3 phần trăm từ khoản thu nhập đó, khoản chi trả này không làm giảm phần vốn góp của bạn và không vi phạm nghĩa vụ duy trì. Một khoản phân phối lấn vào $800,000 ban đầu thì có vi phạm. Phép thử là liệu tiền mặt đến từ thu nhập hay từ tài khoản vốn của bạn, và cách phân loại mà kế toán của bạn ghi trên Schedule K-1 là điều đầu tiên mà viên chức xét duyệt sẽ xem xét.
Hãy lưu giữ những hồ sơ đó theo chuẩn kiểm toán ngay từ tháng đầu tiên.
Khi dự án hoàn trả cho bạn sớm
Trong mô hình cho vay, doanh nghiệp cho một thực thể tạo việc làm vay vốn của bạn, và thực thể đó có thể hoàn trả trước khi hồ sơ di trú của bạn kết thúc. Khung quy định cũ kích hoạt việc tái triển khai vốn, nghĩa là doanh nghiệp phải đưa số tiền trở lại hoạt động và chịu rủi ro trong hoạt động thương mại tiếp theo, nếu không thì đơn sẽ gặp bất lợi. Với việc duy trì nay được cố định ở mức hai năm kể từ khi đầu tư, câu hỏi này thu hẹp đáng kể. Nếu hai năm của bạn đã kết thúc trước khi khoản hoàn trả đến, vốn được trả lại không tự động làm hỏng hồ sơ, mặc dù bằng chứng về việc tạo việc làm vẫn phải tự đứng vững.
Tuy nhiên, đừng cho rằng như vậy. Chính sách tái triển khai vốn đã thay đổi nhiều hơn một lần, hồ sơ quỹ thường trao cho người quản lý quyền quyết định rộng rãi về nơi số tiền sẽ đi tiếp, và việc tái triển khai vốn vào một thứ nằm ngoài xa hoạt động kinh doanh ban đầu tự nó làm nảy sinh những câu hỏi. Hãy hỏi người quản lý của bạn bằng văn bản về kế hoạch là gì. Hãy giữ lại câu trả lời.
Việc làm là phần bạn không thể sửa chữa vào phút cuối
Mười vị trí toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư, từ 35 giờ một tuần trở lên, do những người lao động được phép làm việc vĩnh viễn tại Hoa Kỳ đảm nhận. Nhà đầu tư trực tiếp tính những nhân viên trong bảng lương của chính doanh nghiệp. Nhà đầu tư qua trung tâm vùng tính những việc làm gián tiếp và phái sinh được tạo ra bởi một mô hình kinh tế, trong đó chi tiêu xây dựng có thể tạo ra số việc làm được ghi nhận mà không bảng lương nào thể hiện.
Hãy theo dõi con số này theo quý thay vì theo năm. Một dự án chậm 40 phần trăm so với kế hoạch tuyển dụng trong năm đầu tiên là một vấn đề mà bạn vẫn có thể xử lý, trong khi cùng khoảng cách đó nếu bị phát hiện chín mươi ngày trước hạn nộp đơn thì đơn giản là một hồ sơ thất bại. Hướng dẫn của chúng tôi về chứng minh việc tạo việc làm và duy trì đầu tư khi nộp I-829 liệt kê những tài liệu thuyết phục được một viên chức.
Một quy trình theo dõi tạo ra bằng chứng
- Hàng quý. Một bản cập nhật dự án bằng văn bản với số lượng nhân sự so với kế hoạch, cùng với xác nhận rằng vốn của bạn vẫn đang được triển khai trong hoạt động kinh doanh.
- Hàng năm. Báo cáo tài chính đã được soát xét hoặc kiểm toán và Schedule K-1 của bạn. Nhà đầu tư qua trung tâm vùng cũng nên yêu cầu thông tin mà đơn vị bảo trợ đã báo cáo trên Form I-956G, báo cáo thường niên của trung tâm vùng.
- Khi có bất kỳ thay đổi nào. Hãy lấy văn bản sửa đổi. Việc thay đổi người quản lý hoặc một lịch xây dựng được điều chỉnh cần được lưu trong hồ sơ của riêng bạn cũng như của đơn vị bảo trợ.
- Không bao giờ. Không bao giờ ký một tài liệu hứa hoàn trả vào một ngày nằm trong thời hạn duy trì, dù nó được dán nhãn thế nào đi nữa.
Thẻ xanh của bạn có thể thất bại ngay cả khi dự án thành công
Thường trú nhân có điều kiện mất tình trạng bằng cách từ bỏ nó, và những lần vắng mặt kéo dài là nguyên nhân thường gặp. Những chuyến đi vượt quá sáu tháng sẽ dẫn đến những câu hỏi tại cửa khẩu. Việc vắng mặt hơn một năm được coi là từ bỏ trừ khi bạn đã có giấy phép tái nhập cảnh bằng cách nộp Form I-131 để xin giấy tờ đi lại trước khi khởi hành. Hãy xem lại phần giải thích của USCIS về thường trú có điều kiện và thời hạn hai năm của nó, và nộp thay đổi địa chỉ trong vòng 10 ngày sau mỗi lần chuyển chỗ ở. Tình trạng cư trú thuế bắt đầu từ khi có thẻ: thu nhập trên toàn thế giới trở thành phải khai báo, và một FBAR đến hạn nộp khi các tài khoản nước ngoài của bạn cộng lại vượt quá $10,000 tại bất kỳ thời điểm nào trong năm.
Những nhà đầu tư dự kiến sẽ ở nước ngoài phần lớn thời gian hai năm nên đọc các trang của chúng tôi về việc đi ra nước ngoài với thẻ xanh có điều kiện và về giấy phép tái nhập cảnh dành cho nhà đầu tư phải ở lại nước ngoài trước khi đặt bất kỳ chuyến đi dài nào.
Nếu trung tâm vùng bị chấm dứt hoạt động
Việc chấm dứt hoạt động của một đơn vị bảo trợ không còn tự động làm hỏng hồ sơ của nhà đầu tư nữa. Đạo luật năm 2022 đã tạo ra các biện pháp bảo vệ cho những nhà đầu tư đã hành động một cách thiện chí, theo đó USCIS thông báo cho nhà đầu tư bị ảnh hưởng, người đó sau đó có một khoảng thời gian 180 ngày để thực hiện một bước khắc phục chẳng hạn như liên kết dự án với một trung tâm vùng khác. Những quy định này vẫn còn mới. Rất ít hồ sơ đã trải qua chúng từ đầu đến cuối, và kết quả trong bất kỳ tình huống cụ thể nào cũng khó dự đoán hơn so với những gì một bản tóm tắt đầy tự tin gợi ý.
Nộp đơn vào đúng thời điểm
Đơn I-829 thuộc về khoảng 90 ngày trước dịp kỷ niệm hai năm ngày bạn được nhận vào với tư cách thường trú nhân có điều kiện. Không sớm hơn. Hạn nộp nằm trong 8 CFR 216.6, quy định về việc xóa bỏ điều kiện EB-5, và bỏ lỡ nó sẽ chấm dứt tình trạng, sau đó hồ sơ sẽ được đưa ra trước một thẩm phán di trú. Thông báo tiếp nhận của bạn gia hạn tình trạng có điều kiện trong khi đơn đang chờ xử lý, và các thông báo được ban hành trong những năm gần đây đã kèm theo gia hạn 48 tháng. Hãy đọc thời hạn được in trên thông báo của chính bạn thay vì tin vào một con số từ một diễn đàn.
Một tin tốt để kết thúc. Một khi bạn đã có tình trạng cư trú có điều kiện, một thay đổi trong kế hoạch kinh doanh nhìn chung có thể vượt qua được theo cách mà nó sẽ không thể ở giai đoạn nộp đơn, bởi vì USCIS đánh giá đơn I-829 dựa trên những gì thực sự đã xảy ra với số tiền và các việc làm.