Một hồ sơ nhà đầu tư EB-5 phải chứng minh bốn điều trên giấy tờ: rằng bạn đã đầu tư $800,000 vào một dự án trong khu vực việc làm trọng điểm hoặc $1,050,000 ngoài khu vực đó, rằng số tiền được kiếm một cách hợp pháp và có thể truy vết từ nguồn gốc của nó vào doanh nghiệp, rằng doanh nghiệp thương mại mới tồn tại và được thiết lập để hoạt động kinh doanh, và rằng mười việc làm toàn thời gian sẽ theo sau. Mỗi tài liệu chứng cứ trong tập hồ sơ đều phục vụ một trong bốn điều đó. 8 CFR 204.6, quy định về bằng chứng đối với hồ sơ nhà đầu tư, chính là danh mục kiểm tra mà viên chức thẩm định sử dụng, và một bộ hồ sơ được sắp xếp theo quy định đó khó bị trả lại hơn nhiều.
Bắt đầu bằng việc chọn đúng mẫu đơn
Nhà đầu tư trong một dự án trung tâm vùng nộp Mẫu I-526E, hồ sơ nhà đầu tư trung tâm vùng. Những ai thực hiện một thương vụ độc lập nộp Mẫu I-526. Lựa chọn đó quyết định phần lớn danh mục tài liệu, bởi vì một nhà đầu tư trung tâm vùng dựa vào báo cáo kinh tế của dự án trong khi một nhà đầu tư trực tiếp phải trình bày một kế hoạch tuyển dụng với các vị trí và mức lương thực tế đằng sau nó.
Một quy tắc về thời điểm khiến các nhà đầu tư mất ngày ưu tiên mỗi năm. Bạn có thể nộp Mẫu I-526E ngay khi trung tâm vùng đã nộp Mẫu I-956F cho đợt chào bán cụ thể đó. USCIS phải chấp thuận I-956F trước khi hồ sơ của bạn có thể được chấp thuận. Việc chấp thuận không phải là điều kiện tiên quyết để nộp hồ sơ, và ngồi yên chờ đến khi thông báo chấp thuận đến chỉ đơn giản đẩy bạn lùi lại trong một hàng chờ mà từng tháng đều quan trọng.
Hai mốc ngày cần có trong lịch của bạn. Chương trình trung tâm vùng được cấp phép đến hết ngày 30 September 2027, và các hồ sơ nộp vào hoặc trước ngày 30 September 2026 được bảo vệ bởi 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S) nếu chương trình sau này hết hiệu lực. Lần điều chỉnh theo lạm phát đầu tiên đối với các ngưỡng $800,000 và $1,050,000 có hiệu lực vào ngày 1 January 2027.
Truy vết dòng tiền từ nơi nó bắt đầu
Nguồn vốn là phần lớn nhất của bất kỳ hồ sơ được xây dựng tốt nào và là lý do khiến hầu hết các RFE được ban hành. USCIS muốn một chuỗi liên tục không đứt đoạn từ thời điểm tài sản được kiếm ra đến thời điểm nó được chuyển vào tài khoản của doanh nghiệp. Reform and Integrity Act đã siết chặt điều này, và một hồ sơ hiện nay thường bao gồm bảy năm khai thuế cùng với hồ sơ về bất kỳ phán quyết hoặc vụ kiện đang chờ xử lý nào chống lại bạn.
Trên thực tế điều đó trông như thế nào tùy thuộc vào cách bạn kiếm ra số tiền:
- Lương và tiền thưởng. Hợp đồng lao động và hồ sơ trả lương bao trùm những năm số dư được tích lũy, với các tờ khai thuế khớp với sao kê ngân hàng.
- Bán bất động sản. Giấy chứng nhận mua, hợp đồng bán, định giá, thuế đã nộp trên khoản lãi, và khoản thanh toán của người mua được chuyển vào tài khoản của bạn.
- Thu nhập từ kinh doanh. Hồ sơ sở hữu, báo cáo tài chính đã kiểm toán hoặc đã nộp, nghị quyết chia cổ tức hoặc phân phối lợi nhuận, tờ khai thuế doanh nghiệp.
- Quà tặng. Một văn bản tặng cho có chữ ký cùng với nguồn vốn của chính người tặng được lập hồ sơ theo cùng tiêu chuẩn như của bạn. Các trường hợp quà tặng thất bại thường xuyên nhất vì có người lập hồ sơ cho giao dịch chuyển tiền mà quên mất người tặng.
- Khoản vay. Chính bản thỏa thuận vay, cùng với bằng chứng rằng bạn chịu trách nhiệm cá nhân về việc hoàn trả. Mô tả bất kỳ tài sản thế chấp nào đã được cầm cố.
Tiếp theo là lộ trình dòng tiền, vốn là một vấn đề riêng biệt. Mọi tài khoản mà tiền đã đi qua đều cần một bản sao kê, bao gồm cả các tài khoản trung gian mà nhà đầu tư hay quên. Các biện pháp kiểm soát ngoại hối khiến việc này rắc rối. Các nhà đầu tư Trung Quốc xoay xở quanh hạn ngạch ngoại hối $50,000 hằng năm thường chuyển tiền qua người thân, và mỗi người thân đó trở thành một người mà tài khoản và danh tính phải được lập hồ sơ. Bất kỳ tài liệu nào không bằng tiếng Anh đều cần một bản dịch tiếng Anh có chứng thực, và một bộ bản dịch cẩu thả là một lời mời thường trực cho một RFE.
Giấy tờ chứng minh doanh nghiệp có thật
Tập hồ sơ doanh nghiệp thương mại mới thì ngắn gọn và dễ làm cho đúng. Giấy chứng nhận thành lập, thỏa thuận điều hành hoặc thỏa thuận hợp danh, mã số nhận diện người sử dụng lao động, thỏa thuận đăng ký góp vốn mà bạn đã ký, thỏa thuận ký quỹ, và bản ghi nhớ chào bán riêng lẻ cho đợt chào bán. Bổ sung các xác nhận chuyển khoản cho thấy vốn của bạn đã đến nơi.
Doanh nghiệp phải được thành lập sau ngày 29 November 1990. Các doanh nghiệp cũ hơn vẫn có thể đủ điều kiện thông qua việc tái cơ cấu hoặc thông qua con đường mở rộng, điều mà một số nhà đầu tư hiểu sai. Mở rộng là một cách để một doanh nghiệp trở thành một doanh nghiệp thương mại mới đủ điều kiện. Nó không miễn cho bạn khỏi việc tạo ra mười việc làm toàn thời gian, một điểm được đề cập trong việc đủ điều kiện cho một công ty Mỹ hiện hữu thông qua mở rộng EB-5.
Bằng chứng tạo việc làm ở giai đoạn nộp hồ sơ
Mười việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư. Toàn thời gian nghĩa là ít nhất 35 giờ một tuần theo 8 CFR 204.6, và cùng quy định đó từ chối tính các tổ hợp vị trí bán thời gian ngay cả khi số giờ cộng lại vừa vặn. Việc chia sẻ một công việc, nghĩa là hai người cùng chia nhau một suất toàn thời gian, thì được tính.
Nhà đầu tư trung tâm vùng nộp báo cáo tác động kinh tế của dự án với phương pháp luận được nêu rõ và các dữ liệu đầu vào có nguồn gốc, cùng với phần số việc làm được phân bổ cho bạn. Nhà đầu tư trực tiếp nộp một lịch tuyển dụng gắn với kế hoạch kinh doanh, liệt kê từng vị trí và mức lương của nó theo tháng mà bạn dự kiến lấp đầy vị trí đó. Không phiên bản nào sống sót nhờ sự lạc quan.
Chứng minh tuyên bố TEA đằng sau khoản $800,000 của bạn
Ngưỡng thấp hơn chỉ áp dụng nếu dự án nằm trong một khu vực việc làm trọng điểm, và việc chỉ định đến từ DHS chứ không phải từ tiêu đề thư của một nhà phát triển dự án. Một khu vực nông thôn nằm ngoài bất kỳ khu vực thống kê đô thị nào và ngoài ranh giới của một thành phố hoặc thị trấn có dân số từ 20,000 trở lên. Một khu vực thất nghiệp cao cho thấy tỷ lệ thất nghiệp ít nhất bằng 150 percent mức trung bình toàn quốc. Các suất visa dành riêng cũng theo cùng ranh giới đó: 20 percent nông thôn, 10 percent thất nghiệp cao, 2 percent hạ tầng.
Hãy yêu cầu bức thư chỉ định thực tế và ngày của nó. Dữ liệu điều tra dân số thay đổi, và một TEA đủ điều kiện khi đợt chào bán được khởi động có thể không còn đủ điều kiện khi bạn nộp hồ sơ.
Kế hoạch kinh doanh có sức nặng hơn nhà đầu tư nghĩ
Một kế hoạch kinh doanh đủ điều kiện phải toàn diện và đáng tin cậy, tiêu chuẩn rút ra từ phán quyết Matter of Ho mà các viên chức thẩm định vẫn áp dụng. Nó cần một phân tích thị trường, một vị thế cạnh tranh, cơ cấu quản lý, các dự báo tài chính và một lộ trình tuyển dụng làm chỗ dựa thực sự cho tuyên bố về việc làm. Các kế hoạch chung chung bị phát hiện nhanh chóng. Trang của chúng tôi về những gì một kế hoạch kinh doanh EB-5 phải thể hiện đi qua các yếu tố bắt buộc.
Giấy tờ gia đình và biểu phí
Người phụ thuộc đi theo hồ sơ của bạn. Hãy liệt kê vợ hoặc chồng của bạn và từng người con chưa kết hôn dưới 21 tuổi, kèm giấy khai sinh, giấy đăng ký kết hôn, các trang thông tin cá nhân của hộ chiếu và bất kỳ bản án ly hôn hoặc giấy đổi tên nào giải thích cho một sự không khớp. Nếu một người con gần 21 tuổi, hãy hỏi luật sư về Child Status Protection Act sớm, vì đạo luật này trừ đi thời gian thẩm định hồ sơ và không làm được gì đối với những năm tháng chờ đợi một suất visa.
Phí thay đổi, vì vậy hãy xác nhận số tiền hiện hành trên biểu phí nộp hồ sơ của USCIS trước khi bạn gửi bất cứ thứ gì. Hãy giữ một bản sao y hệt của toàn bộ hồ sơ, được đánh mục lục giống hệt. Ba năm sau, khi một RFE hoặc một câu hỏi về I-829 đến, bản sao đó là phiên bản duy nhất mà bạn sẽ có.
Nơi những bộ hồ sơ tốt vẫn mắc lỗi
Những con số mâu thuẫn với nhau là kẻ giết người thầm lặng. Một kế hoạch kinh doanh dự báo $12 million doanh thu trong khi báo cáo kinh tế giả định $9 million khiến một viên chức phải hỏi con số nào là đúng. Một thỏa thuận đăng ký góp vốn ghi ngày sau lần chuyển khoản mà nó được cho là đã cho phép. Một số tiền đầu tư không khớp với biên nhận ký quỹ. Mỗi lỗi đều rẻ để sửa trước khi nộp và đắt sau khi nộp. Danh sách đầy đủ nằm trong những lý do phổ biến khiến USCIS từ chối hồ sơ EB-5, và trình tự của chính việc nộp hồ sơ được trình bày trong quy trình nộp hồ sơ I-526 theo từng bước.