Một kế hoạch kinh doanh EB-5 phải thuyết phục thẩm định viên USCIS rằng mười việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư sẽ thực sự tồn tại, và phải làm điều đó bằng bằng chứng chứ không phải bằng sự hào hứng. Tiêu chuẩn này bắt nguồn từ một quyết định án lệ năm 1998, Matter of Ho, đòi hỏi một kế hoạch toàn diện và đáng tin cậy: mô tả về doanh nghiệp, phân tích thị trường và đối thủ cạnh tranh, lý lịch của những người điều hành, một thời gian biểu bố trí nhân sự kèm chức danh và ngày tuyển dụng, cùng các dự báo tài chính có giả định được nêu rõ và có thể chứng minh. Một bản trình bày gọi vốn kiểu ngân hàng hay một tài liệu chào mời nhà đầu tư sẽ không làm được việc này. Kế hoạch này là một chứng cứ di trú tình cờ trông giống một tài liệu kinh doanh.
Vì sao một kế hoạch kinh doanh thông thường thất bại
Kế hoạch thương mại được viết để thuyết phục. Kế hoạch EB-5 được viết để bị kiểm tra. Thẩm định viên đọc kế hoạch của bạn đặt cạnh các tài liệu chào bán, báo cáo kinh tế, Mẫu I-526E và dòng vốn, và bất kỳ sự thiếu nhất quán nào giữa chúng đều trở thành một Request for Evidence. Những thất bại phổ biến nhất là buồn tẻ chứ không kịch tính: một kế hoạch ghi 42 nhân viên trong khi báo cáo kinh tế mô hình hóa 38, một thời kỳ xây dựng kéo dài hơn mười một tháng so với mốc thời gian trong hợp đồng đăng ký mua, một đường cong doanh thu không có cơ sở được trích dẫn, hoặc một kế hoạch lặng lẽ mô tả một doanh nghiệp vốn đã đang hoạt động trong khi đơn thỉnh cầu lại phụ thuộc vào một doanh nghiệp thương mại mới.
Hãy viết cho một người đọc hoài nghi, chứ không thù địch. Mọi điều được khẳng định đều phải truy nguyên được về một thứ gì đó: một hợp đồng thuê đã ký, một thỏa thuận nhượng quyền, một báo giá của nhà cung cấp, một ngân sách xây dựng, một số liệu thống kê ngành đã công bố. USCIS giải thích cách họ cân nhắc những tài liệu này trong chương về nhà đầu tư di dân trong Sổ tay Chính sách USCIS, và các yêu cầu về bằng chứng nền tảng nằm trong quy định EB-5 tại 8 CFR 204.6.
Phần tạo việc làm chính là kế hoạch
Mọi thứ khác trong tài liệu tồn tại để làm cho các con số việc làm trở nên đáng tin. Đối với một khoản đầu tư EB-5 trực tiếp, điều đó có nghĩa là những nhân viên thực sự trên bảng lương của bạn: ít nhất mười lao động Hoa Kỳ đủ điều kiện, làm việc toàn thời gian 35 giờ một tuần trở lên, không ai trong số đó là bạn, vợ/chồng hoặc con cái bạn, và không ai là người không di dân. Kế hoạch của bạn cần một bảng tuyển dụng thể hiện vị trí, mức lương, ngày bắt đầu và mức tương đương toàn thời gian, cùng một câu chuyện về doanh thu và vận hành khiến những lần tuyển dụng đó là cần thiết. Mười nhân viên lễ tân trong một doanh nghiệp không có khách hàng sẽ không qua được vòng thẩm định.
Đối với một dự án trung tâm vùng, việc làm gián tiếp và phái sinh được tính bằng một mô hình kinh tế dựa trên chi tiêu xây dựng, hoạt động của khách thuê hoặc doanh thu vận hành. Khi đó kế hoạch có một nhiệm vụ quan trọng bậc nhất: cung cấp cho mô hình đó các dữ liệu đầu vào mà nó có thể bảo vệ được. Nếu nhà kinh tế giả định $60 million chi phí xây dựng cứng, thì kế hoạch và ngân sách phải thể hiện cùng một con số, và thời kỳ xây dựng phải khớp nhau. Phần dự phòng việc làm cũng quan trọng. Một dự án mô hình hóa vừa đủ số việc làm cho số lượng nhà đầu tư của nó sẽ không chừa lại biên độ nào cho một sự chậm trễ, một khoản cắt giảm chi phí hay một thay đổi phạm vi.
Dù bạn đi theo con đường nào, cuối cùng việc làm cũng phải được chứng minh bằng hồ sơ bảng lương, hồ sơ khai thuế và tài liệu dự án ở giai đoạn Mẫu I-829 đơn thỉnh cầu gỡ bỏ điều kiện. Làm ngược trở lại từ lần nộp đơn đó là kỷ luật tốt nhất hiện có. Phần hướng dẫn chi tiết của chúng tôi về bằng chứng đó nằm trong Chuẩn bị I-829: Cách chứng minh việc tạo việc làm EB-5 và vốn chịu rủi ro.
Tài chính sống sót qua một Request for Evidence
Hãy trình bày ít nhất năm năm dự báo: báo cáo kết quả kinh doanh, dòng tiền, bảng cân đối kế toán và điểm hòa vốn. Sau đó trình bày các giả định bằng ngôn ngữ dễ hiểu bên cạnh các con số. Nếu bạn dự báo tăng trưởng doanh thu 30 phần trăm, hãy nói con số đó đến từ đâu và trích dẫn nguồn. Thẩm định viên không định giá công ty của bạn. Họ đang kiểm tra xem kế hoạch có nhất quán về mặt nội tại hay không và liệu khoản lương mà nó hứa hẹn có thể được chi trả từ số tiền mà nó dự kiến nhận được hay không.
Có hai chi tiết đáng đặc biệt lưu ý. Thứ nhất, nguồn và cách sử dụng vốn: vốn EB-5 phải được thể hiện là đi vào doanh nghiệp thương mại mới và đến được hoạt động tạo việc làm, với mọi lớp nợ ưu tiên, vốn góp của nhà phát triển và lớp vốn trung gian được xác định rõ. Thứ hai, cách xử lý vốn của chính bạn. Nó phải tiếp tục chịu rủi ro trong suốt thời kỳ duy trì bắt buộc, nên bất cứ điều gì trong kế hoạch mà đọc lên giống một khoản lợi nhuận được bảo đảm hoặc một ngày hoàn vốn cố định đều sẽ làm suy yếu đơn thỉnh cầu. Nếu tài liệu chào bán nói khác với kế hoạch, hãy chuẩn bị tinh thần rằng khoảng cách đó sẽ bị phát hiện, và đó là lý do Bản ghi nhớ chào bán EB-5: Cách đọc những dòng chữ nhỏ đáng được đọc song song với chính bản kế hoạch.
Nhà đầu tư trung tâm vùng: bản kế hoạch mà bạn không viết
Nếu bạn đầu tư qua một trung tâm vùng, gần như chắc chắn bạn sẽ không đặt lập một kế hoạch kinh doanh. Trung tâm vùng nộp các tài liệu dự án, bao gồm kế hoạch kinh doanh và phân tích kinh tế, trên Mẫu I-956F, đơn xin phê duyệt một khoản đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại, và Mẫu I-526E đơn thỉnh cầu của nhà đầu tư qua trung tâm vùng của bạn được đính kèm vào đó. Vai trò của bạn chuyển từ tác giả sang người soát xét.
Hãy yêu cầu xem kế hoạch trước khi bạn chuyển bất kỳ khoản tiền nào. Đọc nó đối chiếu với bản ghi nhớ chào bán riêng lẻ và báo cáo kinh tế. Đếm số việc làm được tuyên bố, chia cho số nhà đầu tư trong đợt huy động, và xem còn lại bao nhiêu phần dự phòng. Kiểm tra xem mốc thời gian xây dựng đã bị trễ hay chưa. Hãy hỏi điều gì sẽ xảy ra với đơn thỉnh cầu của bạn nếu dự án thay đổi một cách trọng yếu sau khi bạn nộp đơn, một tình huống được giải thích trong Chuyển đổi dự án EB-5 sau I-526: Thay đổi trọng yếu và ngày ưu tiên. Một nhà tài trợ không sẵn lòng chia sẻ kế hoạch đang muốn nói với bạn một điều gì đó.
Kế hoạch kinh doanh EB-5 tốn bao nhiêu và cách thuê người viết
Giá cả dao động rất nhiều theo mức độ phức tạp của dự án, và báo giá cho một kế hoạch EB-5 trực tiếp thường lên tới hàng nghìn đô la chứ không phải hàng trăm. Hãy coi một báo giá rẻ bất thường là một dấu hiệu cảnh báo: những kế hoạch theo mẫu có sẵn với các đoạn về ngành nghề được thay ra thay vào là điều mà các thẩm định viên vốn đọc hàng trăm tài liệu loại này có thể nhận ra ngay. Hãy hỏi bất kỳ người viết tiềm năng nào ba điều. Cụ thể là những gì được bao gồm, và phân tích tác động kinh tế có tách riêng hay không. Ai lập mô hình tài chính, và liệu họ có chỉnh sửa nó nếu cấu trúc vốn của bạn thay đổi hay không. Liệu họ có phản hồi một Request for Evidence mà không tính thêm phí hay không, hay đó là một hợp đồng mới.
Những người viết giỏi sẽ đặt cho bạn những câu hỏi khó ngay từ sớm: về điều khoản thuê, giấy phép, mức lương nhân sự và khách hàng đến từ đâu. Luật sư di trú của bạn nên rà soát kế hoạch trước khi nộp, vì kế hoạch phải ăn khớp với phần còn lại của đơn thỉnh cầu chứ không chỉ đơn thuần là mạnh khi đứng một mình. Danh sách tài liệu đi kèm với nó nằm trong Danh mục tài liệu I-526: Những gì cần thu thập trước khi bạn nộp EB-5.
Nơi các kế hoạch khiến đơn thỉnh cầu bị từ chối
Những vấn đề tái diễn thì có thể đoán trước được. Một kế hoạch mô tả ý định thay vì cam kết. Những ngày tuyển dụng không có lý do vận hành nào đứng sau. Một mô hình việc làm dựng trên các dữ liệu đầu vào mà ngân sách mâu thuẫn với chúng. Sự im lặng về các giấy phép và giấy phép hoạt động mà doanh nghiệp buộc phải có về mặt pháp lý trước khi có thể mở cửa. Các giả định tăng trưởng không có nguồn trích dẫn. Nội dung xuất hiện lại nguyên văn từ một dự án khác. Bất kỳ điều nào trong số này đều có thể biến thành một RFE, và một RFE được trả lời tệ sẽ biến thành một sự từ chối, với các lựa chọn của bạn được nêu ra trong I-526 được chấp thuận, bị từ chối hay RFE: Những bước đi tiếp theo của bạn trong mọi tình huống.
Phép thử an toàn nhất trước khi nộp là đưa kế hoạch của bạn cho một người không có lợi ích gì trong thương vụ và yêu cầu họ tìm ra mười việc làm. Nếu họ không thể chỉ ra chúng trên trang giấy, kèm tên các vị trí, ngày tháng và mức lương, thì thẩm định viên cũng sẽ không thể.