Lập hồ sơ nguồn vốn nghĩa là cho USCIS thấy từng đô la trong khoản $800,000 hoặc $1,050,000 được kiếm một cách hợp pháp ở đâu, rồi truy vết một chuỗi liền mạch từ thời điểm kiếm được số tiền đó cho tới khi nó đi vào doanh nghiệp thương mại mới. Có hai thứ bị kiểm tra: nguồn gốc của tài sản và lộ trình mà chính những đồng đô la ấy đã đi qua. Viên chức không chấp nhận một câu chuyện kể suông. Họ muốn hồ sơ thành lập công ty, tờ khai thuế, hợp đồng bán tài sản, sao kê ngân hàng cho thấy khoản thu về, và một bản sao kê cho mọi tài khoản mà số tiền đã đi qua sau đó.
Nguồn hợp pháp có nghĩa gì với viên chức đọc hồ sơ của bạn
Chuẩn chứng minh là ưu thế bằng chứng, nghĩa là khả năng đúng cao hơn khả năng sai. Nghe qua thì có vẻ dễ dãi. Trên thực tế, viên chức xét duyệt nào không thể lần theo dòng tiền từ tài khoản này sang tài khoản kế tiếp sẽ ban hành một Yêu cầu bổ sung bằng chứng thay vì phỏng đoán, và mọi chỗ đứt gãy đều bị diễn giải bất lợi cho người nộp đơn.
Trong mỗi hồ sơ nguồn vốn tồn tại hai câu hỏi riêng biệt. Tài sản đến từ đâu, và việc kiếm được nó có hợp pháp theo luật của quốc gia nơi nó phát sinh hay không? Rồi: chính những đồng đô la hiện đang nằm trong tài khoản ký quỹ đã đến đó bằng cách nào? Một nhà đầu tư bán nhà máy vào năm 2019 với giá tương đương $3 million mới chỉ trả lời được câu hỏi thứ nhất và chưa trả lời câu thứ hai.
Bằng chứng mà 8 U.S.C. 1153(b)(5)(L) thực sự đòi hỏi
Bất kỳ ai nộp đơn hôm nay đều làm việc theo đạo luật chứ không theo quy định cũ. EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 đã viết một danh mục nguồn vốn vào 8 U.S.C. 1153(b)(5)(L), ràng buộc với mọi đơn thỉnh cầu nộp vào hoặc sau ngày 14 May 2022, và gồm năm mục:
- Hồ sơ đăng ký doanh nghiệp ở nước ngoài, cùng với tờ khai thuế của bất kỳ công ty hoặc hợp danh nào mà bạn nắm giữ.
- Tờ khai thuế cá nhân thuộc bất kỳ loại nào, đã nộp trong bảy năm qua cho bất kỳ cơ quan thuế nào bên trong hay bên ngoài Hoa Kỳ, do bạn nộp hoặc nộp thay cho bạn.
- Bất kỳ bằng chứng nào khác xác định một nguồn khác của số vốn, hoặc của các khoản phí hành chính.
- Bản sao có chứng thực của các bản án, cùng với bằng chứng về các vụ kiện dân sự hoặc hình sự do nhà nước tiến hành đang chờ xử lý, các thủ tục hành chính của nhà nước và các vụ kiện dân sự tư nhân liên quan đến khả năng có phán quyết về tiền chống lại bạn, từ bất kỳ tòa án nào ở bất kỳ đâu.
- Danh tính của mọi người đã chuyển tiền vào Hoa Kỳ thay cho bạn.
Hai trong số đó khiến nhiều người vấp phải. Bảy năm dài hơn con số năm mà quy định cũ tại 8 CFR 204.6(j)(3) yêu cầu, và cách đếm dựa trên các tờ khai bạn đã nộp chứ không dựa trên số năm bạn kiếm được tiền. Mục về các bản án nay hoàn toàn không còn giới hạn thời gian, trong khi quy định trước dừng ở mười lăm năm, nên một tranh chấp thương mại mà bạn cho là vặt vãnh cũng nên nằm trong hồ sơ kèm lời giải thích, thay vì bị bỏ ra ngoài rồi bị phát hiện về sau.
Đạo luật mở rộng nghĩa vụ theo một hướng thứ hai. Các khoản phí hành chính trả cho một trung tâm vùng nay đòi hỏi chứng minh nguồn hợp pháp giống hệt như bản thân số vốn, nên khoản chuyển khoản dùng để trả phí cũng bị truy vết. USCIS trình bày cách họ diễn giải toàn bộ điều này trong tập 6, phần G của USCIS Policy Manual.
Truy vết dòng tiền theo từng tài khoản một
Hãy dựng hồ sơ như một chuỗi mắt xích. Mỗi mắt xích cần sao kê tài khoản gửi cho thấy khoản ghi nợ và sao kê tài khoản nhận cho thấy khoản ghi có, với ngày tháng và số tiền khớp đến từng đô la.
Ở chỗ có chuyển đổi ngoại tệ, hãy kèm chứng từ ngân hàng và tỷ giá áp dụng vào ngày hôm đó. Ở chỗ số tiền hao đi giữa các tài khoản vì bị trừ phí, hãy giải thích trong thư trình bày trước khi viên chức phải tự nhận ra. Ở chỗ tài khoản của một người thân đóng vai trò trạm trung chuyển, người đó nay là một phần của hồ sơ và cần được lập chứng từ.
Nguồn gốc khác nhau kéo theo gánh nặng chứng minh khác nhau. Lương tích lũy suốt mười lăm năm nghĩa là hợp đồng lao động và tờ khai thuế hằng năm, cùng với lời giải thích vì sao một người kiếm được mức lương đã chứng minh đó lại có được số dư như vậy. Việc bán bất động sản cần giấy chứng nhận quyền sở hữu, hợp đồng bán và khoản thuế đã nộp trên phần lãi. Lợi nhuận kinh doanh cần báo cáo tài chính và các khoản phân phối khớp với hồ sơ khai của doanh nghiệp.
Quà tặng và khoản vay: đây là vốn của ai?
Quà tặng được phép và rất phổ biến. Điểm mấu chốt là nguồn vốn của chính người tặng trở thành một phần trong đơn thỉnh cầu của bạn, được lập chứng từ chi tiết ngang bằng, và đạo luật muốn món quà được tặng một cách ngay tình chứ không phải như một cách lách các quy định về nguồn vốn. Một thỏa thuận ngầm nhằm trả lại số tiền một khi thẻ xanh được cấp sẽ biến món quà thành một thứ khác và đặt toàn bộ đơn thỉnh cầu vào rủi ro.
Các khoản vay đã chuyển sang có lợi cho nhà đầu tư. Vụ kiện Zhang v. USCIS đã xác lập rằng tiền thu được từ một khoản vay chính danh được tính là tiền của chính nhà đầu tư, và USCIS đã sửa chính sách cho khớp, nên tài sản bảo đảm không còn buộc phải là tài sản cá nhân của nhà đầu tư trong mọi cấu trúc. Bạn vẫn cần hợp đồng vay và bằng chứng rằng bên cho vay có tiền để cho vay. Bằng chứng rằng khoản nợ là thật chứ không phải làm màu cũng quan trọng ngang như vậy. Trang của chúng tôi về vốn tặng và vốn vay trong EB-5 đi qua các tài liệu mà mỗi cấu trúc cần.
Kiểm soát ngoại hối và dòng tiền chuyển theo từng đợt
Trung Quốc giới hạn ngoại hối cá nhân ở mức tương đương $50,000 mỗi người mỗi năm, đó là lý do vốn thường vượt biên giới theo từng đợt do người thân và bạn bè mang đi. USCIS hiểu rõ cách làm này, và việc nêu tên những người đó không phải là phép lịch sự: danh tính của mọi người từng mang tiền hộ bạn nằm trong danh mục bằng chứng luật định. Với mỗi kênh trung chuyển, viên chức mong có giấy tờ tùy thân, mối quan hệ với bạn, sao kê tài khoản cho thấy tiền vào và tiền ra, cùng một bản khai rằng số tiền chưa bao giờ là của họ. Trang của chúng tôi về nguồn vốn cho nhà đầu tư Trung Quốc trình bày cơ chế này một cách sâu sát.
Ấn Độ và Việt Nam áp đặt những biện pháp kiểm soát riêng của họ. Một nguyên tắc đúng ở mọi nơi: viên chức cần thấy rằng người có tên trên lệnh chuyển tiền đang chuyển tiền của bạn chứ không phải tiền của chính họ.
Trình bày hồ sơ sao cho viên chức có thể lần theo
Hãy viết một bản tường trình nguồn vốn kể lại câu chuyện theo trình tự thời gian và dẫn chiếu số phụ lục, rồi đặt các phụ lục sau những thẻ đánh số theo đúng trình tự đó. Một mục sẽ đọc như thế này: tiền thu từ việc bán một phần vốn trong một công ty thương mại năm 2018 được nộp vào tài khoản của người bán ngày 12 March (Phụ lục 3.1), đổi sang đô la ngày 9 April theo tỷ giá đã nêu (Phụ lục 3.4), chuyển khoản cho đại lý ký quỹ ngày 2 May (Phụ lục 3.7).
Mọi tài liệu bằng ngôn ngữ nước ngoài đều cần một bản dịch có chứng thực. Bản tóm tắt không được tính.
Hãy giữ cho đơn thỉnh cầu nhất quán với những gì bạn đã nộp ở nơi khác. Các lập trường về cư trú thuế theo quy định của IRS về xác định tình trạng cư trú thuế, và những tài khoản mà bạn sẽ khai báo về sau theo quy định báo cáo tài khoản ngân hàng nước ngoài của FinCEN, không được mâu thuẫn với bức tranh mà đơn thỉnh cầu của bạn vẽ ra. Đôi khi nhà đầu tư phát hiện muộn rằng hồ sơ EB-5 và hồ sơ thuế của họ kể những câu chuyện khác nhau về cùng một công ty.
Những kiểu hồ sơ nào chắc chắn kéo về một RFE?
- Các khoản nộp tiền mặt không có chứng từ về nguồn gốc, nhất là những con số tròn xuất hiện ngay trước khi có lệnh chuyển tiền đi.
- Một khoảng trống vài tháng giữa lúc một tài khoản đóng và tài khoản kế tiếp mở, không có gì ở giữa.
- Thu nhập kinh doanh được khai mà không có tờ khai thuế tương ứng, ở một quốc gia có yêu cầu nộp tờ khai.
- Một món quà từ người tặng mà tài sản của chính họ chỉ được mô tả trong một đoạn văn duy nhất.
- Dòng tiền đi vòng qua một nước thứ ba mà không có lời giải thích vì sao chúng đi qua đó.
Không điều nào trong số này tự nó là chí mạng. Tất cả đều tốn thời gian, và thời gian trong EB-5 được tính theo ngày ưu tiên và hàng đợi thị thực. Trang của chúng tôi về kết quả I-526 và các bước tiếp theo trình bày điều gì xảy ra khi RFE vẫn cứ đến.
Một hạn chót cần định hình lịch trình của bạn
Các đơn thỉnh cầu nộp vào hoặc trước ngày 30 September 2026 được bảo vệ bởi 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S), có tiêu đề Protection from expired legislation, giúp chúng tiếp tục được xét duyệt ngay cả khi chương trình trung tâm vùng hết hiệu lực; bản thân chương trình được cho phép đến hết ngày 30 September 2027. Một hồ sơ nguồn vốn mất nhiều tháng để tập hợp, và một gia đình phải dựng lại mười lăm năm giấy tờ trải khắp hai quốc gia nên đếm ngược từ ngày đó. Các ngưỡng cũng sẽ có lần điều chỉnh lạm phát đầu tiên vào ngày 1 January 2027.