Doanh nghiệp thương mại mới, hay NCE, là bất kỳ pháp nhân vì lợi nhuận nào được thành lập để tiến hành hoạt động kinh doanh hợp pháp liên tục. Đó là toàn bộ định nghĩa, và nó rộng hơn nhiều so với mức phần lớn nhà đầu tư hình dung. Một công ty cổ phần đủ điều kiện. Công ty hợp danh hữu hạn, một LLC, một quỹ tín thác kinh doanh, một liên doanh, một công ty mẹ cùng với các công ty con do nó sở hữu toàn bộ, và thậm chí một doanh nghiệp tư nhân một chủ cũng vậy. Tổ chức phi lợi nhuận không vượt qua được bài kiểm tra này, và hoạt động phi thương mại như việc sở hữu một nơi cư trú cá nhân cũng vậy.
Văn bản nằm tại 8 CFR 204.6, quy định điều chỉnh các đơn theo diện tạo việc làm. Từ nặng ký hơn trong cụm từ đó là "thương mại". Hình thức pháp lý là phần dễ. Việc từ chối hiếm khi phụ thuộc vào cách pháp nhân được thành lập, mà rất thường phụ thuộc vào việc nó có thực sự đang tiến hành kinh doanh hay không, thay vì chỉ nắm giữ một tài sản và chờ người khác làm việc.
Điều gì được coi là thương mại, và điều gì thì không
Vì lợi nhuận là lằn ranh đầu tiên. Một pháp nhân được tổ chức để kiếm tiền bằng cách bán hàng hóa hoặc dịch vụ là mang tính thương mại. Một quỹ từ thiện thì không, dù nó thuê bao nhiêu người đi nữa. Một cơ quan chính quyền đô thị cũng không.
Hợp pháp là lằn ranh thứ hai, và nó khiến nhiều người bị bất ngờ. Luật liên bang chi phối ở đây, nên một hoạt động kinh doanh cần sa được một tiểu bang Hoa Kỳ cấp phép đầy đủ vẫn không đạt, bởi vì chất này vẫn bị liệt vào danh mục kiểm soát ở cấp liên bang bất kể tiểu bang cho phép điều gì.
Tiến hành liên tục là lằn ranh thứ ba. Một pháp nhân vỏ bọc chỉ đứng tên sở hữu đất và không làm gì thì không phải là đang tiến hành kinh doanh, và việc gọi nó là một doanh nghiệp trong bản cáo bạch chào bán không thay đổi được điều đó. USCIS muốn một pháp nhân sẽ thực sự vận hành, có hợp đồng thuê mặt bằng, một kế hoạch tuyển dụng với các mốc thời gian thực và các dự báo doanh thu được xây dựng trên những giả định mà một người ngoài cuộc có thể theo dõi được.
Doanh nghiệp phải mới đến mức nào?
Tính mới được đo so với ngày 29 November 1990, chứ không phải so với quý trước. Một pháp nhân được thành lập sau ngày đó và được lập ra để tiến hành hoạt động kinh doanh hợp pháp liên tục là mới theo mục đích EB-5, ngay cả khi nó đã kinh doanh có lãi suốt hai mươi năm trước khi bạn đến với nguồn vốn của mình.
Vì vậy một công ty thành lập năm 1998 có thể là NCE của bạn.
Điều quan trọng hơn nhiều so với ngày ghi trên điều lệ thành lập là liệu 10 việc làm mà bạn kê khai có phải là việc làm mới có thể quy cho tiền của bạn hay không. Kể từ EB-5 Reform and Integrity Act of 2022, mối liên hệ đó mang tính quyết định. Một nhà đầu tư mua vào một doanh nghiệp đã trưởng thành với số lượng nhân sự không đổi thì chẳng có gì để chứng minh ở giai đoạn I-829, bất kể ngày thành lập ghi gì, và đó là lý do Nút thắt sống còn I-829: Nắm vững yêu cầu tạo 10 việc làm của EB-5 đáng đọc trước khi bạn ký bất cứ điều gì.
Mua lại một doanh nghiệp đang hoạt động cho EB-5
Các tin rao quảng cáo doanh nghiệp EB-5 cần bán rất phổ biến và phần lớn vô ích. Việc mua lại một công ty đang hoạt động tự thân nó không tạo ra gì. Quyền sở hữu đổi chủ trong khi nhân viên vẫn ở lại và danh sách khách hàng vẫn giữ nguyên, nên USCIS tính là không có vị trí mới nào và đơn của bạn hoàn toàn không có câu chuyện tạo việc làm nào.
Có hai con đường. Bạn có thể tái cấu trúc hoặc tổ chức lại doanh nghiệp để tạo ra một doanh nghiệp thương mại thực sự mới, nghĩa là một sự thay đổi thực chất trong những gì doanh nghiệp làm chứ không phải chỉ đổi tên trên cùng một hoạt động. Trang trí lại không được tính. Một kế hoạch tiếp thị mới cũng không. Chuyển một nhà hàng thành một hộp đêm thì có. Hoặc bạn mở rộng nó, và việc mở rộng tạo ra 10 vị trí toàn thời gian mới mà đơn của bạn cần.
Có một bài kiểm tra thứ hai, và nó chỉ áp dụng khi doanh nghiệp đã tồn tại vào hoặc trước ngày 29 November 1990. Với những doanh nghiệp đó, USCIS chấp nhận việc tái cấu trúc, hoặc một sự mở rộng làm tăng giá trị ròng hoặc số lượng nhân sự thêm ít nhất 40 phần trăm sao cho con số kết thúc ở mức 140 phần trăm so với điểm xuất phát. Gần như không nhà đầu tư nào lại đi mua một công ty lâu đời đến vậy, và 10 việc làm mới vẫn là trở ngại thực sự trong cả hai trường hợp, đó là lý do vì sao các thương vụ mua nhà hàng và cửa hàng bán lẻ nhỏ được quảng bá như những giao dịch EB-5 chìa khóa trao tay thường xảy ra sai sót nhất và tốn kém nhất.
Doanh nghiệp gặp khó khăn và những việc làm bạn duy trì
Một ngoại lệ hẹp cho phép bạn tính các việc làm được duy trì thay vì các việc làm được tạo ra. Theo quy định, một doanh nghiệp gặp khó khăn đã tồn tại ít nhất hai năm và ghi nhận khoản lỗ ròng trong giai đoạn 12 hoặc 24 tháng trước ngày ưu tiên của bạn, với khoản lỗ đó bằng ít nhất 20 phần trăm giá trị ròng trước khi lỗ.
Nếu đủ điều kiện, bạn có thể tính 10 việc làm bạn giữ lại thay vì 10 việc làm bạn tạo dựng, được duy trì ở mức không thấp hơn mức trước khi đầu tư trong suốt hai năm thường trú có điều kiện, nhưng nếu tính sai phép toán ở bài kiểm tra khoản lỗ 20 phần trăm đó thì bạn chỉ đơn giản là đã mua một công ty đang thất bại mà chẳng được gì. Báo cáo tài chính đã được kiểm toán là cái giá để bước vào cuộc chơi ở đây. Sổ sách quản trị chưa được kiểm toán sẽ không trụ được trước một yêu cầu bổ sung bằng chứng.
NCE so với pháp nhân tạo việc làm
Các thương vụ trung tâm vùng chia tách những vai trò này thành hai công ty. NCE là quỹ mà bạn sở hữu phần vốn góp trong đó. Một pháp nhân tạo việc làm, thường là một nhà phát triển dự án, đảm nhận việc xây dựng và tuyển dụng. Vốn của bạn đến NCE, NCE cho vay hoặc góp vốn vào pháp nhân tạo việc làm, và chuyên gia kinh tế đếm việc làm ở cấp độ thứ hai đó chứ không phải ở quỹ nơi tên bạn xuất hiện.
Nhà đầu tư trực tiếp thường gộp cả hai vai trò vào một pháp nhân, điều này dễ giải thích hơn nhưng trên thực tế lại ít khoan dung hơn nhiều, bởi vì chỉ một lần tuyển dụng bị hụt cũng hiện ra trong chính hồ sơ bảng lương của bạn, thay vì nằm trong mô hình của một chuyên gia kinh tế nơi có thể có một khoảng đệm để hấp thụ nó.
Nhiều nhà đầu tư có thể cùng chia sẻ một NCE duy nhất. Mỗi người vẫn cần 10 việc làm được phân bổ riêng cho họ mà không việc làm nào bị tính hai lần, và chính phép toán đó là thứ đổ vỡ khi một quỹ huy động vượt mức hoặc một dự án không đạt kỳ vọng. Đầu tư EB-5 gộp vốn và liên doanh: Cấu trúc NCE và cách phân chia việc làm trình bày cách các phân bổ đó được soạn thảo.
Kế hoạch kinh doanh trụ vững trước một RFE
Phần lớn các lập luận về NCE được định đoạt thắng thua trong kế hoạch kinh doanh. USCIS áp dụng tiêu chuẩn Matter of Ho, vốn đòi hỏi một tài liệu toàn diện và đáng tin cậy chứ không phải một bộ slide tiếp thị với biểu đồ tăng vọt kiểu gậy khúc côn cầu. Độ dài không phải là vấn đề.
Một bảng tuyển dụng quan trọng hơn văn xuôi. Hãy cho mỗi vị trí một chức danh và một mức lương. Cho nó một quý bắt đầu. Nêu rõ số giờ khiến nó thành toàn thời gian, tức là 35 giờ mỗi tuần theo mục đích EB-5, rồi cho thấy doanh thu chi trả cho nó. Các dự báo đặt cả 10 nhân viên vào tháng thứ 22 của một kế hoạch 24 tháng sẽ mời gọi ngay một yêu cầu bổ sung bằng chứng.
Hãy chừa khoảng dư trong lịch trình.
Phân tích thị trường nên nêu tên các đối thủ cạnh tranh thực và trích dẫn dữ liệu thực. Bất cứ thứ gì sao chép từ một mẫu đang lưu hành giữa các đại lý đều bị nhận ra, bởi vì các thẩm định viên đọc hàng trăm tài liệu loại này mỗi năm và những đoạn văn tái chế nổi bật lên.
Nơi các quy tắc về tiền và địa điểm siết chặt
Doanh nghiệp phải nhận được $800,000 nếu nằm trong một Khu vực việc làm trọng điểm và $1,050,000 nếu không, và những con số này giữ nguyên cho đến lần điều chỉnh theo lạm phát đầu tiên vào ngày 1 January 2027, sau đó chúng được tính lại theo lạm phát mỗi năm năm một lần. Địa điểm được đánh giá tại nơi việc làm được tạo ra, nên một văn phòng ở Manhattan điều hành một nhà máy tại một hạt nông thôn là một phân tích rất khác so với địa chỉ trên giấy tiêu đề của bạn. Hãy kiểm tra khu vực điều tra dân số. TEA của EB-5 giải thích: Khu vực nông thôn so với khu vực thất nghiệp cao và quy tắc $800K cho thấy các ranh giới đó được vạch ra như thế nào và vì sao chúng bị vẽ lại thường xuyên hơn nhà đầu tư tưởng.
Vốn cũng phải chịu rủi ro bên trong NCE, điều này loại trừ các cam kết mua lại có bảo đảm và các quyền chuộc lại vốn hoạt động như một lời hứa hoàn vốn. Vốn chịu rủi ro trong EB-5: Điều đó có ý nghĩa gì với khoản đầu tư $800,000 của bạn giải thích vì sao cụm từ đó cứ xuất hiện mãi trong các thư từ chối.
EB-5 còn hiệu lực trong năm 2026 không?
Có. Chương trình trung tâm vùng được cho phép hoạt động đến hết ngày 30 September 2027, và việc đầu tư EB-5 trực tiếp vào chính doanh nghiệp thương mại mới của bạn hoàn toàn không có ngày hết hiệu lực. Các đơn nộp chậm nhất vào ngày 30 September 2026 được bảo lưu quyền để xét duyệt ngay cả khi thẩm quyền cho phép hết hiệu lực sau đó.
USCIS công bố hướng dẫn xét duyệt của mình trong Policy Manual Volume 6, Part G về các nhà đầu tư di dân, cùng với bản tóm tắt chương trình trên trang EB-5 Immigrant Investor Program. Các điều kiện được gỡ khỏi tình trạng thường trú của bạn theo 8 CFR 216.6, quy định dành cho các doanh nhân xin gỡ bỏ điều kiện, theo đó NCE phải vẫn còn tồn tại và vẫn đang kinh doanh hai năm sau đó.
Nếu cấu trúc đang được chào cho bạn không thể được mô tả trong một câu rõ ràng, hãy rời đi. Sau đó hãy đọc Yêu cầu visa EB-5 quá cao? Các lựa chọn thay thế E-2, EB-2 NIW và L-1, bởi vì một visa rẻ hơn mà bạn thực sự đủ điều kiện còn hơn một visa đắt đỏ mà bạn không đủ điều kiện.