Gần như bất kỳ ai cũng có thể trở thành nhà đầu tư EB-5. Không cần bằng cấp và luật không đặt ra độ tuổi tối thiểu. Không ai kiểm tra tiếng Anh hay yêu cầu bạn nộp sơ yếu lý lịch. Thay vào đó, bốn cửa ải quyết định điều kiện đủ tiêu chuẩn EB-5. Khoản tiền mà bạn có thể truy nguyên đến một nguồn hợp pháp. Vốn thực sự chịu rủi ro. Mười việc làm toàn thời gian cho người lao động Hoa Kỳ đủ điều kiện. Một lý lịch cá nhân đủ trong sạch để bạn được nhập cảnh vào Hoa Kỳ. Trượt bất kỳ cửa ải nào và $800,000 cũng không mua được gì.
Bạn đầu tư bao nhiêu, và khoản vốn phải nằm ở đâu
Vị trí địa lý quyết định mức giá. $800,000 là đủ để tham gia nếu doanh nghiệp thương mại mới nằm trong Khu vực việc làm trọng điểm, và $1,050,000 là con số áp dụng cho mọi nơi khác. TEA là một khu vực nông thôn hoặc một nơi có tỷ lệ thất nghiệp ít nhất bằng 150 phần trăm mức trung bình toàn quốc, và kể từ EB-5 Reform and Integrity Act of 2022, Department of Homeland Security thực hiện việc chỉ định đó thay vì một cơ quan tiểu bang cấp thư. Cả hai ngưỡng đều được điều chỉnh theo lạm phát lần đầu tiên vào ngày 1 January 2027. Các hồ sơ nộp trước thời điểm đó được tính theo các con số hiện hành, và đây là lập luận thực tế mạnh mẽ nhất phản đối việc dành mười tám tháng để tìm kiếm một thương vụ hoàn hảo.
Vốn cũng phải chịu nguy cơ thua lỗ. Một khoản lợi nhuận được bảo đảm sẽ giết chết hồ sơ. Quyền mua lại mà bạn có thể thực hiện bất cứ lúc nào bạn muốn cũng vậy, bởi vì một khoản vay được ngụy trang thành vốn góp sẽ không vượt qua phép thử chịu rủi ro. Các nhà tài trợ biết điều này và soạn hợp đồng để lách nó, vì vậy hãy đọc thỏa thuận điều hành thay vì đọc tờ quảng cáo. Việc một dự án có thực sự đủ điều kiện hưởng mức thấp hơn hay không là điều đáng để bạn tự mình kiểm tra dựa theo Giải thích TEA trong EB-5: Khu vực nông thôn so với khu vực thất nghiệp cao và quy tắc $800K.
Mười việc làm, được đếm theo cách của chính phủ
Mỗi nhà đầu tư cần mười vị trí toàn thời gian, và 8 CFR 204.6 định nghĩa toàn thời gian là ít nhất 35 giờ mỗi tuần. Hai vị trí bán thời gian không tạo thành một việc làm. Quy định loại trừ việc kết hợp các vị trí bán thời gian ngay cả khi số giờ cộng lại khớp hoàn hảo, trong khi một thỏa thuận chia sẻ công việc thực sự, nghĩa là hai nhân viên cùng đảm nhận một vị trí toàn thời gian duy nhất, thì được tính. Nhà đầu tư trung tâm vùng có thể tính các việc làm gián tiếp và phái sinh được tạo ra bởi một mô hình kinh tế, đó là lý do tuyến này chiếm phần lớn khối lượng. Nhà đầu tư trực tiếp đếm bảng lương, mỗi lần một mẫu W-2.
Có một lầm tưởng đáng để xóa bỏ ở đây. Phép thử mở rộng 40 phần trăm quyết định liệu một doanh nghiệp hiện hữu có đủ điều kiện là một doanh nghiệp thương mại mới hay không. Nó hoàn toàn không làm giảm yêu cầu mười việc làm, và chưa bao giờ như vậy. Cách tính được trình bày trong Yêu cầu tạo việc làm EB-5: Cách đếm 10 việc làm cho mỗi nhà đầu tư.
Nguồn vốn là nơi các hồ sơ thất bại
Hầu hết các trường hợp từ chối bắt đầu từ đây. USCIS muốn có một lộ trình có thể truy nguyên từ một khoản thu nhập hợp pháp ban đầu đến tài khoản ký quỹ, và một số dư ngân hàng dồi dào tự nó không chứng minh được điều gì. Quy định yêu cầu một bộ hồ sơ chứng cứ cụ thể.
- Hồ sơ đăng ký kinh doanh ở nước ngoài đối với các công ty mà bạn đã sở hữu
- Các tờ khai thuế cá nhân và doanh nghiệp thuộc bất kỳ loại nào được nộp trong vòng năm năm trước đó
- Bằng chứng xác định bất kỳ nguồn nào khác của vốn đầu tư
- Bản sao có chứng thực của các bản án, cùng với các vụ kiện dân sự hoặc hình sự đang chờ giải quyết trong mười lăm năm qua
Đạo luật năm 2022 còn siết chặt hơn nữa, yêu cầu bằng chứng rằng khoản tiền được tặng cho hoặc vay mượn tự bản thân nó cũng có nguồn gốc hợp pháp. Một món quà từ cha mẹ đồng nghĩa với việc phải chứng minh thu nhập của người cha mẹ đó truy ngược về một nguồn gốc trong sạch, đôi khi trải dài qua nhiều thập kỷ. Việc vay mượn có hiệu lực khi bạn chịu trách nhiệm cá nhân và trách nhiệm chính đối với khoản vay và tài sản bảo đảm đằng sau khoản vay đó là tài sản của chính bạn chứ không phải tài sản của doanh nghiệp nhận tiền.
Kiểm soát ngoại hối làm phức tạp toàn bộ việc này. Nhà đầu tư Trung Quốc phải đối mặt với hạn ngạch ngoại hối hàng năm là $50,000 cho mỗi người, nên vốn thường được chuyển qua hạn ngạch của người thân, và mỗi người thân tham gia đều trở thành một phần của hồ sơ. Hãy bắt đầu tập hợp việc này mười tám tháng trước khi bạn dự kiến nộp hồ sơ. Hồ sơ chứng minh nguồn vốn EB-5 và việc thuê luật sư EB-5 hàng đầu trình bày chi tiết bộ hồ sơ mà một luật sư có năng lực sẽ xây dựng.
Bạn có đủ điều kiện được nhập cảnh không?
Tiền không chữa được tình trạng không đủ điều kiện nhập cảnh. Các căn cứ áp dụng cho mọi người nhập cư khác cũng áp dụng cho bạn tại lãnh sự quán hoặc tại buổi phỏng vấn điều chỉnh tình trạng.
- Các bản án hình sự, đặc biệt là các tội liên quan đến sự đồi bại đạo đức và gần như bất kỳ tội phạm về chất bị kiểm soát nào
- Việc từng khai báo sai sự thật với một viên chức di trú Hoa Kỳ, kể cả một đơn xin thị thực cũ đã thổi phồng chức danh công việc
- Việc cư trú bất hợp pháp, làm phát sinh lệnh cấm ba năm hoặc mười năm ngay khi bạn rời khỏi Hoa Kỳ
- Các căn cứ y tế được bác sĩ hội đồng hoặc bác sĩ phẫu thuật dân sự phát hiện
- Các quan ngại về an ninh và lệnh trừng phạt, thường chặn đứng khoản chuyển tiền từ rất lâu trước khi chúng chặn hồ sơ
Quốc tịch tự bản thân nó hiếm khi khiến ai đó bị loại. Các lệnh trừng phạt là một bức tường thực tế chứ không phải một bức tường pháp lý. Nhà đầu tư từ Iran và Nga thường phát hiện rằng các ngân hàng đại lý từ chối chuyển tiền, và một đại lý ký quỹ không thể nhận khoản chuyển khoản sẽ chấm dứt vấn đề trước cả khi USCIS mở hồ sơ.
Những gì EB-5 không yêu cầu
Tư cách nhà đầu tư được công nhận là một vấn đề của luật chứng khoán, và USCIS không bao giờ hỏi đến nó. Bên phát hành thì có. Gần như mọi chào bán của trung tâm vùng đều là một đợt chào bán riêng lẻ theo Regulation D, và các thương vụ theo Rule 506 được bán cho các nhà đầu tư được công nhận, điều này nói rộng ra nghĩa là giá trị tài sản ròng trên $1,000,000 không tính nhà ở của bạn, hoặc thu nhập trên $200,000 trong hai năm liên tiếp và $300,000 nếu tính cả vợ hoặc chồng. Hai cơ quan quản lý áp dụng hai phép thử khác nhau. Bạn phải vượt qua cả hai hoặc không cái nào.
Độ tuổi cũng không phải là rào cản theo luật định, mặc dù người chưa thành niên không thể ký một thỏa thuận đăng ký mua mang tính ràng buộc ở hầu hết các tiểu bang, nên các hồ sơ đứng tên một thiếu niên phải được cấu trúc cẩn thận hoặc bị loại bỏ. Bạn cũng không cần phải có thị thực Hoa Kỳ trước. Hãy nộp hồ sơ từ Hà Nội và xử lý tại lãnh sự quán, hoặc, khi bạn đã ở Hoa Kỳ với tình trạng hợp pháp và có sẵn một số thị thực cho quốc gia của bạn, hãy nộp Mẫu I-485 để điều chỉnh tình trạng đồng thời với hồ sơ.
Ai đi cùng bạn, và bạn thực sự thụ động đến mức nào
Nhà đầu tư trung tâm vùng thường được cho biết rằng họ hoàn toàn thụ động. Quy định có phần chặt chẽ hơn tờ giới thiệu bán hàng, bởi vì một nhà đầu tư EB-5 phải tham gia vào việc quản lý doanh nghiệp, và các quyền mà bạn nắm giữ với tư cách thành viên góp vốn hữu hạn hoặc thành viên theo thỏa thuận điều hành chính là điều đáp ứng yêu cầu đó. Bỏ phiếu khi được yêu cầu là toàn bộ nghĩa vụ trên thực tế. Một khoản đầu tư EB-5 trực tiếp vào doanh nghiệp của chính bạn lại giao cho bạn những nhiệm vụ điều hành thực sự.
Vợ hoặc chồng của bạn và con cái chưa kết hôn dưới 21 tuổi đi cùng bạn với tư cách người phụ thuộc. Child Status Protection Act trừ đi thời gian thẩm định hồ sơ khỏi độ tuổi của người con. Điều mà đạo luật không đụng đến là thời gian chờ đợi một số thị thực, và đối với một quốc gia bị tồn đọng thì gần như toàn bộ thời gian chờ đợi nằm ở đó. Ở cuối quá trình, những người phụ thuộc được đưa vào Mẫu I-829 xin xóa bỏ điều kiện của nhà đầu tư chính. Họ không nộp riêng từng người.
Hãy để ý hai mốc thời gian và một yếu tố kích hoạt việc nộp hồ sơ
Hãy nộp Mẫu I-526E dành cho nhà đầu tư trung tâm vùng ngay khi trung tâm vùng đã nộp Mẫu I-956F cho đợt chào bán cụ thể của bạn. USCIS phải chấp thuận Mẫu I-956F đó trước khi hồ sơ của bạn có thể được chấp thuận, và một số cố vấn biến sự thật này thành lời khuyên nên chờ đợi. Việc chờ đợi từ bỏ một ngày ưu tiên mà không mang lại bất kỳ lợi ích nào.
Sau đó hai mốc thời gian chi phối mọi thứ còn lại. Quyền hoạt động của trung tâm vùng kéo dài đến 30 September 2027. Các hồ sơ nộp vào hoặc trước ngày 30 September 2026 được bảo lưu quyền lợi, nên chúng vẫn tiếp tục được thẩm định ngay cả khi quyền hoạt động đó hết hiệu lực. Cơ chế dành riêng bảo lưu 20 phần trăm thị thực EB-5 cho các dự án nông thôn và 10 phần trăm cho các khu vực thất nghiệp cao, cùng với 2 phần trăm nữa cho hạ tầng, và những con số dành riêng đó là lý do một nhà đầu tư Ấn Độ hoặc Việt Nam có thể nhận được thị thực sớm hơn nhiều năm thông qua một thương vụ nông thôn. Giới hạn 7 phần trăm cho mỗi quốc gia tạo ra hàng chờ được quy định tại 8 U.S.C. 1152. USCIS công bố cách diễn giải riêng của mình về toàn bộ khung quy định này trong Policy Manual Volume 6, Part G, và bản tóm tắt dễ hiểu của cơ quan này nằm trên trang EB-5 Immigrant Investor Program.