Hai yếu tố quyết định một hồ sơ EB-5 trước khi bất kỳ ai xem xét dự án: chuỗi giấy tờ đằng sau số tiền của bạn, và một luật sư di trú do bạn trả thù lao thay vì do bên tài trợ trả. Hãy bắt đầu thu thập sao kê ngân hàng và tờ khai thuế ngay từ bây giờ, vì tài liệu chứng minh nguồn vốn là phần dài nhất trong một bộ hồ sơ nộp Mẫu I-526E và cũng là phần mất nhiều thời gian tập hợp nhất. Kế hoạch kinh doanh và báo cáo kinh tế đến từ phía dự án, nên phần chuẩn bị của riêng bạn hẹp hơn hầu hết mọi người nghĩ và sâu hơn họ mong đợi.
Việc thu thập giấy tờ mất từ ba đến sáu tháng là điều bình thường.
Ai nên có trong đội ngũ, và ai thì không
Một luật sư di trú là người bạn không thể bỏ qua khi thuê. Người này nộp đơn Mẫu I-526E dành cho nhà đầu tư qua trung tâm vùng, viết phần trình bày về nguồn vốn và trả lời mọi Yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE). Hãy trả thù lao trực tiếp cho họ. Khi một trung tâm vùng chào mời một luật sư đã bao gồm trong gói dịch vụ, luật sư đó có được công việc lặp lại từ bên tài trợ chứ không phải từ bạn.
Một cố vấn thuế tại quốc gia bạn đang sống quan trọng hơn hầu hết nhà đầu tư nhận ra, vì các giấy tờ chứng minh thu nhập của bạn được lập theo quy định của nước đó và phải được giải thích cho một viên chức thẩm định của Hoa Kỳ. Một cố vấn thuế tại Hoa Kỳ trở nên cần thiết trước khi thẻ xanh có điều kiện được cấp, vì tình trạng thường trú tại Hoa Kỳ bắt đầu nghĩa vụ khai báo thu nhập toàn cầu.
Một luật sư chứng khoán độc lập là tùy chọn và bị đánh giá thấp một cách đáng tiếc. Một người không bán thương vụ cho bạn nên đọc bản ghi nhớ chào bán riêng lẻ (private placement memorandum) và thỏa thuận điều hành của doanh nghiệp thương mại mới, đặc biệt lưu ý đến điều khoản tái triển khai vốn và trình tự hoàn trả (repayment waterfall).
Bạn không cần thuê một nhà kinh tế học. Việc lập mô hình tạo việc làm bằng các hệ số nhân RIMS II hoặc IMPLAN được chuẩn bị cho phía dự án, và yêu cầu tạo mười việc làm cho mỗi nhà đầu tư được đáp ứng ở cấp độ doanh nghiệp. Người viết kế hoạch kinh doanh chỉ là vấn đề của bạn nếu bạn đầu tư trực tiếp vào công ty của chính mình thay vì qua một trung tâm vùng.
Các danh sách luật sư EB-5 hàng đầu thực sự đo lường điều gì
Không có cơ quan nhà nước nào xếp hạng luật sư EB-5. Các tìm kiếm về luật sư EB-5 hàng đầu hay top 25 luật sư EB-5 dẫn đến những danh sách do các ấn phẩm chuyên ngành biên soạn, và những danh sách đó theo dõi số lượng hồ sơ đã nộp và mức độ hiện diện tại hội nghị chứ không phải kết quả cho những khách hàng như bạn. USCIS không chứng nhận cũng không bảo chứng cho bất kỳ luật sư nào, và họ công bố các cảnh báo về những trò lừa đảo di trú phổ biến liên quan đến người đại diện không được ủy quyền. Một bảng xếp hạng không phải là sự thẩm định kỹ lưỡng.
Những câu hỏi tốt hơn một bảng xếp hạng:
- Công ty luật đã nộp bao nhiêu đơn I-526E trong mười hai tháng qua, và bao nhiêu trong số đó nhận Yêu cầu bổ sung bằng chứng?
- Ai thực sự viết bản ghi nhớ về nguồn vốn, và tôi có được nói chuyện với người đó không?
- Công ty luật có nhận bất kỳ khoản phí giới thiệu hay hỗ trợ tiếp thị nào từ trung tâm vùng không?
- Xét lịch sử cấp vốn của tôi, ông/bà dự đoán USCIS sẽ chất vấn những phần nào?
Một luật sư trả lời câu hỏi cuối bằng những chi tiết cụ thể là người đã đọc hồ sơ của bạn. Bài viết của chúng tôi về công việc của một luật sư di trú EB-5 trình bày chi tiết hơn về sự phân chia công việc.
Hồ sơ nguồn vốn EB-5, theo từng nhóm
USCIS muốn thấy việc tích lũy hợp pháp, rồi đến việc di chuyển hợp pháp. Đạo luật năm 2022 đã biến tờ khai thuế cá nhân và doanh nghiệp có chứng thực thành bằng chứng bắt buộc thay vì tùy chọn, và kéo dài thời hạn từ năm năm lên bảy năm. Hướng dẫn thẩm định nằm trong Tập 6 Phần G của Cẩm nang Chính sách USCIS, và quy định nền tảng là 8 CFR 204.6.
Các tài liệu chứng minh điển hình theo lộ trình cấp vốn:
- Lương và thưởng. Hợp đồng lao động cùng phiếu lương bao trùm toàn bộ giai đoạn tích lũy, với các khoản tiền vào tài khoản ngân hàng khớp với chúng theo từng dòng. Một thư của người sử dụng lao động sẽ hữu ích khi hồ sơ trả lương sơ sài.
- Sở hữu doanh nghiệp. Giấy chứng nhận đăng ký, sổ đăng ký cổ đông, báo cáo tài chính đã kiểm toán và tờ khai thuế doanh nghiệp cho thấy lợi nhuận đến với bạn dưới dạng cổ tức hoặc phân phối lợi nhuận.
- Bán bất động sản. Chứng thư mua, hợp đồng bán, bằng chứng đã nộp thuế chuyển nhượng và khoản tiền bán được ghi có vào tài khoản ngân hàng. Hãy chuẩn bị cho một câu hỏi tiếp theo về việc bạn đã lấy tiền từ đâu để mua ban đầu, điều này đẩy chuỗi giấy tờ lùi thêm một thập kỷ nữa đối với nhiều gia đình.
- Quà tặng hoặc khoản vay. Một món quà đòi hỏi nguồn vốn của chính người tặng phải được chứng minh theo đúng tiêu chuẩn mà bạn phải đáp ứng cho bản thân. Một khoản vay nói chung phải được bảo đảm bằng tài sản mà bạn sở hữu. Hãy xem vốn được tặng và vốn vay trong EB-5 trước khi bạn ký bất cứ điều gì với người thân.
- Thừa kế. Giấy chứng tử và di chúc hoặc quyết định phân chia di sản. Bằng chứng về cách người đã khuất tạo dựng tài sản cũng quan trọng không kém, và các gia đình thường không chuẩn bị cho câu hỏi đó.
Tiếp đến là đường đi của dòng vốn, một tài liệu chứng minh riêng và cũng là tài liệu thất bại thường xuyên nhất. Mỗi bước chuyển giữa tài khoản của bạn và tài khoản ký quỹ hoặc tài khoản của doanh nghiệp đều cần một xác nhận chuyển tiền cùng một bản sao kê cho thấy số dư trước và sau. Các khoảng trống làm chìm hồ sơ. Việc kiểm soát ngoại hối khiến điều này phức tạp nghiêm trọng. Các nhà đầu tư Trung Quốc hoạt động trong hạn mức ngoại hối hằng năm là $50,000 mỗi người thường chuyển vốn qua người thân, và khi đó mỗi người thân này phải chứng minh danh tính của chính mình và lý do của chính mình khi nắm giữ số tiền không phải của họ.
Dự trù các chi phí nằm trên khoản vốn đầu tư
Bản thân khoản đầu tư là $800,000 trong một Khu vực việc làm trọng điểm (TEA) hoặc $1,050,000 ở ngoài khu vực đó, và nó phải chịu rủi ro trong một giai đoạn duy trì vốn ít nhất hai năm. Trên con số đó, hãy dự trù một khoản phí quản trị của trung tâm vùng thường lên tới hàng chục nghìn đô la, phí luật sư cho hồ sơ và chi phí dịch thuật tăng theo quy mô bộ giấy tờ của bạn. Phí nộp hồ sơ cho chính phủ đối với Mẫu I-526E là $3,675, cùng với một khoản thanh toán riêng $1,000 vào Quỹ Liêm chính EB-5 (EB-5 Integrity Fund). Một tòa án đã bác bỏ mức phí cao hơn của năm 2024 vào cuối năm 2025 và vụ kiện chưa kết thúc, vì vậy hãy đọc bảng phí trên trang phí nộp hồ sơ của USCIS vào ngày bạn nộp thay vì tin vào một con số ai đó báo cho bạn.
Một mốc thời gian cần có trong kế hoạch của bạn: lần điều chỉnh theo lạm phát đầu tiên đối với cả hai mức đầu tư sẽ đến hạn vào ngày 1 tháng 1 năm 2027.
Sắp xếp trình tự cho sáu tháng đầu tiên
Việc thu thập giấy tờ diễn ra song song với việc chọn dự án, và nó nên bắt đầu trước, vì một dự án tốt sẽ không chờ trong lúc bạn đi tìm một bản sao kê ngân hàng từ năm 2014. Hãy chọn dự án trong khi giấy tờ đang được tập hợp, sử dụng phương pháp trong hướng dẫn thẩm định EB-5 dành cho người mới bắt đầu. Sau đó nộp một lần, và nộp đầy đủ.
Một bộ hồ sơ sơ sài dẫn đến một Yêu cầu bổ sung bằng chứng có thể cộng thêm nhiều tháng vào một hàng đợi mà bạn có thể kiểm tra trên công cụ thời gian xử lý của USCIS. Các nhà đầu tư trong những hạng mục dành riêng có một lợi thế mang tính cơ cấu ở đây, vì 20 phần trăm số thị thực EB-5 hằng năm được dành cho các dự án nông thôn, 10 phần trăm cho các khu vực thất nghiệp cao và 2 phần trăm cho hạ tầng, và các hồ sơ nông thôn được xử lý ưu tiên theo luật định.
Hai thời hạn định hình lịch trình của bạn
Hiện tại chương trình được cho phép hoạt động đến ngày 30 tháng 9 năm 2027. Các hồ sơ nộp chậm nhất vào ngày 30 tháng 9 năm 2026 được bảo lưu quyền lợi nếu chương trình hết hiệu lực, đây là một sự bảo vệ thực sự và cũng là một câu mà mọi nhân viên bán hàng đều dùng. Hãy hiểu điều đó cho đúng qua chuyện gì xảy ra nếu quy định EB-5 thay đổi giữa chừng, rồi tự đặt lịch trình của mình thay vì thừa hưởng thời điểm cuối quý của một nhân viên bán hàng.