EB-5 投资者申请必须在书面上证明四件事：您在目标就业区项目中投资了 $800,000，或在目标就业区之外投资了 $1,050,000；这笔资金是合法赚取的，并且可以从其源头一路追溯到进入企业；新商业企业确实存在并已具备开展业务的条件；以及将随之产生十个全职工作岗位。文件夹中的每一份证据都服务于这四点之一。8 CFR 204.6，即投资者申请的证据法规，正是审裁官所依据的清单，而围绕它整理的一套材料要被退回就困难得多。
先选对表格
投资于区域中心项目的投资者递交 Form I-526E，即区域中心投资者申请。所有做独立项目的人则递交 Form I-526。这一选择在很大程度上决定了证据清单，因为区域中心投资者依靠项目的经济报告，而直接投资者则必须提供一份背后有真实岗位和薪资支撑的招聘计划。
有一条时间规则每年都让投资者损失优先日。只要区域中心已经针对该特定发行项目递交了 Form I-956F，您就可以递交 Form I-526E。USCIS 必须先批准 I-956F，您的申请才能获批。获批并非递交的前提条件，而在批准通知到来之前一直按兵不动，只会让您在一个以月计的排队队列中往后退。
有两个日期应当记在您的日历上。区域中心项目的授权有效期至 2027 年 9 月 30 日，而在 2026 年 9 月 30 日或之前递交的申请，即使该项目此后失效，也受 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S) 保护。$800,000 和 $1,050,000 门槛的首次通胀调整将于 2027 年 1 月 1 日生效。
从资金起点开始追溯
资金来源是任何一份精心准备的申请中篇幅最大的部分，也是大多数 RFE 被发出的原因。USCIS 希望看到一条完整的链条，从财富被赚取的那一刻，直到它进入企业账户的那一刻。EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 收紧了这一点，如今一份申请通常包括七年的报税记录，以及任何针对您的判决或未决诉讼的记录。
这在实践中具体是什么样，取决于您是如何赚到这笔钱的：
- 工资和奖金。涵盖该余额累积期间各年份的雇佣合同和工资记录，并将报税记录与银行对账单相互对应。
- 出售房产。购买契据、出售合同、估值、就收益缴纳的税款，以及买方款项进入您账户的记录。
- 经营收入。所有权记录、经审计或已申报的财务报表、分红或分配决议、公司报税记录。
- 赠与。一份签署的赠与文书，加上赠与人自身资金来源的证明文件，其标准须与您本人的相同。赠与类案例最常出问题的原因，是有人记录了转账却忘了记录赠与人。
- 贷款。贷款协议本身，加上证明您个人须承担还款责任的材料。说明所抵押的任何担保物。
接下来是资金流转路径，这是另一个独立的问题。资金经过的每一个账户都需要提供对账单，包括投资者容易遗忘的中间账户。外汇管制让这件事变得棘手。为绕开每年 $50,000 的外汇额度，中国投资者常常通过亲属来转移资金，而每一位这样的亲属都成为其账户和身份都必须被证明的对象。任何非英文的文件都需要经过认证的英文翻译，而一套马虎的翻译材料无异于向 RFE 发出长期邀请。
证明企业真实存在的文件
新商业企业的这份材料篇幅不长，也容易做对。成立证书、运营协议或合伙协议、雇主识别号、您签署的认购协议、托管协议，以及该发行项目的私募备忘录。再加上显示您的资金到账的电汇确认。
该企业必须是在 1990 年 11 月 29 日之后成立的。较早成立的企业仍然可以通过重组或扩张途径符合条件，而有些投资者对扩张途径存在误解。扩张是一家企业成为符合条件的新商业企业的方式之一。它并不能免除您创造十个全职工作岗位的义务，这一点在通过 EB-5 扩张使现有美国公司符合条件一文中有所论及。
申请阶段的创造就业证据
每位投资者十个全职工作岗位。根据 8 CFR 204.6，全职意味着每周至少 35 小时，同一规则拒绝将多个兼职岗位的组合计入，即使其工时加起来恰好凑够也不行。工作分担，即两个人分担一个全职岗位，则可以计入。
区域中心投资者需提交项目的经济影响报告，其中列明方法论并注明数据来源，同时提交分配给您的那部分工作岗位数。直接投资者则提交一份与商业计划挂钩的招聘时间表，逐一列出每个岗位及其薪资，并对应您预计填补该岗位的月份。这两种版本都不能靠乐观撑过去。
证明您 $800,000 背后的 TEA 主张
较低的门槛只有在项目位于目标就业区时才适用，而这一认定来自 DHS，而非开发商的信笺抬头。农村地区位于任何都会统计区之外，也在人口达 20,000 或以上的城市或城镇边界之外。高失业地区的失业率至少达到全国平均水平的 150%。签证预留额度也遵循同样的划分：20% 农村、10% 高失业、2% 基础设施。
索取实际的认定函及其日期。人口普查数据会变化，一个在发行项目启动时符合条件的 TEA，在您递交申请时可能已不再符合条件。
商业计划的分量比投资者预期的更重
一份合格的商业计划应当全面且可信，这一标准源自 Matter of Ho 裁决，审裁官至今仍在适用。它需要包含市场分析、竞争地位、管理架构、财务预测，以及一份让就业主张真正有所依托的招聘时间表。千篇一律的计划很快就会被识破。我们关于EB-5 商业计划必须展示哪些内容的页面逐一说明了所需的各项要素。
家庭文件与费用表
随行家属依附于您的申请。列出您的配偶以及每一名 21 岁以下的未婚子女，附上出生证明、结婚证、护照个人信息页，以及任何用以解释信息不一致的离婚判决书或改名文件。若某名子女接近 21 岁，应尽早就 Child Status Protection Act 咨询律师，因为它会扣减申请审裁所耗的时间，却对等待签证名额所花费的年头无能为力。
费用会变动，因此在寄出任何材料之前，请在 USCIS 递交费用表上确认当前的金额。保留整份申请的一份镜像副本，并采用完全相同的索引方式。三年后，当一份 RFE 或一个 I-829 问题到来时，那份副本将是您手中唯一的版本。
好的申请材料仍会在哪里出问题
彼此不一致的数字是无声的杀手。一份商业计划预测 $12 million 的收入，而经济报告却假定为 $9 million，这会引来官员追问哪一个才是真的。一份认购协议的日期晚于它本应授权的那笔电汇。一个与托管收据不符的投资金额。每一处在递交前修正都很便宜，事后却代价高昂。完整清单见USCIS 拒绝 EB-5 申请的常见原因，而递交本身的先后顺序则在分步骤的 I-526 递交流程中有所说明。