Không một đại lý nào ở nước ngoài có thể bảo đảm cho bạn thẻ xanh EB-5, và bất kỳ văn phòng nào tuyên bố họ làm được điều đó đều đang bán một thứ mà họ không có quyền năng để trao. USCIS xét duyệt Form I-526E. Một viên chức lãnh sự hoặc một viên chức điều chỉnh tình trạng xử lý những gì tiếp theo. Một công ty di trú ở Dubai, Thành phố Hồ Chí Minh hay Mumbai không nằm ở đâu trong chuỗi đó, và trong khi một công ty có năng lực xứng đáng nhận phí của mình bằng cách sắp xếp hồ sơ cho bạn, họ không thể giữ chỗ một suất visa hay rút ngắn hàng đợi vốn được điều chỉnh bởi Visa Bulletin hằng tháng. Điều mà họ chắc chắn không thể làm là tạo ra một quyết định chấp thuận mà USCIS chưa bao giờ ký.
Giữa những gì các văn phòng này có thể làm và những gì một số trong họ hứa hẹn, rất nhiều tiền của nhà đầu tư biến mất mỗi năm.
Một đại lý EB-5 ở nước ngoài thực chất đang bán gì
Hầu hết các văn phòng tiếp thị EB-5 ở nước ngoài là các kênh bán hàng hưởng hoa hồng cho các trung tâm vùng của Hoa Kỳ. Một trung tâm trả cho họ theo mỗi nhà đầu tư được đưa đến, và khoản chi trả có thể lên tới hàng chục nghìn đô la cho mỗi lượt đăng ký. Bản thân điều đó không có gì bất hợp pháp. Quốc hội đã biến thỏa thuận này thành một thỏa thuận được công khai trong EB-5 Reform and Integrity Act of 2022: Form I-956K đăng ký các bên quảng bá trực tiếp và bên thứ ba, và trung tâm báo cáo khoản họ trả cho các bên này trên bản kê khai thường niên Form I-956G.
Vậy hãy đặt một câu hỏi sớm. Đại lý này đã được trung tâm vùng có dự án đang được giới thiệu cho bạn đăng ký trên một I-956K hay chưa? Một bên quảng bá chưa bao giờ nghe đến mẫu đơn này đang hoạt động bên ngoài cơ chế tuân thủ được xây dựng vào năm 2022, điều đó nói cho bạn biết rất nhiều trước khi bạn mở dù chỉ một bảng dự phóng tài chính. Hướng dẫn của chúng tôi về kiểm tra một đại diện đối chiếu với các sổ đăng ký broker dealer đề cập đến câu hỏi song song ở phía chứng khoán.
Những tuyên bố khiến bạn nên kết thúc cuộc gặp
- Chắc chắn được chấp thuận. Không bao giờ có chuyện đó. USCIS gửi yêu cầu bổ sung bằng chứng và từ chối đơn khi nguồn vốn không được chứng minh. Các quyết định chấp thuận cũng bị thu hồi khi một dự án hóa ra khác với những gì đã nộp.
- Vốn của bạn chắc chắn được hoàn lại. Vốn được bảo vệ theo hợp đồng thì không chịu rủi ro theo 8 CFR 204.6, nên lời hứa đó, nếu là thật, sẽ đánh chìm chính đơn mà nó lẽ ra phải hỗ trợ. Hãy đọc quy tắc chịu rủi ro thực sự cho phép những gì trước khi bạn chấp nhận bất kỳ phiên bản nào của điều này.
- Chúng tôi nắm giữ một hạn ngạch của chính phủ. Không một công ty tư nhân nào nắm giữ các suất visa. Các hạng mục dành riêng được tạo ra vào năm 2022, gồm 20 phần trăm cho khu vực nông thôn, 10 phần trăm cho khu vực thất nghiệp cao, 2 phần trăm cho hạ tầng, là các phần để dành được ghi vào luật chứ không phải là lượng hàng mà một đại diện có thể phân bổ.
- SEC đã phê duyệt đợt chào bán này. SEC không phê duyệt bất kỳ đợt chào bán nào, không bao giờ, đó là lý do họ công bố một cảnh báo nhà đầu tư về những tuyên bố rằng SEC đã phê duyệt một đợt chào bán.
- Chuyển khoản đầu tư cho chúng tôi và chúng tôi sẽ chuyển tiếp. $800,000 của bạn đi đến doanh nghiệp thương mại mới, thường là thông qua một tài khoản ký quỹ (escrow) tại Hoa Kỳ. Một đại lý muốn có khoản vốn gốc đứng tên chính mình thì không phải là một đại lý.
- Nộp trong tuần này nếu không chương trình sẽ đóng. Các thời hạn EB-5 là công khai và có ghi ngày. Việc cấp phép cho trung tâm vùng hiện kéo dài đến 30 September 2027, và các đơn nộp vào hoặc trước 30 September 2026 được hưởng sự bảo vệ theo luật định nếu chương trình sau đó hết hiệu lực. Sự khẩn cấp được dựng lên chồng lên những mốc ngày đó là một thủ thuật chốt đơn.
Trang chính phủ giả mạo và giấy báo nhận hồ sơ bị làm giả
Một nhóm lừa đảo thứ hai bỏ qua phần chào mời và thay vào đó làm giả giấy tờ. Các nhà đầu tư đã được cho xem những giấy báo nhận hồ sơ I-797 bịa đặt, thư chấp thuận trên tiêu đề thư trông rất thuyết phục, và hóa đơn cho các khoản phí chính phủ không hề tồn tại. Mọi mẫu đơn USCIS đều được tải xuống miễn phí từ thư viện mẫu đơn chính thức của USCIS. Mọi khoản phí đều được công bố trên biểu phí nộp hồ sơ của USCIS. Thời gian xét duyệt hiện tại nằm trên công cụ tra cứu thời gian xử lý của USCIS. Khi một khoản phí chính phủ được báo giá không khớp với con số đã công bố, phần chênh lệch đang chui vào túi ai đó.
Hãy đọc địa chỉ web từng ký tự một. Một trang di trú liên bang kết thúc bằng uscis.gov, travel.state.gov hoặc một tên miền .gov khác. Một trang web kết thúc bằng .com hoặc .org không phải là chính phủ Hoa Kỳ, dù có con dấu nào được in ở đầu trang đi nữa. USCIS liên tục cập nhật mô tả về các mánh khóe đang lưu hành trên trang về các trò lừa đảo di trú phổ biến.
Hãy xây dựng thêm một thói quen. Đề nghị luật sư của bạn xác nhận bất kỳ giấy báo nào bạn nhận được, bởi vì luật sư đại diện hồ sơ sẽ nhận được bản sao, và một giấy báo mà không ai khác từng thấy thì đáng bị nghi ngờ.
Xác minh trung tâm vùng trước khi tin người bán hàng
Tiền của bạn đi đến một doanh nghiệp thương mại mới, và đơn của bạn thành hay bại phụ thuộc vào thực thể đó và vào trung tâm bảo trợ nó. Có hai hồ sơ quan trọng ở đây. Một trung tâm vùng được USCIS chỉ định trên Form I-956, và nó phải nộp một Form I-956F cho đợt chào bán cụ thể mà bạn đang được chào mời. Việc nộp là cánh cửa, không phải là sự chấp thuận. Bạn có thể nộp Form I-526E của mình khi I-956F cho dự án của bạn đã được nộp, và sau đó USCIS phải chấp thuận I-956F đó trước khi đơn của bạn có thể được chấp thuận, nghĩa là hai cột mốc này diễn ra tuần tự chứ không đồng thời và một đại diện nhầm lẫn chúng sẽ đẩy bạn vào nhiều tháng chờ đợi vô ích mà bạn chưa bao giờ cần phải bỏ ra. Ngày ưu tiên có được là nhờ việc nộp hồ sơ.
Hãy hỏi giấy báo nhận hồ sơ I-956F. Hãy hỏi thực thể được chỉ định nào là bên bảo trợ, rồi đối chiếu câu trả lời với các tài liệu chào bán chứ không phải với tờ rơi quảng cáo. Những câu hỏi đáng đặt ra cho một trung tâm vùng hoặc nhà phát triển dự án đi xa hơn, và danh sách các dấu hiệu trong hai mươi dấu hiệu cảnh báo trước khi bạn chuyển khoản $800K đáng đọc trong cùng một lần ngồi.
Lần theo dòng tiền trước khi bạn chuyển khoản
$800,000 trong một Khu vực việc làm trọng điểm, $1,050,000 ở ngoài khu vực đó. Những khoản tiền đó thuộc về doanh nghiệp thương mại mới và không thuộc về ai khác. Các khoản phí là riêng biệt và phải đến dưới dạng các hóa đơn riêng biệt: một khoản phí tư vấn cho đại lý, một khoản phí pháp lý cho luật sư của bạn, các khoản phí nộp hồ sơ cho USCIS. Mức đầu tư tối thiểu được điều chỉnh theo lạm phát lần đầu tiên vào 1 January 2027, nên một báo giá dẫn ra một con số nào khác thì đáng đặt câu hỏi chứ không phải gật đầu.
Chỉ dẫn chuyển khoản là mục tiêu bị chặn cướp ưa thích. Hãy xác nhận chúng bằng giọng nói với một người bạn đã từng gặp, trên một số điện thoại mà bạn tự tra cứu, và hãy coi bất kỳ thay đổi phút chót nào về thông tin ngân hàng là một cuộc tấn công đang diễn ra. Việc chuyển một khoản tiền lớn như vậy qua biên giới tạo ra một loạt vấn đề riêng, điều mà chúng tôi đề cập trong cấp vốn cho khoản đầu tư EB-5 từ nước ngoài. Ký quỹ (escrow) là cơ chế giữ tiền thông thường, và trang của chúng tôi về tài khoản ký quỹ EB-5 giải thích nó bảo vệ những gì và không bảo vệ những gì.
Đã trả tiền rồi? Hãy hành động nhanh
Tốc độ rất quan trọng. Cơ hội thu hồi giảm nhanh, vì vậy hãy nộp báo cáo ngay trong tuần bạn nhận ra chuyện gì đã xảy ra. Gian lận dịch vụ di trú thì gửi đến kênh báo cáo gian lận và hành vi sai trái của USCIS. Một đợt chào bán bị trình bày sai sự thật là gian lận chứng khoán và thuộc thẩm quyền của SEC. Gian lận chuyển khoản xuyên biên giới là địa hạt của bộ phận chống gian lận của Bộ Tư pháp. Sau đó hãy mời một luật sư di trú Hoa Kỳ cùng với một luật sư chứng khoán, bởi vì hai khiếu kiện này chạy trên các lộ trình riêng biệt với các thời hiệu riêng biệt, và một chiến lược có lợi cho bên này có thể âm thầm gây hại cho bên kia nếu không ai điều phối chúng. Liệu bạn có thể khởi kiện khi một khoản đầu tư EB-5 gặp sự cố hay không nêu ra các lựa chọn thực tế.
Những vụ như Jay Peak và Chicago Convention Center không mở màn bằng một lời chào mời rõ ràng mang tính tội phạm. Chúng mở màn bằng những con người ăn mặc chỉnh tề và một lời hứa nghe có vẻ hơi quá sạch sẽ.