Đơn EB-5 bị từ chối vì một danh sách ngắn các lý do, và đứng đầu là khoản tiền mà bạn không chứng minh được nguồn gốc. Ở giai đoạn I-526 hoặc I-526E, các nguyên nhân thường gặp là bằng chứng nguồn vốn không bao giờ khép kín được vòng chứng minh, một đường đi của dòng tiền có một người không được giải thích, một mô hình tạo việc làm quá mỏng để gánh mười việc làm cho mỗi nhà đầu tư, hoặc một tuyên bố về khu vực việc làm trọng điểm không đứng vững trước dữ liệu điều tra dân số. Ở giai đoạn I-829, các nguyên nhân chuyển sang vốn không được duy trì đầu tư và những việc làm không bao giờ thành hiện thực. Gian lận và khai man cố ý tạo thành một nhóm riêng, và thiệt hại ở đó còn kéo dài hơn cả việc bị từ chối.
Gần như tất cả những điều này đều có thể phòng ngừa trước khi bạn chuyển bất kỳ khoản tiền nào.
Nguồn vốn: lỗ hổng mà viên chức tìm ra
Một viên chức xét duyệt khi đọc 8 CFR 204.6, quy định về bằng chứng đối với đơn của nhà đầu tư đang tìm một chuỗi không có mắt xích thiếu giữa cách bạn kiếm được tài sản và cách nó đến được doanh nghiệp. Đơn thất bại khi một bước được khẳng định thay vì được chứng minh. Một vụ bán bất động sản có hợp đồng nhưng không có bằng chứng đã nộp thuế. Một khoản quà tặng được lập chứng từ tại thời điểm chuyển giao trong khi tài sản của chính người tặng lại không được giải thích. Lợi nhuận kinh doanh được thể hiện bằng một bản tóm tắt thay vì bằng báo cáo tài chính đã nộp.
Các khoản vay gây ra những tranh cãi lẽ ra có thể tránh được. USCIS đã mất nhiều năm lập luận rằng tiền vay chỉ được tính khi khoản vay được bảo đảm bằng chính tài sản của nhà đầu tư, và các vụ kiện đã xác lập rằng tiền thu được từ một khoản vay mà nhà đầu tư có trách nhiệm cá nhân phải hoàn trả có thể được coi là tiền mặt. Dù vậy hãy lập chứng từ cẩn thận cho nghĩa vụ nợ này, vì một hồ sơ vay lỏng lẻo vẫn kéo theo một RFE.
Đường đi của dòng tiền và vấn đề hạn ngạch đi mượn
Nguồn vốn và đường đi là hai loại bằng chứng riêng biệt. Một khi tiền đã hợp pháp thuộc về bạn, USCIS vẫn muốn thấy mọi tài khoản mà nó đi qua trên đường đến tài khoản ký quỹ. Nhà đầu tư ở các quốc gia có kiểm soát ngoại hối gặp khó khăn nhất với điều này. Nhà đầu tư Trung Quốc tìm cách lách hạn ngạch ngoại hối $50,000 mỗi năm thường chuyển tiền qua bạn bè và người thân, và mỗi người trong số đó trở thành người mà danh tính và hồ sơ ngân hàng phải xuất hiện trong hồ sơ, cùng với một bản cam kết có chữ ký rằng số tiền đó chưa bao giờ là của họ.
Trộn lẫn tiền là cái bẫy còn lại. Một khi $800,000 của bạn nằm trong một tài khoản chứa những khoản tiền không rõ nguồn gốc, viên chức có cơ sở để đặt nghi vấn về toàn bộ số dư chứ không chỉ phần đáng ngờ.
Phép tính tạo việc làm không đứng vững
Yêu cầu là mười việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư, và tập của Cẩm nang Chính sách USCIS về nhà đầu tư nhập cư nói rõ điều gì được tính. Toàn thời gian nghĩa là ít nhất 35 giờ một tuần. Hai vị trí bán thời gian cộng lại thành 40 giờ không gộp thành một việc làm đủ điều kiện, mặc dù việc chia sẻ công việc thực sự giữa hai nhân viên thì được tính.
Ở cấp độ dự án, việc từ chối thường đi theo những mô hình giả định nhiều hơn những gì thương vụ có thể mang lại. Một báo cáo kinh tế dựng trên $60 million chi phí xây dựng cứng chẳng đáng gì nếu thực tế chỉ huy động và chi tiêu $22 million. EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 cũng giới hạn mức độ một dự án được dựa vào việc làm gián tiếp và việc làm phái sinh, nên một mô hình gần như không tạo ra lương trực tiếp nào đáng để xem xét kỹ trước khi bạn tham gia. Hãy hỏi dự án dự định nhận bao nhiêu nhà đầu tư, rồi nhân với mười và so sánh kết quả với tổng của báo cáo. Nếu bên bảo trợ dự tính 100 nhà đầu tư và báo cáo dự phóng 1,050 việc làm, thì gần như không còn dư địa nào cho dự án hoạt động dưới mức kỳ vọng.
Khi TEA từng đúng rồi lại không còn đúng
Việc chỉ định khu vực việc làm trọng điểm là một sự kiện về một địa điểm tại một thời điểm nhất định. Nông thôn nghĩa là nằm ngoài mọi khu vực thống kê đô thị và ngoài một thành phố hoặc thị trấn có từ 20,000 người trở lên. Tỷ lệ thất nghiệp cao nghĩa là ít nhất 150 phần trăm mức trung bình toàn quốc. Kể từ các cải cách năm 2022, việc chỉ định đến từ DHS, nên một bộ tài liệu tiếp thị khẳng định tình trạng TEA mà không có quyết định làm căn cứ thì không phải là bằng chứng cho bất cứ điều gì.
Hãy lấy văn bản chỉ định và kiểm tra ngày của nó. Nếu khu vực không còn đủ điều kiện vào lúc bạn nộp đơn, mức đầu tư bắt buộc là $1,050,000 và một khoản chuyển $800,000 khiến bạn thiếu một phần tư triệu đô la.
Nộp đơn vào một đợt chào bán mà trung tâm vùng chưa bao giờ đăng ký
Đơn I-526E của bạn không thể được chấp thuận cho đến khi USCIS chấp thuận Mẫu I-956F cho đợt chào bán đó của trung tâm vùng. Nộp đơn trước khi trung tâm vùng nộp I-956F của họ là con đường thẳng dẫn đến việc bị từ chối. Nộp đơn khi I-956F đã có trong hồ sơ là đúng và bình thường, nên đừng để ai bảo bạn phải chờ thông báo chấp thuận rồi mới nộp đơn của chính mình. Lời khuyên đó làm mất ngày ưu tiên.
Hãy yêu cầu thông báo tiếp nhận I-956F kèm theo số hồ sơ trước khi bạn giải ngân tiền từ tài khoản ký quỹ. Một bên bảo trợ không chịu cho bạn xem nó đang nói với bạn một điều gì đó.
Thay đổi trọng yếu sau khi bạn nộp đơn
Một đơn được xét duyệt dựa trên các sự kiện như đã nộp. Nếu bạn đổi dự án hoặc tái cấu trúc khoản đầu tư trước khi được chấp thuận, USCIS có thể coi thay đổi đó là trọng yếu và từ chối thay vì xét duyệt thương vụ mới. Bước đi khả thi thường là một đơn mới, đó là lý do các quy tắc giữ lại ngày ưu tiên cho nhà đầu tư EB-5 lại quan trọng đến vậy. Việc giữ lại gắn với một đơn đã được chấp thuận trước đó. Một đơn bị từ chối không để lại cho bạn thứ gì để mang theo.
Cái giá thực sự của việc bị từ chối
USCIS thường ban hành một yêu cầu bổ sung bằng chứng hoặc một thông báo dự định từ chối trước khi có quyết định từ chối cuối cùng, nghĩa là hầu hết các đơn yếu đều có một cơ hội để được cứu vãn. Hãy đọc kỹ thời hạn trên thông báo và coi đó là tuyệt đối. Sau khi bị từ chối, bạn có thể nộp Mẫu I-290B trong vòng 30 ngày kể từ quyết định, hoặc 33 ngày nếu quyết định đến qua đường bưu điện, dưới hình thức kháng cáo lên Administrative Appeals Office hoặc dưới hình thức đề nghị mở lại hồ sơ.
Tiền của bạn là một câu hỏi tách biệt với đơn của bạn. Việc bị từ chối không tự động hoàn lại vốn cho bạn, vì thỏa thuận đăng ký góp vốn mới là thứ chi phối việc hoàn tiền và nhiều đợt chào bán chỉ hoàn trả theo các điều khoản mua lại có thể mất nhiều năm. Hãy đọc kỹ những điều khoản đó trước khi bạn ký. Nếu chính dự án sụp đổ chứ không phải là đơn, điều gì xảy ra khi một dự án EB-5 thất bại hoặc phá sản trình bày những lựa chọn còn lại.
Những biện pháp phòng ngừa đáng để chi tiền
Hãy thuê luật sư di trú của riêng bạn thay vì chấp nhận luật sư của trung tâm vùng làm luật sư của mình. Lợi ích của hai bên tách ra ngay khi có chuyện xảy ra.
Hãy xây dựng hồ sơ nguồn vốn trước khi chọn dự án, vì một vị thế chứng từ yếu có thể đẩy bạn sang một con đường chậm hơn nhưng được chứng minh tốt hơn, hoặc sang một nguồn vốn hoàn toàn khác. Việc thẩm định dự án độc lập là nửa còn lại, và thẩm định EB-5 độc lập giải thích điều đó mang lại những gì. Đôi khi các bên bảo trợ ngụ ý rằng một cơ quan liên bang đã chấp thuận một đợt chào bán, một tuyên bố mà SEC đề cập trực tiếp trong cảnh báo cho nhà đầu tư về các tuyên bố rằng SEC đã chấp thuận một đợt chào bán.
Còn hai thói quen nữa mang lại hiệu quả. Hãy kiên quyết đòi những điều khoản ký quỹ chỉ giải ngân vốn của bạn khi có một sự kiện xác định mà bạn có thể kiểm chứng. Sau đó hãy tiếp tục đọc các báo cáo hàng quý sau khi được chấp thuận, vì một vấn đề ở I-829 thường đã lộ ra trong báo cáo dự án từ rất lâu trước khi USCIS nói một lời nào về nó. Rủi ro ở cấp độ chương trình cũng đáng được đối xử như vậy, và điều gì xảy ra nếu quy định EB-5 thay đổi giữa quá trình giải thích sự bảo vệ theo diện được bảo lưu (grandfathering) cho các đơn nộp vào hoặc trước ngày 30 September 2026.