没有任何海外机构能够为您保证获得 EB-5 绿卡，任何声称自己能做到的公司，都是在兜售它无力兑现的东西。USCIS 审理 I-526E 表。随后由领事官员或身份调整官员处理接下来的环节。位于迪拜、胡志明市或孟买的移民公司，不在这一链条中的任何位置；一家称职的公司会通过整理您的文件来赚取其服务费，但它无法预留签证名额，也无法缩短一条由每月《签证公告》(Visa Bulletin) 所决定的排期。它绝对做不到的，是拿出一份 USCIS 从未签署过的批准。
在这些机构真正能做的事，与它们其中一些所承诺的事之间的落差里，每年都有大量投资者的资金不翼而飞。
海外 EB-5 机构真正在兜售什么
大多数海外 EB-5 营销机构，是美国区域中心以佣金驱动的销售渠道。区域中心为每位被引入的投资者向它们付费，每份认购的报酬可高达数万美元。这本身并不违法。国会在 EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 中，把这种安排变成了需要披露的安排：I-956K 表用于登记直接推广人和第三方推广人，而区域中心则在其 I-956G 表年度报告中申报支付给它们的款项。
因此，请尽早问一个问题。向您展示项目的那家区域中心，是否已在一份 I-956K 上登记了这家机构？一个从未听说过该表的推广人，是在 2022 年建立的合规体系之外运作的，这一点在您翻开任何一份财务预测之前，就已经说明了很多。我们的指南对照券商登记信息核查代理人涵盖了证券方面的对应问题。
应当让会谈就此结束的说法
- 保证获批。从来不存在这种保证。USCIS 会针对无法证明的资金来源签发补件通知（RFE）并拒绝申请。当项目最终与所申报的内容不符时，已获批的申请也会被撤销。
- 保证您的本金能够收回。根据 8 CFR 204.6，受合同保护的本金并不处于风险之中，因此这一承诺即便属实，也会击垮它本应支持的那份申请。在您接受这种说法的任何版本之前，请先阅读风险规则实际允许什么。
- 我们持有政府配额。没有任何私营公司持有签证名额。2022 年设立的预留类别，即 20% 农村、10% 高失业率、2% 基础设施，是写入法律的专项预留，而不是代理人可以分配的库存。
- SEC 已批准本次发行。SEC 从不批准任何发行，正因如此，它才发布了一则关于声称 SEC 已批准某项发行的投资者警示。
- 把投资款电汇给我们，我们会替您转交。您的 $800,000 应当流向新商业企业，通常经由一个美国的托管账户。想把本金放在自己名下的机构，不是机构。
- 本周就要递交，否则项目就要关闭。EB-5 的各项截止日期都是公开且注明日期的。区域中心的授权目前延续至 30 September 2027，而在 30 September 2026 或之前递交的申请，如果该项目日后到期，将享有法定保护。在这些日期之上编造出来的紧迫感，是一种促成签约的手法。
仿冒的政府网页与伪造的收据通知
第二类骗局跳过推销，转而伪造文件。有的投资者被出示过伪造的 I-797 收据通知、印在以假乱真的信笺上的批准函，以及针对并不存在的政府收费的发票。每一份 USCIS 表格都可以从 USCIS 官方表格库免费下载。每一项收费都公布在 USCIS 申请费一览表上。当前的审理时间列在 USCIS 处理时间查询工具中。当所报的政府收费与公布的数字不符时，其差额正流入某人的口袋。
逐个字符地读网址。一个联邦移民网页以 uscis.gov、travel.state.gov 或其他 .gov 域名结尾。一个以 .com 或 .org 结尾的网站不是美国政府，无论其顶部印着什么徽章。USCIS 在其关于常见移民骗局的页面上持续更新对流行伎俩的描述。
再养成一个习惯。请您的律师确认您收到的任何通知，因为在册律师会收到副本，而一份别人都没有见过的通知，理应引起怀疑。
先核实区域中心，再看推销员
您的资金流向一家新商业企业，而您的申请成败，取决于这家实体以及为其提供保荐的区域中心。这里有两份申报很重要。区域中心由 USCIS 通过 I-956 表予以指定，并且它必须为向您推销的那个具体发行项目提交一份 I-956F 表。提交是门槛，而不是批准。一旦为您项目提交的 I-956F 已经递交，您就可以递交您的 I-526E 表，随后 USCIS 必须先批准该 I-956F，您的申请才能获批，这意味着这两个节点是先后进行而不是同时进行的，一个把两者混为一谈的代理人，会让您白白等上几个月本不必花的时间。优先日是通过提交申请而获得的。
索取 I-956F 的收据通知。询问哪一家获指定实体是保荐方，然后对照发行文件而不是宣传册来核对答案。值得向区域中心或开发商提出的问题更进一步，而电汇 $800K 之前的二十个警示信号中的特征清单，值得一并阅读。
在电汇之前，追踪资金流向
位于目标就业区内为 $800,000，位于目标就业区之外为 $1,050,000。这些金额属于新商业企业，不属于其他任何人。各项费用是分开的，也应当以分开的发票到账：付给机构的咨询费、付给您律师的法律费、付给 USCIS 的申请费。投资最低额将于 1 January 2027 首次进行通胀调整，因此若报价引用了其他数字，值得提出疑问，而不是点头认可。
电汇指示是骗子最青睐的拦截目标。要与一位您已经见过面的人，用您自己查到的电话号码，通过语音加以确认，并把任何在最后一刻更改银行信息的行为，都当作一场正在进行的实时攻击来对待。跨境转移这么大一笔钱本身会带来一系列问题，我们在从海外为 EB-5 投资提供资金中有所论述。托管是通常的资金保管机制，我们关于 EB-5 托管账户的页面解释了它能保护什么、不能保护什么。
已经付款了？赶紧行动
速度很重要。追回的几率会迅速下降，因此要在您意识到发生了什么的同一周内提交举报。移民服务欺诈应提交给 USCIS 欺诈与不当行为举报渠道。虚假陈述的发行属于证券欺诈，归 SEC 管辖。跨境电汇欺诈是 司法部欺诈处的管辖范围。然后请一位美国移民律师与一位证券律师一同介入，因为这两项主张沿着各自独立的轨道运行，各有不同的诉讼时效，若无人加以协调，一项有利于其中一方的策略，可能会悄悄损害另一方。当 EB-5 投资出问题时您能否起诉列出了现实可行的选择。
像 Jay Peak 和 Chicago Convention Center 这样的案件，一开始并没有明显的犯罪式推销。它们的开场，是衣着体面的人，和一个听起来干净得有点过头的承诺。