Đơn EB-5 trực tiếp thất bại vì việc làm nhiều hơn bất kỳ lý do nào khác. Mười vị trí toàn thời gian phải tồn tại bên trong chính công ty của bạn, do những nhân viên đủ điều kiện nằm trong bảng lương của bạn đảm nhiệm, và không nhà kinh tế học nào có thể mô hình hóa chúng thành hiện thực từ số tiền bạn đã chi. Hồ sơ nguồn vốn yếu là nguyên nhân phổ biến thứ hai, và cạn tiền trước tháng thứ hai mươi tư là nguyên nhân thứ ba. Gần như mọi điều còn lại trên trang này đều bắt nguồn từ những nguyên nhân đó.
Hãy bắt đầu từ mẫu đơn, vì chọn sai mẫu lập tức bộc lộ sự thiếu kinh nghiệm. Nhà đầu tư trực tiếp nộp Form I-526, Immigrant Petition by Standalone Investor. Form I-526E dành cho nhà đầu tư vào một dự án chào bán của trung tâm vùng, và một cố vấn nhầm lẫn giữa hai mẫu đơn này vừa cho bạn biết họ đã làm bao nhiêu công việc thực tế với EB-5 trực tiếp.
Mười việc làm, tính theo cách quy định tính chúng
Các định nghĩa trong 8 CFR 204.6(e) quyết định phần lớn hồ sơ trực tiếp trước khi bất kỳ ai đọc đến kế hoạch kinh doanh.
- Toàn thời gian nghĩa là ít nhất 35 giờ một tuần đối với nhân viên đủ điều kiện.
- Việc kết hợp các vị trí bán thời gian không được tính, ngay cả khi tổng số giờ vượt xa 35. Hai người mỗi người 20 giờ là hai việc làm bán thời gian và không có việc làm đủ điều kiện nào.
- Thỏa thuận chia sẻ công việc thì được tính. Hai nhân viên cùng chia sẻ một vị trí toàn thời gian là một ngoại lệ được công nhận, nên bản chất thỏa thuận quan trọng hơn phép tính số học.
- Nhà thầu độc lập thì không được tính. Nếu bạn cấp mẫu 1099 thay vì W-2 thì USCIS sẽ không công nhận vị trí đó.
- Cả bạn lẫn người thân trực hệ đều không được tính, và bất kỳ ai làm việc theo diện phi di dân cũng vậy.
Hãy đọc năm điểm đó hai lần. Những hồ sơ trực tiếp sụp đổ ở giai đoạn I-829 thường đã sụp đổ vì một trong số đó từ hai năm trước, trong một quyết định tuyển dụng mà vào lúc ấy có vẻ hợp lý về mặt thương mại.
Hồ sơ bảng lương chính là toàn bộ hồ sơ ở giai đoạn I-829
Form I-829 của bạn trước hết là một bài toán về bằng chứng. Các báo cáo tiền lương hàng quý của tiểu bang và mẫu 941 liên bang gánh phần lớn công việc. Bổ sung thêm các mẫu W-2 cùng một sổ bảng lương khớp sạch sẽ với tài khoản vận hành.
Thời điểm về số lượng nhân sự là nơi các doanh nghiệp trung thực bị tổn hại. Một nhà hàng đã tuyển 12 người vào tháng thứ tư, thu hẹp còn bảy người suốt một mùa đông ế ẩm, rồi tăng lại lên 11 trước khi nộp đơn sẽ có một vấn đề thực sự cần giải trình bằng giấy tờ. Điều kiện được gỡ bỏ kể từ ngày kỷ niệm thứ hai tính từ khi bạn được nhận vào diện thường trú nhân có điều kiện, giả định là được chấp thuận, nên hãy lập kế hoạch tuyển dụng lùi từ ngày đó thay vì tiến tới từ ngày khai trương.
Thiếu vốn, kẻ giết người thầm lặng
$800,000 là khoản đầu tư đủ điều kiện của bạn, và trong hầu hết các thương vụ trực tiếp thì đó cũng là toàn bộ ngân sách. Trong một Khu vực việc làm trọng điểm, khoản tiền đó phải vừa khởi động doanh nghiệp vừa gánh bảng lương cho đến khi có mười nhân viên đang làm việc. Bên ngoài một TEA, con số là $1,050,000, nghe có vẻ dễ chịu hơn cho đến khi bạn nhận ra rằng một địa điểm nằm ngoài TEA thì đắt đỏ đúng vì chính lý do khiến nó không đạt tiêu chí TEA.
Hãy làm phép tính trước khi bạn phải lòng ý tưởng. Mười nhân viên với mức khiêm tốn $40,000 mỗi người là $400,000 tiền lương mỗi năm trước thuế lương. Một nửa số vốn của bạn, mỗi năm. Nếu doanh thu chưa về đến tháng thứ mười hai, các con số sẽ kết thúc dự án từ lâu trước khi USCIS làm điều đó.
Các chi phí dịch vụ chuyên môn còn nằm trên tất cả những thứ đó. Luật sư di trú và một kế hoạch kinh doanh đáp ứng tiêu chuẩn toàn diện được nêu trong Matter of Ho tốn tiền thật, và không một khoản chi nào trong số đó được tính vào số vốn đủ điều kiện.
Nguồn vốn là nơi hồ sơ trở nên dày cộp
USCIS muốn một lộ trình có chứng từ từ nguồn gốc của từng đồng đô la cho đến tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp.
- Năm năm tờ khai thuế, hoặc một lời giải trình có chứng từ về lý do vì sao chúng không tồn tại tại khu vực pháp lý của bạn.
- Sao kê ngân hàng cho thấy tiền tích lũy dần chứ không phải đột nhiên xuất hiện.
- Hợp đồng và bảng quyết toán giao dịch cho bất kỳ tài sản nào được bán để huy động vốn.
- Đối với vốn được tặng cho, nguồn vốn của chính người tặng phải được chứng minh theo cùng tiêu chuẩn, cùng bằng chứng rằng khoản tặng không kèm điều kiện nào.
- Đối với vốn vay, hãy chuẩn bị cho việc hợp đồng vay bị xem xét kỹ lưỡng cùng với bất kỳ tài sản thế chấp nào đứng sau nó.
Mỗi lần chuyển tiền đều cần chứng từ ở cả hai đầu. Việc luân chuyển tiền qua tài khoản của một người bạn để lách quy định kiểm soát ngoại hối là một sai lầm phổ biến và tốn kém, và nó lộ ra trong hồ sơ dưới dạng một khoản tiền gửi không giải thích được mà không ai truy được nguồn.
Yêu cầu về quản lý nhẹ nhàng hơn hầu hết mọi người lo ngại
EB-5 trực tiếp không đòi hỏi bạn phải làm việc toàn thời gian trong doanh nghiệp. Quy định yêu cầu bạn tham gia thông qua quyền kiểm soát quản lý hàng ngày hoặc thông qua việc hoạch định chính sách, và việc giữ chức vụ điều hành trong công ty hoặc làm quản lý của một LLC là đủ đáp ứng. Hướng dẫn trong chương về chương trình EB-5 của Cẩm nang Chính sách USCIS nêu rõ cách các viên chức diễn giải tiêu chuẩn đó.
Điều bạn không được phép là vắng mặt trên giấy tờ. Hãy tự mình ký các hợp đồng thuê. Hãy xuất hiện trong biên bản họp và trên thỏa thuận vận hành, bởi vì hồ sơ là phiên bản duy nhất về sự tham gia của bạn mà một viên chức xét duyệt sẽ thấy, và những đòi hỏi thực tế được trình bày sâu hơn trong trang của chúng tôi về mức độ trực tiếp thực sự của EB-5 trực tiếp.
Các trường hợp mở rộng và sự hiểu lầm về mốc 40 phần trăm
Việc mua cổ phần vào một công ty đã tồn tại tạo ra một sự nhầm lẫn cụ thể. Một doanh nghiệp đủ điều kiện là doanh nghiệp thương mại mới khi khoản đầu tư tạo ra mức tăng 40 phần trăm về giá trị ròng hoặc về số lượng nhân viên, và các nhà đầu tư thường hiểu điều đó như một sự thay thế cho việc tạo việc làm. Việc mở rộng trả lời một câu hỏi khác. Nó khiến doanh nghiệp đủ điều kiện, trong khi mười việc làm toàn thời gian mới vẫn được yêu cầu và vẫn phải quy được cho số tiền của bạn.
Phương án doanh nghiệp gặp khó khăn hẹp hơn vẻ ngoài của nó. Công ty đó phải đã tồn tại ít nhất hai năm và mất ít nhất 20 phần trăm giá trị ròng trong giai đoạn 12 hoặc 24 tháng trước đó, và đổi lại bạn giữ nguyên mười việc làm hiện có trong hai năm thay vì tạo ra việc làm mới. Trang của chúng tôi về mở rộng một doanh nghiệp Hoa Kỳ đang hoạt động thông qua EB-5 phân tích cả hai lộ trình.
Những cái bẫy về thời gian giữa lúc nộp đơn và lúc gỡ bỏ điều kiện
Thời gian xử lý thay đổi thất thường, nên hãy kiểm tra công cụ tra cứu thời gian xử lý của USCIS đối với văn phòng đang xử lý Form I-526 trước khi bạn cố định một lịch tuyển dụng. Khoảng cách giữa lúc nộp đơn và lúc có thường trú có điều kiện quyết định thời điểm đồng hồ hai năm của bạn bắt đầu chạy.
Vốn phải chịu rủi ro và được duy trì ít nhất hai năm kể từ ngày đầu tư. Tiền mặt để im trong tài khoản công ty mà không bao giờ được đưa vào hoạt động sẽ chuốc lấy một yêu cầu bổ sung bằng chứng, bởi vì tiền nằm không thì khó mà mô tả là đang chịu rủi ro một cách nghiêm túc.
Có một mốc thời hạn đáng để hiểu cho đúng. EB-5 trực tiếp hoàn toàn không có ngày hết hiệu lực. Sự cho phép đối với trung tâm vùng kéo dài đến 30 September 2027, và quy tắc bảo lưu tại 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S) bảo vệ các đơn nộp vào hoặc trước 30 September 2026 khỏi một lần gián đoạn trong tương lai, cả hai đều là mối bận tâm của trung tâm vùng chứ không phải của bạn. Rủi ro về mốc thời gian của bạn thì khác: các mức tối thiểu $800,000 và $1,050,000 sẽ đối mặt với đợt điều chỉnh theo lạm phát đầu tiên vào 1 January 2027.
Khi trực tiếp là hình thức sai cho thương vụ
Một số doanh nghiệp không thể đạt tới mười nhân viên W-2 ở bất kỳ mức vốn nào. Một công ty phần mềm với bốn kỹ sư là một ví dụ. Việc mua bất động sản chỉ sinh ra tiền thuê mà không có bảng lương là một ví dụ khác, và bất kỳ mô hình nào dựa vào nhà thầu đều sẽ trượt phần đếm việc làm bất kể nó tạo ra bao nhiêu doanh thu.
Nhượng quyền thương hiệu giải quyết được một phần vấn đề vì mô hình lao động đã được biết trước khi bạn ký, và trang của chúng tôi về các doanh nghiệp nhượng quyền cho EB-5 trực tiếp phân tích phép tính việc làm. Ở những nơi mà các con số vẫn không chịu ăn khớp, câu trả lời trung thực là một dự án chào bán của trung tâm vùng có thể phù hợp với thương vụ hơn, và những lý do phổ biến khiến USCIS từ chối đơn EB-5 đáng đọc trước khi bạn quyết định theo hướng nào.