NCE, JCE, RC và TEA là bốn thuật ngữ mang phần lớn sức nặng trong EB-5, và một khi đã nắm được chúng thì phần còn lại của bộ từ vựng sẽ tự khớp vào đúng chỗ. NCE nghĩa là doanh nghiệp thương mại mới (new commercial enterprise), công ty nhận khoản $800,000 của bạn. JCE nghĩa là đơn vị tạo việc làm (job creating entity), doanh nghiệp hoặc dự án phát triển chi tiêu số tiền và tạo ra việc làm. Trung tâm vùng là một đơn vị bảo trợ do USCIS chỉ định, gom vốn từ nhiều nhà đầu tư và có thể tính cả việc làm gián tiếp vào yêu cầu, còn TEA nghĩa là Khu vực việc làm trọng điểm (Targeted Employment Area), khu vực nông thôn hoặc có tỷ lệ thất nghiệp cao cho phép bạn đầu tư $800,000 thay vì $1,050,000.
Toàn bộ nội dung bên dưới là ngôn ngữ của một tài liệu chào bán, được diễn giải lại.
Bắt đầu với bốn thuật ngữ này
- NCE, doanh nghiệp thương mại mới. Bất kỳ đơn vị vì lợi nhuận nào được thành lập để tiến hành hoạt động kinh doanh hợp pháp liên tục, thường có cấu trúc là công ty trách nhiệm hữu hạn hoặc công ty hợp danh hữu hạn, mà thành viên là những nhà đầu tư có khoản tiền góp vốn do doanh nghiệp này nắm giữ.
- JCE, đơn vị tạo việc làm. Bất kỳ doanh nghiệp nào thực sự thuê mướn nhân công. Trong cấu trúc cho vay chiếm ưu thế ở các dự án chào bán qua trung tâm vùng, NCE cho một JCE riêng biệt do chủ đầu tư dự án kiểm soát vay khoản vốn đã gom, nên bên bạn đầu tư vào và bên xây dựng dự án là hai công ty với hai bảng cân đối kế toán riêng.
- RC, Trung tâm vùng. Một đơn vị được USCIS chỉ định qua Mẫu I-956 và được phép tính cả việc làm gián tiếp lẫn việc làm phái sinh, đây chính là toàn bộ lý do khiến hầu hết nhà đầu tư sử dụng một trung tâm vùng. Bài so sánh của chúng tôi giữa trung tâm vùng và EB-5 trực tiếp trình bày rõ sự đánh đổi.
- TEA, Khu vực việc làm trọng điểm. Hoặc là khu vực nông thôn, nghĩa là một nơi nằm ngoài mọi khu vực thống kê đô thị và ngoài ranh giới của bất kỳ thành phố hay thị trấn nào có từ 20,000 dân trở lên, hoặc là khu vực có tỷ lệ thất nghiệp ít nhất bằng 150 phần trăm mức trung bình toàn quốc.
Các thuật ngữ về tiền
- Vốn. Tiền mặt và các khoản tương đương tiền được tính. Máy móc thiết bị, hàng tồn kho và tài sản hữu hình khác cũng được tính, định giá theo giá trị thị trường hợp lý, cũng như khoản nợ được bảo đảm bằng tài sản mà nhà đầu tư sở hữu. Mọi đồng đô la đều phải có nguồn gốc hợp pháp.
- Chịu rủi ro. Không bảo đảm hoàn trả vốn gốc và không có quyền mua lại. Một thư phụ lục hứa mua lại phần vốn sẽ phá vỡ yêu cầu này triệt để y như một điều khoản trong thỏa thuận điều hành, và những tài sản được mô tả trong quy định EB-5 tại 8 CFR 204.6 sẽ không còn là vốn ngay khi thương vụ trở thành một khoản vay phải trả lại cho bạn.
- Thời gian duy trì vốn. Hai năm, theo EB-5 Reform and Integrity Act of 2022.
- SOF, nguồn vốn. Bằng chứng bằng văn bản cho thấy số tiền được kiếm một cách hợp pháp. Tờ khai thuế và hợp đồng mua bán từ nhiều năm trước là chuyện bình thường ở đây.
- Đường đi của vốn. Lộ trình qua từng tài khoản từ nguồn gốc ban đầu vào đến doanh nghiệp. Nhà đầu tư thường xem đây là cùng một tài liệu với nguồn vốn, và yêu cầu bổ sung bằng chứng đụng đến sự khác biệt này đủ thường xuyên đến mức các luật sư giàu kinh nghiệm dựng hai hồ sơ tách biệt ngay từ đầu.
- Tài khoản ký quỹ. Một tài khoản giữ các khoản tiền góp vốn cho đến khi một điều kiện giải ngân được kích hoạt, thường là khi nộp đơn kiến nghị của bạn.
- Tái triển khai vốn. Đưa vốn đã được hoàn trả trở lại hoạt động trong một khoản đầu tư chịu rủi ro mới khi dự án ban đầu hoàn vốn sớm, điều này kéo dài thời điểm bạn thu hồi vốn thêm đúng bằng khoảng thời gian lần triển khai thứ hai diễn ra.
- PPM, bản ghi nhớ chào bán riêng lẻ. Tài liệu công bố thông tin chứng khoán. Các yếu tố rủi ro nằm ở phần cuối, và đó là phần đáng đọc hai lần.
- Phí quản lý. Được thu thêm ngoài khoản đầu tư và thường lên tới hàng chục nghìn đô la, như đã phân tích trong bài của chúng tôi về chi phí EB-5 ngoài khoản $800,000.
Cách tính việc làm
- Nhân viên đủ điều kiện. Một công dân Hoa Kỳ hoặc thường trú nhân hợp pháp. Một số người nhập cư khác được phép làm việc cũng đủ điều kiện, trong khi nhà đầu tư và gia đình trực hệ thì không bao giờ.
- Toàn thời gian. Ít nhất 35 giờ mỗi tuần. Hai nhân viên chính thức cùng chia sẻ một vị trí toàn thời gian được tính là một việc làm đủ điều kiện duy nhất, trong khi việc kết hợp các vị trí bán thời gian bị loại trừ hoàn toàn theo 8 CFR 204.6(e) ngay cả trong những trường hợp số giờ hàng tuần cộng lại vừa khít.
- Việc làm trực tiếp. Những con người thật trên bảng lương tại doanh nghiệp hoặc tại đơn vị tạo việc làm, được chứng minh bằng báo cáo tiền lương chứ không phải bằng một mô hình, và là loại duy nhất mà một hồ sơ đầu tư trực tiếp được phép tính.
- Việc làm gián tiếp. Các vị trí được mô hình hóa trong chuỗi cung ứng, tại những công ty bán hàng hóa và dịch vụ cho dự án.
- Việc làm phái sinh. Các vị trí được mô hình hóa từ chi tiêu hộ gia đình của những người lao động có tiền lương bắt nguồn từ dự án.
- Nghiên cứu việc làm. Báo cáo của một nhà kinh tế áp dụng mô hình đầu vào đầu ra vào các khoản chi tiêu của dự án. Mười việc làm cho mỗi nhà đầu tư là phép tính mà mọi dự án chào bán đều phải thỏa mãn, nên một thương vụ huy động $40,000,000 từ 50 nhà đầu tư cần 500 vị trí đủ điều kiện.
- Mở rộng. Một cách để đủ điều kiện là doanh nghiệp thương mại mới, bằng cách phát triển một doanh nghiệp hiện có thông qua việc tăng 40 phần trăm giá trị ròng hoặc số lượng nhân sự. Vượt qua bài kiểm tra đó không miễn trừ yêu cầu mười việc làm.
Các mẫu đơn bạn sẽ gặp
- I-526. Đơn kiến nghị đầu tư độc lập, dùng khi không có trung tâm vùng nào đứng sau thương vụ.
- I-526E. Phiên bản dành cho trung tâm vùng, mà bạn có thể nộp ngay khi trung tâm vùng đã nộp Mẫu I-956F cho dự án chào bán cụ thể của bạn. USCIS phải chấp thuận I-956F đó trước khi đơn kiến nghị của chính bạn có thể được chấp thuận, tuy nhiên giữ đơn của bạn lại cho đến khi có chấp thuận thì chỉ vứt bỏ nhiều tháng ngày ưu tiên một cách vô ích.
- I-485 và DS-260. Hai con đường dẫn tới cùng một thẻ xanh. Điều chỉnh tình trạng diễn ra bên trong Hoa Kỳ qua Mẫu I-485. Xử lý qua lãnh sự diễn ra tại một đại sứ quán ở nước ngoài qua DS-260.
- I-765 và I-131. Giấy phép làm việc và giấy phép tái nhập cảnh (advance parole), có được trong khi một đơn điều chỉnh tình trạng đang chờ xử lý.
- I-829. Đơn kiến nghị gỡ bỏ các điều kiện, nộp trong khoảng thời gian 90 ngày trước ngày kỷ niệm thứ hai của tình trạng thường trú có điều kiện, với người phụ thuộc được đưa vào đơn của nhà đầu tư chính thay vì nộp đơn riêng. Việc chấp thuận gỡ bỏ các điều kiện kể từ ngày kỷ niệm thứ hai đó.
- Nhóm mẫu I-956. Mẫu I-956 chỉ định một trung tâm vùng. I-956F chấp thuận một dự án chào bán đầu tư cụ thể. I-956G là bản báo cáo thường niên, I-956H bao gồm việc xác minh sự trung thực của những người liên quan đến trung tâm, I-956K đăng ký người môi giới quảng bá.
- I-90 và N-400. Thẻ xanh mười năm được gia hạn qua Mẫu I-90. Việc nhập tịch đến sau này qua Mẫu N-400.
Các thuật ngữ về việc chờ đợi
- Ngày ưu tiên. Ngày USCIS chính thức nhận được đơn I-526 hoặc I-526E của bạn. Toàn bộ vị trí của bạn trong hàng chờ đều bắt nguồn từ đó.
- Visa Bulletin. Do Bộ Ngoại giao công bố hàng tháng, cho biết những ngày ưu tiên nào có thể tiến lên.
- Ngày hành động cuối cùng. Mốc giới hạn mà tại đó một visa thực sự có thể được cấp, muộn hơn so với ngày quy định thời điểm được nộp giấy tờ.
- Thoái lui (retrogression). Một mốc ngày giới hạn lùi về sau, xảy ra khi nhu cầu vượt quá nguồn cung suất visa giữa chừng một năm tài khóa.
- Giới hạn theo quốc gia. Không một quốc gia đơn lẻ nào được lấy quá 7 phần trăm tổng số visa diện việc làm hàng năm, một quy định nằm ở 8 U.S.C. 1152 chứ không phải trong chính phần về EB-5.
- Hạn ngạch dành riêng (set-asides). Các suất visa được dành riêng, tạo ra vào năm 2022. Dự án nông thôn giữ 20 phần trăm phần phân bổ hàng năm, khu vực thất nghiệp cao 10 phần trăm, hạ tầng 2 phần trăm. Đơn nộp cho dự án nông thôn cũng được xử lý ưu tiên, như nghiên cứu tình huống dự án nông thôn của chúng tôi minh họa.
- Nộp đồng thời. Nộp I-485 cùng với I-526E khi có sẵn một suất visa, điều này trao cho một đương đơn đang sống tại Hoa Kỳ một giấy phép làm việc và giấy tờ đi lại nhiều năm trước khi chính đơn kiến nghị được quyết định.
- CSPA, Child Status Protection Act. Trừ thời gian xét duyệt đơn kiến nghị khỏi tuổi của người con. Thời gian chờ một suất visa thì không được trừ, và với một quốc gia bị tồn đọng thì gần như toàn bộ thời gian chờ nằm ở đó.
Từ vựng cho khi mọi việc trục trặc
- RFE, yêu cầu bổ sung bằng chứng. USCIS yêu cầu thêm bằng chứng, thường gặp nhất là về nguồn vốn. Có thể trả lời được, và phổ biến.
- NOID, thông báo ý định từ chối. Nghiêm trọng hơn một RFE rất nhiều, bởi viên chức đã đi đến một kết luận tiêu cực và đang cho bạn một cơ hội duy nhất để thay đổi điều đó.
- Thay đổi trọng yếu. Một sự thay đổi đối với dự án hoặc kế hoạch kinh doanh đủ lớn đến mức đơn kiến nghị đã được chấp thuận không còn mô tả đúng những gì đang tồn tại.
- Chấm dứt và cấm hoạt động. USCIS hủy bỏ việc chỉ định một trung tâm vùng. Khi đó nhà đầu tư có một khoảng thời gian, 180 ngày theo 8 U.S.C. 1153(b)(5)(M), để khắc phục vấn đề một cách thiện chí.
- Quỹ Liêm chính (Integrity Fund). Được cấp vốn bằng các khoản phí trung tâm vùng hàng năm là $20,000, giảm xuống $10,000 đối với những trung tâm có từ 20 nhà đầu tư trở xuống, cộng thêm một khoản riêng thu trên mỗi đơn kiến nghị của nhà đầu tư.
Ba mốc thời gian đáng ghi nhớ
Bảo vệ theo nguyên tắc kế thừa (grandfathering) nằm ở 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S), có tiêu đề Protection from expired legislation, và nó bao trùm các đơn kiến nghị nộp vào hoặc trước ngày 30 September 2026. Bất cứ hồ sơ nào nộp vào hoặc trước ngày đó vẫn tiếp tục được xử lý ngay cả khi chương trình trung tâm vùng sau này hết hiệu lực. Việc cho phép bản thân chương trình hiện chạy đến ngày 30 September 2027. Bạn có thể đọc điều khoản này trong văn bản hiện hành của 8 U.S.C. 1153.
Tiếp đến là ngày 1 January 2027, ngày điều chỉnh theo lạm phát đầu tiên theo kế hoạch đối với các ngưỡng $800,000 và $1,050,000. Hãy dự trù một con số cao hơn $800,000 nếu hồ sơ của bạn trượt sang năm 2027.
Các định nghĩa ở đây mang tính then chốt, đó là lý do USCIS công bố cách diễn giải riêng của họ về gần như tất cả trong Tập 6, Phần G của Cẩm nang Chính sách USCIS. Khi bảng thuật ngữ của một đơn vị bảo trợ mâu thuẫn với nó, Cẩm nang Chính sách sẽ thắng. Về cấu trúc mà toàn bộ bộ từ vựng này mô tả, hãy bắt đầu với bài tổng quan của chúng tôi về cách chương trình EB-5 hoạt động.