Một doanh nghiệp được tài trợ bằng vốn EB-5 thành công khi nó làm được hai việc cùng lúc. Nó phải kinh doanh đủ tốt để tồn tại, và phải tạo ra hồ sơ giấy tờ làm nền cho đơn I-829: bảng lương thể hiện mười việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư, cùng với sổ sách kế toán truy vết $800,000 đi vào doanh nghiệp thương mại mới và cho thấy dòng tiền vẫn chịu rủi ro. Người sáng lập hiếm khi mất điều kiện vì ý tưởng kinh doanh. Họ mất điều kiện vì hồ sơ.
Vì vậy hãy xây dựng hồ sơ bằng chứng ngay từ lần tuyển dụng đầu tiên trở đi. Tháng thứ 22 là quá muộn để dựng lại nó.
Điều mà viên chức xét duyệt kiểm tra ở đơn I-829
Hai câu hỏi quyết định đơn. Vốn bắt buộc đã được đưa vào doanh nghiệp và giữ nguyên trạng thái đầu tư hay chưa? Mười việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư có tồn tại trong các tài liệu mà một người lạ có thể kiểm chứng mà không cần gọi cho bạn hay không? 8 CFR 216.6, quy định về việc gỡ bỏ điều kiện liệt kê những gì đơn phải chứa, và phần hướng dẫn Mẫu I-829 nhắc lại chính những yêu cầu đó bằng ngôn ngữ dễ hiểu hơn.
Thời điểm nộp là cố định. Đơn được nộp trong 90 ngày trước ngày kỷ niệm thứ hai của ngày mà thường trú có điều kiện của bạn bắt đầu, và việc chấp thuận sẽ gỡ bỏ điều kiện tính từ ngày kỷ niệm thứ hai đó. Vợ/chồng và các con đã nhận thường trú có điều kiện cùng với bạn sẽ được đưa vào đơn của bạn. Họ không nộp đơn riêng.
Mười việc làm toàn thời gian, được đếm theo cách mà quy định đếm chúng
Toàn thời gian nghĩa là ít nhất 35 giờ mỗi tuần. 8 CFR 204.6(e) nói thẳng về phép tính: việc gộp nhiều vị trí bán thời gian không tạo thành một vị trí toàn thời gian, ngay cả khi tổng số giờ cộng lại bằng 40. Chia sẻ công việc được xử lý theo cách khác. Hai người chính thức chia nhau một vai trò toàn thời gian được tính là một việc làm hợp lệ.
Ai ngồi vào vị trí đó cũng quan trọng ngang với số giờ làm. Một nhân viên hợp lệ là công dân Hoa Kỳ, thường trú nhân hợp pháp hoặc một người nhập cư khác được phép làm việc tại đây. Người không nhập cư bị loại trừ, nên một kỹ sư H-1B hay một sinh viên đang làm việc theo diện OPT là thành viên thực sự trong đội ngũ của bạn nhưng lại là con số không trên bảng đếm EB-5. Bạn không tính cả hai. Vợ/chồng hay các con của bạn cũng không được tính.
Nhà đầu tư độc lập chỉ tính những người trên bảng lương của chính doanh nghiệp. Các mô hình kinh tế cho phép dự án trung tâm vùng tính cả việc làm gián tiếp và việc làm phái sinh là không có sẵn bên ngoài chương trình đó, và khoảng cách này giải thích vì sao phần lớn nhà đầu tư thụ động chọn một nhà bảo trợ thay vì tự mình xây dựng. Bài so sánh của chúng tôi về Trung tâm vùng so với EB-5 trực tiếp trình bày sự đánh đổi mà không tô vẽ theo kiểu chào hàng.
Có một quy tắc thường xuyên bị hiểu sai. Một doanh nghiệp được thành lập vào hoặc trước ngày 29 November 1990 vẫn có thể đóng vai trò doanh nghiệp thương mại mới nếu được tái cơ cấu hoặc mở rộng đủ để nâng giá trị ròng hoặc số lượng nhân sự thêm ít nhất 40 phần trăm, và một doanh nghiệp gặp khó khăn có thể tính mười việc làm được bảo tồn thay vì mười việc làm được tạo mới. Không con đường nào làm giảm con số mười.
Những hồ sơ cần lưu giữ ngay từ lần tuyển dụng đầu tiên
- Tờ khai bảng lương hàng quý. Mẫu 941 cho mỗi quý trong thời gian có điều kiện, đối chiếu với báo cáo tiền lương bảo hiểm thất nghiệp của tiểu bang bạn.
- Các mẫu W-2 và bản chuyển W-3 hàng năm cho mỗi năm, vì đây là những tài liệu của bên thứ ba mà viên chức vốn đã tin tưởng.
- Mẫu I-9 cho mỗi lần tuyển dụng. Giấy phép làm việc là thứ biến một nhân viên thành nhân viên hợp lệ.
- Một sổ đăng ký bảng lương thể hiện số giờ. Con số lương hàng năm không chứng minh được 35 giờ mỗi tuần. Một bản ghi chấm công thì có.
- Sao kê ngân hàng và một sổ cái tổng hợp rõ ràng truy vết dòng vốn từ khi giải ngân ký quỹ vào tài khoản vận hành và chi ra thành tiền lương và thiết bị.
Viên chức đọc những tài liệu này một cách khách quan. Một bảng tính bạn lắp ghép vào tháng thứ 23 có sức nặng kém xa một tờ khai hàng quý bạn đã nộp cho IRS ngay tại thời điểm đó, dưới hình phạt về tội khai man, vào lúc mà bạn không hề biết viên chức xét duyệt rốt cuộc sẽ quan tâm đến quý nào.
Giữ vốn chịu rủi ro và giữ cho nó hoạt động
Chịu rủi ro nghĩa là chịu khả năng thua lỗ đi kèm triển vọng sinh lời thực sự. Bất kỳ cam kết mua lại hay hứa hẹn hoàn trả vốn gốc vào một ngày cố định nào cũng sẽ đánh chìm đơn, và một quyền mua lại được giấu trong thỏa thuận vận hành cũng gây thiệt hại tương tự. Tiền để yên trong tài khoản ngân hàng là một phiên bản âm thầm hơn của cùng vấn đề đó, vì USCIS kỳ vọng vốn được triển khai vào hoạt động tạo việc làm mà kế hoạch của bạn đã mô tả.
Đừng hoàn vốn cho chính mình.
Đạo luật năm 2022 yêu cầu khoản đầu tư phải được duy trì ít nhất hai năm, và USCIS đã xác nhận rằng đồng hồ này bắt đầu chạy khi vốn được cung cấp cho doanh nghiệp chứ không phải khi bạn được nhập cảnh với tư cách thường trú nhân có điều kiện. Dù sao thì các nhà bảo trợ vẫn thường giữ vốn lâu hơn, vì việc làm vẫn phải tồn tại khi đơn I-829 được xét duyệt. Tiền vay mang theo hồ sơ riêng của nó: giữ hợp đồng vay, các tài liệu về tài sản thế chấp và bằng chứng về nguồn gốc số tiền của bên cho vay. Việc soi xét nguồn vốn không dừng lại ở lệnh chuyển tiền, và các cấu trúc khả thi được đề cập trong Giải thích về khoản vay EB-5.
EB-5 trực tiếp mất bao lâu?
Có hai đồng hồ cùng chạy, và người ta hay nhầm lẫn giữa chúng. Trước hết là việc USCIS xét duyệt Mẫu I-526, đơn dành cho khoản đầu tư độc lập. Thời gian được công bố thay đổi theo từng tháng, nên hãy đọc con số hiện tại trên công cụ tra cứu thời gian xử lý của USCIS thay vì tin vào một con số được trích trong một bài viết. Thứ hai là hàng chờ visa, được ấn định theo quốc gia sinh, và đối với người nộp đơn sinh ra ở Trung Quốc đại lục hoặc Ấn Độ thì lần chờ thứ hai này thường dài hơn hẳn.
Một khoản đầu tư độc lập nằm ở khu vực nông thôn có thể xin phần dành riêng 20 phần trăm cho nông thôn. Bên cạnh đó là các phần dành riêng 10 phần trăm cho khu vực thất nghiệp cao và 2 phần trăm cho hạ tầng.
Có ba mốc ngày cần đưa vào kế hoạch của bạn. Việc cho phép trung tâm vùng hoạt động kéo dài đến hết 30 September 2027. Các đơn nộp vào hoặc trước 30 September 2026 được bảo vệ bởi 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S) ngay cả khi chương trình hết hiệu lực sau đó. Và mức tối thiểu, hiện là $800,000 tại một khu vực việc làm trọng điểm hoặc $1,050,000 ngoài khu vực đó, sẽ đối mặt với lần điều chỉnh lạm phát đầu tiên vào 1 January 2027.
Nơi mà các chủ sở hữu kiêm điều hành gặp rắc rối
- Nhà thầu thay vì nhân viên. Một lao động 1099 không phải là nhân viên hợp lệ. Các nhà hàng và công ty xây dựng tuyển nhân sự qua các đại lý thường đến bước I-829 với một công ty khỏe mạnh nhưng một bảng lương không dùng được.
- Trôi dạt khỏi kế hoạch. Việc chuyển hướng khỏi mô hình nhượng quyền bạn đã mô tả sang một lĩnh vực kinh doanh không liên quan sẽ mời gọi một yêu cầu bổ sung bằng chứng mà bạn sẽ chật vật để trả lời.
- Tuyển dụng muộn. Mười việc làm xuất hiện vào tháng thứ 22 là điều hợp pháp về mặt luật nhưng mỏng manh về mặt bằng chứng.
- Tính người thân trong gia đình. Anh chị em họ của bạn có trên bảng lương thì không sao. Vợ/chồng và các con của bạn không bao giờ được tính, bất kể họ thực sự làm công việc gì.
Việc quản lý cũng là một yêu cầu, dù là một yêu cầu nhẹ. Bạn phải tham gia vào việc hoạch định chính sách hoặc vào việc quản lý hàng ngày. Một thành viên góp vốn hữu hạn nắm giữ các quyền được trao theo Uniform Limited Partnership Act là đáp ứng được yêu cầu này. Một chủ sở hữu duy nhất điều hành một công ty hoạt động thì đáp ứng được mà chẳng cần suy nghĩ. Sự im lặng trong một công ty mà bạn được cho là đang quản lý thì không.
Những người bạn muốn có mặt trong phòng
Một luật sư di trú lo phần đơn từ. Một kế toán viên công chứng (CPA) từng làm bằng chứng việc làm EB-5 trước đây sẽ giúp bạn tiết kiệm cả một năm dựng lại hồ sơ, và một luật sư lao động sẽ xứng đáng với khoản phí ngay lần đầu bạn tuyển dụng vượt qua ranh giới tiểu bang. Hãy dự trù ngân sách cho tất cả những việc này ngay từ đầu; các chi phí chuyên môn được liệt kê chi tiết trong Chi phí thực sự của EB-5, và chúng không hề nhỏ. Đừng tiết kiệm ở khâu này. Một khi điều kiện được gỡ bỏ, công ty đơn giản là của bạn để điều hành hoặc bán đi, và bức tranh rộng hơn nằm trong Cơ hội việc làm và kinh doanh sau EB-5.