Không có quy định EB-5 nào gây bất lợi cho người nộp đơn Nigeria hay Nam Phi. Điều cản trở các gia đình châu Phi nằm ở khâu trước USCIS. Cơ chế kiểm soát ngoại hối chưa bao giờ được thiết kế để giải phóng $800,000 cho một khoản đầu tư tư nhân ở nước ngoài, và thủ tục giấy tờ hợp pháp hóa việc chuyển số tiền này thì chậm và gắn liền với hồ sơ thuế của bạn. Phần lớn thông tin EB-5 đến được Lagos và Johannesburg đều thông qua những đại lý được chính dự án mà họ giới thiệu trả tiền. Giải quyết được việc chuyển tiền và chứng minh nguồn vốn, thì bản thân hồ sơ đơn xin trở nên không có gì đáng ngại.
Ai đang trả tiền cho người tư vấn cho bạn?
Phần lớn nhà đầu tư châu Phi biết đến EB-5 qua một đại lý di trú hoặc một buổi hội thảo tại khách sạn. Những kênh đó mang tính thương mại. Một người môi giới giới thiệu nhà đầu tư đến một dự án chào bán của trung tâm vùng phải đăng ký với USCIS theo Form I-956K, mẫu đăng ký dành cho người môi giới trực tiếp và bên thứ ba, và trung tâm vùng phải công khai khoản chi trả cho người môi giới đó. Hãy yêu cầu xem cả hai. Một đại lý không thể xuất trình đăng ký I-956K là đang hoạt động ngoài các quy định mà EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 đã đặt ra.
Hãy tự đọc nguồn chính thức. USCIS công bố miễn phí tiêu chuẩn mà cán bộ của họ áp dụng trong Volume 6, Part G của USCIS Policy Manual, bằng đúng những từ ngữ mà viên chức xét duyệt sẽ dùng cho hồ sơ của bạn. Nó trả lời nhiều câu hỏi hơn bất kỳ buổi hội thảo nào. Bài viết đồng hành của chúng tôi về chi phí EB-5, ngoại hối và thời gian từ Nigeria và Nam Phi trình bày ngân sách theo từng khoản một.
Đưa $800,000 ra khỏi Nigeria
Đồng naira là phần khó. Thị trường ngoại hối chính thức của Nigeria không dễ dàng cung cấp $800,000 cho một khoản đầu tư tư nhân ra nước ngoài, và các tuyến ngân hàng có giấy tờ được thiết kế xoay quanh thương mại, học phí và điều trị y tế chứ không phải vốn di cư. Những gia đình đã có sẵn tiền ở nước ngoài có con đường dễ dàng hơn hẳn. Khoản tiền đã nằm trong một tài khoản ở London hay Dubai vài năm, kiếm được từ một doanh nghiệp có báo cáo tài chính đã nộp, sẽ được chuyển trong một lần với một dấu vết sạch sẽ phía sau.
Thứ nhấn chìm các hồ sơ đơn của người Nigeria chính là những cách lách. Chia nhỏ một lần chuyển tiền qua cả chục bạn bè và người thân, mỗi người gửi $20,000 hoặc $50,000, sẽ bị xem là hành vi chia nhỏ giao dịch (structuring) dưới góc nhìn của ngân hàng đại lý và của viên chức đang giữ hồ sơ của bạn. Mỗi người gửi trong số đó trở thành một người mà giờ đây bạn phải chứng minh thu nhập của họ. Chỉ một bước chuyển không giải thích được cũng đủ để bị từ chối.
Việc đổi tiền qua các quầy thu đổi ngoại tệ (bureau de change) không để lại hồ sơ nào mà USCIS chấp nhận. Chuyển giá trị theo kênh phi chính thức còn để lại ít hơn nữa.
Kiểm soát ngoại hối của Nam Phi, xét theo từng hạn mức
Nam Phi khả thi hơn vì các hạn mức được ghi rõ. Một cư dân trưởng thành được một hạn mức tùy nghi (single discretionary allowance) là R1 million mỗi năm dương lịch mà không cần chứng nhận hoàn thành nghĩa vụ thuế, cộng với một hạn mức vốn ra nước ngoài (foreign capital allowance) là R10 million mỗi năm dương lịch thì có cần. Hạn mức thứ hai phụ thuộc vào việc được cấp mã PIN xác nhận tình trạng tuân thủ thuế cho chuyển tiền quốc tế (international transfer tax compliance status) từ SARS, và SARS sẽ từ chối nếu còn tờ khai chưa nộp hoặc nếu thu nhập đã kê khai không đủ để chứng minh cho khoản tiền bạn muốn chuyển. Do đó hai vợ chồng có thể chuyển R22 million trong một năm dương lịch, đủ để trang trải $800,000 cùng các khoản phí liên quan trong một biên độ tỷ giá rộng.
Hãy bắt đầu nộp hồ sơ SARS nhiều tháng trước khi bạn định nộp đơn. Nó yêu cầu một bản kê khai đầy đủ về tài sản và nợ phải trả, và nếu tiền đến từ việc bán một doanh nghiệp hoặc bán một bất động sản thì bạn sẽ được yêu cầu cung cấp hợp đồng và cách xử lý thuế lãi vốn. Một gia đình bắt đầu việc này sớm sẽ ung dung khi hoàn tất giao dịch. Một gia đình bắt đầu sau khi đã ký thỏa thuận đăng ký mua (subscription agreement) thì không.
Bằng chứng mà 8 CFR 204.6(j)(3) thực sự nêu tên
Nguồn vốn là chỗ mà các hồ sơ đơn châu Phi thường nhận yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE), và quy định này đặc biệt cụ thể về loại bằng chứng mà nó cần. 8 CFR 204.6, quy định về đơn EB-5 đòi hỏi hồ sơ đăng ký kinh doanh ở nước ngoài, các tờ khai thuế thuộc bất kỳ loại nào đã nộp ở bất kỳ đâu trong vòng năm năm trước đó, bằng chứng xác định mọi nguồn vốn khác, cùng với bản sao có chứng thực của các bản án hoặc các vụ kiện dân sự và hình sự đang chờ xử lý chống lại nhà đầu tư trong vòng mười lăm năm trước đó. Hãy coi danh sách đó là mức tối thiểu.
Hai vấn đề lặp đi lặp lại khắp châu lục. Thu nhập từ kinh doanh thường chỉ được kê khai một phần, nên các tờ khai thuế không đủ chứng minh cho khối tài sản trên giấy tờ. Việc bán bất động sản và xe cộ thường diễn ra theo kiểu thỏa thuận miệng, không có hợp đồng bằng văn bản. Không tình huống nào là chí mạng. Cả hai đều cần dựng lại hồ sơ từ ngoài vào, dùng sao kê ngân hàng và bản khai của người mua, một báo cáo định giá trong trường hợp một tài sản được bán dưới giá thị trường, và một bản giải trình có chữ ký của một kế toán viên sẵn sàng ghi số giấy phép hành nghề của mình lên đó. Công việc đó mất nhiều tháng chứ không phải vài tuần.
Một khoản quà tặng từ cha mẹ hay một người chú bác là vốn EB-5 hoàn toàn hợp lệ. Nhưng khi đó nguồn vốn của chính người tặng phải được chứng minh theo cùng một tiêu chuẩn, điều khiến nhiều gia đình bất ngờ. Nếu cha bạn không thể xuất trình năm năm tờ khai thuế, thì lòng hào phóng của ông đã trở thành một gánh nặng.
Tự thẩm định dự án chào bán
Hãy hỏi trung tâm vùng đã nộp Form I-956F cho đúng dự án mà bạn đang được chào bán vào lúc nào, và yêu cầu xem thông báo tiếp nhận. Bạn có thể nộp Form I-526E, đơn dành cho nhà đầu tư qua trung tâm vùng ngay khi Form I-956F cho dự án chào bán của bạn đã được nộp. USCIS phải chấp thuận I-956F đó trước khi đơn của bạn có thể được chấp thuận, và việc trì hoãn nộp đơn của chính mình cho đến khi có chấp thuận là đánh mất nhiều tháng ngày ưu tiên mà chẳng được lợi ích gì.
Sau đó hãy đọc các tài liệu chào bán thay vì tờ rơi quảng cáo. Tiền của bạn nằm ở đâu trong cấu trúc vốn, và có bao nhiêu vốn chủ sở hữu của chính nhà phát triển nằm dưới nó? SEC duy trì một cảnh báo nhà đầu tư về những tuyên bố rằng SEC đã phê duyệt một dự án chào bán vì lời nói dối cụ thể đó lan truyền rất mạnh ở các thị trường EB-5 mới hơn. Không có cơ quan nào của Hoa Kỳ bảo chứng cho một dự án EB-5.
Mười việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư là con số quyết định Form I-829 của bạn hai năm sau khi bạn đặt chân đến. Hãy hỏi báo cáo kinh tế quy bao nhiêu việc làm cho phần vốn của bạn và mô hình giả định gì về tiến độ xây dựng. Một số doanh nhân châu Phi thà tự điều hành công ty của mình còn hơn tham gia một dự án chào bán gộp vốn, và các kiểu thất bại ở đó được trình bày trong Những cạm bẫy của EB-5 trực tiếp.
Vị trí trong hàng chờ và lịch trình năm 2026
Người nộp đơn châu Phi có một lợi thế mà ít người trong số họ biết. Giới hạn 7 percent mỗi quốc gia tại 8 U.S.C. 1152 hiếm khi ràng buộc đối với Nigeria hay Nam Phi, nên một nhà đầu tư nộp đơn từ Lagos thường không phải xếp hàng sau nhiều năm nhu cầu tích tụ. Hãy so sánh với áp lực được mô tả trong bài viết của chúng tôi về nhu cầu EB-5 tại Ấn Độ, nơi các hạng mục dành riêng tồn tại phần lớn để vượt qua tình trạng tồn đọng. Thị thực dành riêng chiếm 20 percent cho các dự án nông thôn và 10 percent cho các khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao. Thêm 2 percent nữa dành cho hạ tầng. Khi hạng mục không dành riêng của bạn đang mở (current), hãy chọn dự án dựa trên yếu tố kinh tế của nó.
Ba mốc thời gian chi phối lịch trình. Các đơn nộp vào hoặc trước ngày 30 September 2026 được bảo vệ bởi điều khoản grandfathering tại 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S), điều khoản này giữ cho chúng vẫn được xử lý ngay cả khi Quốc hội để chương trình trung tâm vùng hết hiệu lực. Ủy quyền đó hiện có hiệu lực đến ngày 30 September 2027. Lần điều chỉnh theo lạm phát đầu tiên đối với các ngưỡng đầu tư có hiệu lực từ ngày 1 January 2027, nên con số $800,000 cho Khu vực việc làm trọng điểm (TEA) có thời hạn của nó, và con số $1,050,000 bên ngoài khu vực đó cũng vậy.
Đối với một gia đình phải xây dựng hồ sơ SARS hoặc dựng lại cả một thập kỷ hồ sơ kinh doanh tại Nigeria, mốc thời hạn đầu tiên đó chi phối mọi thứ khác. Hãy tính ngược từ nó. Nhà đầu tư ở Brazil và Mexico cũng phải vật lộn với một biến thể của cùng vấn đề tiền tệ đó, được mô tả trong EB-5 từ Mexico và Mỹ Latinh.