Không ai từ Singapore hay Malaysia phải xếp hàng theo quốc gia cho EB-5, và chỉ riêng sự thật đó nên định hình toàn bộ quyết định đầu tư. Cả hai quốc gia đều không dùng đến bất cứ mức nào gần với phần 7 phần trăm của họ trong nguồn cung hằng năm, nên một gia đình EB-5 Singapore hay EB-5 Malaysia đi từ lúc nộp hồ sơ đến thường trú có điều kiện chỉ phụ thuộc vào tốc độ xử lý. Thái Lan và Indonesia cũng ở vị trí thoải mái tương tự, và Philippines cũng vậy. Thứ mà các nhà đầu tư này đang mua là tốc độ cộng với một điểm hạ cánh gọn gàng cho những đứa con đã học tại các trường đại học Mỹ, điều này làm thay đổi việc dự án nào thực sự hợp lý đối với họ.
Việt Nam là ngoại lệ của khu vực. Việt Nam có rủi ro xếp hàng thực sự, và nhà đầu tư Việt Nam đối mặt với một loạt đánh đổi khác, được trình bày trong EB-5 từ Việt Nam.
Nhu cầu EB-5 của Đông Nam Á đến từ đâu
Singapore tạo ra ít hồ sơ từ một nền tảng giàu có bất thường. Phần lớn số tiền đó đã nằm sẵn trong tài sản định giá bằng đô la Mỹ, điều này loại bỏ vấn đề quy đổi ngoại tệ vốn làm kéo dài hồ sơ Indonesia và Việt Nam thêm nhiều tháng và triệt tiêu cả một loại yêu cầu bổ sung bằng chứng về việc nguồn vốn đã vượt biên giới ra sao ngay từ đầu. Trường hợp Singapore điển hình là một gia đình có con đang hoàn tất bằng cấp ở Boston hay Los Angeles và không mặn mà với việc xổ số H-1B như một kế hoạch sự nghiệp.
Lượng hồ sơ Malaysia phần lớn đến từ các gia đình kinh doanh gốc Hoa ở Malaysia tại Kuala Lumpur và Penang. Ngoại tệ là điểm ma sát ở đó. Đồng ringgit yếu làm tăng đáng kể chi phí cảm nhận của khoản $800,000, và những thay đổi trong chương trình cư trú dài hạn của chính Malaysia đã đẩy một phần nhóm đối tượng đó đi tìm nơi khác.
Nhà đầu tư Thái Lan thường đến qua các ngân hàng tư nhân và văn phòng gia đình, thường so sánh EB-5 với một loại visa cư trú dài hạn trong nước vốn không mở ra con đường nhập tịch ở bất cứ đâu. Indonesia khó hơn. Các trường hợp ở đó nghiêng về các gia đình tập đoàn có bộ hồ sơ khắt khe nhất khu vực, vì những lý do được nêu bên dưới.
Philippines là một câu chuyện riêng. Di trú theo diện gia đình là lựa chọn mặc định ở đó, và hàng chờ cho anh chị em ruột của công dân Mỹ kéo dài hơn hai mươi năm, nghĩa là một chuyên viên người Philippines đang cân nhắc giữa một đơn bảo lãnh do người anh ở Chicago nộp với một khoản đầu tư $800,000 là đang so sánh hai thập kỷ chờ đợi với vài năm. Nói theo cách đó, mức giá không còn có vẻ phi lý nữa.
Vì sao một ngày ưu tiên hiện hành làm thay đổi bài toán dự án
Đối với một nhà đầu tư Trung Quốc, phần dành riêng cho khu vực nông thôn hoạt động như một công cụ nhảy hàng, và rủi ro dự án tập trung là cái giá hợp lý phải trả để bỏ qua cả một thập kỷ chờ đợi trong một hàng có thể còn dài hơn cả quãng đời làm việc của chính nhà đầu tư. Người Singapore không có hàng nào để nhảy. Cả phần dành riêng 20 phần trăm cho nông thôn lẫn phần dành riêng 10 phần trăm cho khu vực thất nghiệp cao đều tốn $800,000, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác vào khu vực việc làm trọng điểm, và cả hai đều không làm được việc mà chúng làm cho một quốc tịch đang bị tồn đọng. Vì thế bài toán bị đảo ngược.
Nông thôn vẫn mua được một thứ thực sự. Quốc hội đã yêu cầu USCIS ưu tiên xử lý các đơn thuộc khu vực nông thôn, nên một đơn I-526E trong làn đó có thể được duyệt sớm hơn. Hãy cân nhắc điều đó với một lối thoát vốn phụ thuộc vào một bên cho vay duy nhất tại một thị trấn 15,000 người.
Đây là sự phân định trung thực. Một gia đình Malaysia có con trai bước sang tuổi 21 trong ba năm nữa nên mua tốc độ. Một cặp vợ chồng Singapore ở độ tuổi bốn mươi không chịu áp lực về tuổi tác nên chọn nhà tài trợ có bề dày lâu nhất về việc hoàn trả vốn cho nhà đầu tư, bất kể dự án mang nhãn gì, và nên xem tốc độ xử lý là yếu tố phân định khi ngang bằng chứ không phải yếu tố dẫn dắt. Các nhóm dành riêng được thiết kế cho một vấn đề mà những gia đình này không gặp phải.
Singapore và Malaysia có một vấn đề về quốc tịch
Cả hai quốc gia đều cấm song tịch đối với người trưởng thành. Một người Singapore nhập quốc tịch Hoa Kỳ sẽ mất quốc tịch Singapore, và hiến pháp Malaysia cũng vận hành theo cách tương tự. Do đó nhiều gia đình có kế hoạch giữ thường trú vĩnh viễn và không bao giờ nộp Mẫu N-400 để nhập tịch.
Kế hoạch đó có một cái giá mà người ta đánh giá thấp. Thẻ xanh là một tình trạng cư trú đòi hỏi phải cư trú thực sự, và việc vắng mặt dài ngày dễ dẫn đến một kết luận từ bỏ tại sân bay. USCIS đặt ra những kỳ vọng về việc duy trì thường trú, và các quy tắc thực tế còn khắt khe hơn những gì lời đồn gợi ý. Một chuyến đi dưới sáu tháng hiếm khi gây rắc rối. Vắng mặt mười hai tháng mà không có giấy phép tái nhập cảnh gần như là chí mạng. Viên chức xem xét nơi đặt tổ ấm của bạn và nơi bạn khai thuế, và một mô thức vắng mặt bốn tháng lặp đi lặp lại trong khi vẫn giữ một căn nhà và một công việc chưa bao giờ rời Johor sẽ dẫn một thanh tra viên giàu kinh nghiệm đến đúng cùng một kết luận như khi vắng mặt liên tục một năm ở nước ngoài.
Hãy nộp Mẫu I-131 để xin giấy phép tái nhập cảnh trước khi bạn rời đi, không bao giờ sau đó. Hãy đọc hướng dẫn của USCIS về du lịch quốc tế với tư cách thường trú nhân trước khi đặt bất cứ chuyến đi dài nào.
Hãy tính hóa đơn thuế trước khi tính khoản tiết kiệm học phí
Thường trú khiến bạn trở thành người cư trú thuế của Mỹ trên thu nhập toàn cầu ngay từ ngày đầu tiên của tình trạng đó. Đối với một người Singapore thì cú sốc là có thật, vì Singapore không đánh thuế lãi vốn còn Hoa Kỳ thì đánh thuế chúng ở bất cứ nơi nào chúng phát sinh. IRS giải thích phép thử này trong hướng dẫn về xác định tình trạng cư trú thuế của một cá nhân.
Ba loại rủi ro thuế bắt gặp các gia đình Đông Nam Á nhiều hơn bất kỳ nhóm nào khác.
- Tài khoản nước ngoài. Tổng số dư vượt $10,000 tại bất kỳ thời điểm nào trong năm sẽ kích hoạt một FBAR nộp cho FinCEN, tách biệt với chính tờ khai thuế.
- Quỹ tín thác đơn vị trong nước và bảo hiểm liên kết đầu tư. Theo quy định của Mỹ, đây thường là các công ty đầu tư nước ngoài thụ động, và cách xử lý thuế được thiết kế để mang tính trừng phạt.
- Cổ phần trong công ty gia đình. Các quy tắc về công ty nước ngoài chịu kiểm soát có thể kéo lợi nhuận chưa phân phối vào tờ khai thuế cá nhân Mỹ của bạn trong một năm mà không có khoản tiền mặt nào được phân phối.
Hãy tái cấu trúc trước khi visa được cấp. Một khi thẻ đã nằm trong tay bạn thì các lựa chọn lập kế hoạch thu hẹp mạnh, và việc tháo gỡ một hợp đồng bảo hiểm liên kết đầu tư của Singapore sau đó có thể tốn kém hơn cả khoản tiết kiệm học phí vốn là động lực cho toàn bộ chuyện này. Những người cư trú dài hạn về sau từ bỏ thẻ cũng có thể phải đối mặt với thuế xuất cảnh, nên một kế hoạch rút lui phải nằm trong hồ sơ ngay từ ngày đầu tiên. Đúng vậy, ngay từ ngày đầu tiên.
Chứng minh nguồn tiền từ một nền kinh tế doanh nghiệp gia đình
Nguồn vốn là nơi các hồ sơ này thực sự thất bại. Quy định tại 8 CFR 204.6 yêu cầu bằng chứng rằng vốn có được một cách hợp pháp, và USCIS diễn giải điều đó một cách chặt chẽ. Một công ty thương mại Malaysia với mười lăm năm ghi sổ bằng tiền mặt cần dựng lại sổ sách kế toán và các tờ khai thuế khớp với nhau. Một gia đình Indonesia đã khai báo tài sản theo một chương trình ân xá thuế vẫn phải giải thích lịch sử từ trước khi có ân xá. Một giao dịch bán bất động sản Thái Lan được ghi nhận dưới giá thị trường làm nảy sinh một câu hỏi sẽ không tự nó biến mất. Không điều nào trong số này là chí mạng. Tất cả đều mất nhiều tháng, đó là lý do các gia đình nộp hồ sơ gọn gàng chính là những người đã bắt đầu chuẩn bị giấy tờ từ rất lâu trước khi chọn dự án, đặt bản dịch có chứng thực từ sớm và xem luật sư di trú như một kiểm toán viên chứ không phải người điền mẫu đơn.
Quà tặng từ cha mẹ là điều bình thường khắp khu vực và hoàn toàn được chấp nhận, miễn là nguồn tiền của chính cha mẹ được chứng minh chi tiết ngang với nguồn của bạn. Các quy định về ngoại tệ tạo thêm ma sát ở trên. Người cư trú Malaysia có khoản vay trong nước phải chịu giới hạn khi đầu tư ra nước ngoài bằng ngoại tệ, và quy định báo cáo chuyển tiền của Indonesia chặt chẽ hơn hầu hết các cố vấn nghĩ. Ở những trường hợp mà một điểm đổi tiền xử lý việc quy đổi thay vì một ngân hàng, hãy dự liệu một yêu cầu bổ sung bằng chứng và chuẩn bị câu trả lời trước. Các câu hỏi về điều kiện đủ tư cách ngoài chuyện tiền bạc được nêu trong Bạn có đủ điều kiện cho EB-5 không?.
Giữ thẻ trong khi doanh nghiệp của bạn vẫn ở châu Á
Cấu trúc phổ biến khắp khu vực là một hộ gia đình tách đôi. Vợ hoặc chồng và các con định cư ở California hay Texas trong khi một người cha hoặc mẹ tiếp tục điều hành doanh nghiệp từ Kuala Lumpur hay Jakarta và bay sang vài tuần một lần. Cách này hiệu quả, với một giấy phép tái nhập cảnh và hồ sơ kỷ luật. Nó đổ vỡ khi người cha hoặc mẹ đang làm việc nộp tờ khai thuế Mỹ với tư cách người không cư trú, điều đọc lên như một sự thừa nhận rằng thẻ đã bị từ bỏ.
Thường trú có điều kiện kéo dài hai năm và kết thúc bằng một đơn I-829 để gỡ bỏ điều kiện, nộp trong 90 ngày trước ngày kỷ niệm. Những lần vắng mặt trong hai năm đó sẽ được xem xét vào lúc ấy, đó là thời điểm mà chiến lược hộ gia đình tách đôi hoặc trụ được hoặc không. Người thực sự có ý định tiếp tục sống ở châu Á nên so sánh cấu trúc đầu tư trực tiếp với các phương án thay thế trước, và Đầu tư EB-5 trực tiếp trình bày lộ trình đó.
Hai mốc thời gian cần có trong mọi kế hoạch của người Đông Nam Á. Các đơn nộp trước ngày 30 September 2026 được bảo lưu quyền lợi nếu ủy quyền trung tâm vùng, hiện có hiệu lực đến 30 September 2027, hết hạn. Lần điều chỉnh lạm phát đầu tiên đối với mức tối thiểu $800,000 đến vào ngày 1 January 2027, và con số chi phối một đơn là con số có hiệu lực vào ngày đơn được nộp. Đạo luật năm 2022 đã tái định hình tất cả những điều này như thế nào được lần theo trong RIA 2022 và về sau.