Người nộp đơn EB-5 ở Nigeria và Nam Phi không phải xếp hàng chờ thị thực. Cả hai quốc gia đều chưa tiến gần đến trần hạn ngạch theo từng quốc gia vốn đã đẩy nhà đầu tư Ấn Độ và Trung Quốc đại lục vào tình trạng tồn đọng, nên một gia đình có đơn được chấp thuận sẽ tiến tới buổi phỏng vấn mà không phải chờ nhiều năm để đến ngày ưu tiên. Phần khó nằm ở giai đoạn sớm hơn. Đưa $800,000 ra khỏi Lagos hay Johannesburg, và chứng minh với USCIS nguồn gốc của từng đô la, mới là nơi hồ sơ EB-5 châu Phi thành hay bại.
Nhu cầu từ cả hai quốc gia đã tăng lên vì những lý do ít liên quan đến chính sách nhập cư: đồng tiền mất giá, chuyện học hành, kế hoạch chuyển giao trong một doanh nghiệp gia đình, cùng với mong muốn nắm giữ tài sản ở nơi mà luật lệ thay đổi chậm rãi.
Vì sao hàng chờ thị thực là phần dễ
Không một quốc gia đơn lẻ nào được nhận quá khoảng 7 phần trăm số thị thực định cư theo diện việc làm hằng năm trong một hạng mục. Trung Quốc và Ấn Độ đã chạm trần đó từ nhiều năm trước. Nigeria và Nam Phi thì chưa bao giờ, nên các hạng mục EB-5 trong Bản tin Thị thực hằng tháng của Bộ Ngoại giao đều hiển thị là current cho cả hai. Hãy đọc bản tin của đúng tháng bạn dự định hành động thay vì tin vào bản tóm tắt của một môi giới, vì một hạng mục có thể thoái lui (retrogress) chỉ với thông báo trước một tháng.
Xử lý tại lãnh sự diễn ra sau khi đơn được chấp thuận, và Bộ Ngoại giao trình bày từng bước trên các trang về quy trình thị thực định cư. Người nộp đơn Nigeria phỏng vấn tại Lagos. Người Nam Phi phỏng vấn tại Johannesburg.
Các hạng mục dành riêng (set-aside) cũng hỗ trợ. Dự án nông thôn giữ 20 phần trăm số thị thực EB-5 hằng năm và khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao giữ 10 phần trăm, thêm 2 phần trăm nữa dành cho hạ tầng. Với một người nộp đơn không có tình trạng tồn đọng nào phải thoát khỏi, những hạng mục dành riêng đó ít quan trọng hơn so với một gia đình Ấn Độ, điều này cho bạn tự do chọn dự án dựa trên giá trị thực của nó.
Dù sao vẫn có hai mốc thời gian nên định hình lịch trình của bạn. Chương trình trung tâm vùng được cấp phép đến hết 30 September 2027, và các đơn nộp trước 30 September 2026 được bảo lưu (grandfathered) trước bất kỳ sự gián đoạn cấp phép nào về sau. Một hạn chót riêng rơi vào 1 January 2027, khi các mức đầu tư nhận lần điều chỉnh lạm phát đầu tiên, nên điều gì xảy ra khi quy tắc chương trình thay đổi giữa chừng không phải là câu hỏi trừu tượng với bất kỳ ai nộp đơn muộn.
Đưa tiền ra khỏi Nam Phi
Kiểm soát ngoại hối là trở ngại thực sự đầu tiên. Mỗi người trưởng thành ở Nam Phi có một hạn mức tùy nghi duy nhất R1 million mỗi năm cộng với hạn mức đầu tư nước ngoài R10 million, và phần lớn hơn đòi hỏi mã PIN xác nhận tuân thủ thuế từ SARS. Vượt quá mức gộp R11 million đó, cần có sự chấp thuận từ Ngân hàng Dự trữ (Reserve Bank), điều có thể đạt được nhưng chậm.
Hãy làm phép tính trước. Với tỷ giá của những năm gần đây, trọn R11 million của một người trưởng thành vẫn chưa đủ $800,000. Một cặp vợ chồng dùng cả hai bộ hạn mức thì vượt qua với dư dả. Chia khoản chuyển ra hai năm dương lịch là câu trả lời phổ biến khác, và nó có thể đẩy ngày nộp đơn của bạn lùi tới mười hai tháng.
Chấm dứt tư cách cư trú thuế Nam Phi cũng kích hoạt việc coi như đã thanh lý toàn bộ tài sản trên toàn cầu cho mục đích thuế lãi vốn. Hãy trao đổi với một cố vấn thuế Nam Phi trước khi bạn trở thành cư dân thuế Mỹ, chứ không phải sau đó.
Vấn đề đồng naira
Nigeria khó hơn, và giả vờ ngược lại chẳng giúp ích cho ai. Sau đợt thống nhất tỷ giá vào June 2023, đồng naira mất một phần lớn giá trị so với đô la, nên một khoản đầu tư $800,000 giờ đây tính theo nội tệ tốn gấp nhiều lần so với trước. Tìm nguồn ngần ấy ngoại tệ qua các kênh chính thức đòi hỏi nhiều tháng lập kế hoạch.
Những hồ sơ thành công thường dựa vào nguồn vốn đã có sẵn ở nước ngoài hoặc vào việc bán một tài sản định giá bằng đô la. Một món quà tặng có chứng từ từ người thân ở nước ngoài là con đường phổ biến thứ ba, và nó vẫn cần một chuỗi truy vết dẫn ngược về chính thu nhập của người tặng. Naira được quy đổi vào phút chót qua một kênh không chính thức là cách nhanh nhất dẫn đến việc bị từ chối đơn I-526E.
Hồ sơ ngân hàng cần thể hiện việc quy đổi, tỷ giá, ngày tháng, cùng với tổ chức được cấp phép đã xử lý việc đó. Hãy giả định rằng mọi khoảng trống đều sẽ bị chất vấn.
Nguồn vốn là nơi những hồ sơ này chết yểu
Quy định chỉ gói gọn trong một đoạn văn còn thực tế áp dụng thì dài đến hàng trăm trang. 8 CFR 204.6 đòi hỏi bằng chứng rằng số vốn đã được thu về bằng phương thức hợp pháp, và kể từ EB-5 Reform and Integrity Act of 2022, cùng việc truy vết đó còn chạm tới cả khoản phí hành chính, chứ không chỉ riêng $800,000.
Một bộ hồ sơ thông thường gồm nhiều năm tờ khai thuế, giấy tờ đăng ký công ty, báo cáo tài chính đã kiểm toán, hợp đồng bán cổ phần, sao kê ngân hàng bao trùm toàn bộ chuỗi, cùng với các bản định giá ở những chỗ tài sản được bán. Ở những trường hợp doanh nghiệp giao dịch một phần bằng tiền mặt và tờ khai thuế khai thấp hơn thu nhập thực, hãy nói với luật sư của bạn ngay từ buổi gặp đầu tiên. Một câu chuyện mà giấy tờ mâu thuẫn sẽ thất bại ở giai đoạn yêu cầu bổ sung bằng chứng, mà đến lúc đó tiền thường đã được cam kết rồi. Một bộ hồ sơ đến với năm năm tờ khai thuế, một bản tra cứu công ty, một bảng cân đối kế toán đã kiểm toán, cùng với một chuỗi truy vết ngân hàng khớp đến từng xu sẽ đi nhanh hơn một hồ sơ dựng trên các bản khai có tuyên thệ, bất kể khối tài sản nền tảng thực chất trông ra sao.
Tiền vay có hiệu lực khi nhà đầu tư chịu trách nhiệm cá nhân đối với khoản nợ và mọi tài sản bảo đảm được rút ra từ tài sản mà nhà đầu tư sở hữu chứ không phải từ chính doanh nghiệp. Quà tặng có hiệu lực khi nguồn gốc của chính người tặng được chứng minh theo cùng tiêu chuẩn như của nhà đầu tư. Tập hợp rộng hơn các rào cản mà người nộp đơn châu Phi đối mặt bao quát khía cạnh thực tế của việc tập hợp bằng chứng này, còn luật sư EB-5 thực sự làm gì giải thích ai nên là người dựng nên bộ hồ sơ.
Rủi ro tỷ giá đi cả hai chiều
Nắm giữ đô la là một biện pháp phòng ngừa hợp lý cho một gia đình có khối tài sản nằm ở đồng rand hay naira. Bán tài sản trong nước ở một tỷ giá yếu để tài trợ cho biện pháp phòng ngừa đó cũng có thể hiện thực hóa một khoản lỗ mà lẽ ra bạn không phải gánh. Cả hai điều đều đúng cùng lúc, đó là lý do vì sao thời điểm đáng được chú ý ngang với việc chọn dự án.
Hãy nhớ rằng vốn EB-5 có tính thanh khoản kém. Thời hạn duy trì vốn kéo dài hai năm và việc hoàn vốn thường đến muộn hơn mốc đó. Không ai có thể hứa với bạn một ngày cụ thể.
Chọn một dự án từ một châu lục khác
Khoảng cách biến việc thẩm định thành một bài tập về giấy tờ, vậy nên hãy đòi hỏi giấy tờ. Hãy hỏi liệu USCIS đã chấp thuận đơn dự án mà trung tâm vùng đã nộp hay chưa, mô hình tạo việc làm vận hành ra sao, vốn của bạn đứng ở vị trí nào trong cấu trúc vốn, điều gì xảy ra nếu chủ đầu tư tái cấp vốn, cùng với việc ai kiểm soát tài khoản mà khoản chuyển tiền của bạn rơi vào. Câu trả lời mơ hồ cũng là một câu trả lời.
Lợi nhuận được bảo đảm đi kèm với một tấm thẻ xanh được bảo đảm là dấu hiệu của một vụ lừa đảo, lần nào cũng vậy. USCIS duy trì một danh sách rõ ràng về các trò lừa đảo nhập cư phổ biến đáng đọc trước bất kỳ cuộc gọi nào với một người chào mời. Rà soát độc lập là rẻ so với số tiền đang đặt cược, và liệu một công ty tư vấn EB-5 có xứng đáng với khoản phí của mình hay không là một câu hỏi hợp lý cần giải quyết sớm.
Số liệu thống kê về tỷ lệ chấp thuận là một phép kiểm chứng thực tế khác. Các tỷ lệ chấp thuận I-526E và I-829 được công bố cho bạn biết nhiều hơn về khả năng thành công của mình so với bất kỳ tờ rơi quảng cáo nào.
Thuế bắt đầu từ ngày thẻ được cấp
Thường trú nhân Mỹ nộp thuế trên thu nhập toàn cầu kể từ ngày cư trú đầu tiên. Điều đó bao gồm thu nhập cho thuê ở Cape Town cũng như cổ tức ở Lagos. Tài khoản ở nước ngoài tự thân đã kích hoạt nghĩa vụ báo cáo: tổng số dư vượt quá $10,000 tại bất kỳ thời điểm nào trong năm đều đòi hỏi một bản khai FBAR với FinCEN, và các mức phạt cho việc bỏ sót là rất nặng.
Hãy chủ ý lên kế hoạch cho năm thuế mà bạn nhập cảnh. Bán một bất động sản đã tăng giá ở Johannesburg trước khi thẻ xanh được cấp thường cho ra một kết quả rất khác so với bán nó sau đó.