Sự quan tâm đến EB-5 khắp khối CIS vẫn ổn định, dù nó đã thu hẹp lại về các gia đình có thể chứng minh nguồn tiền của mình theo tiêu chuẩn của Mỹ và chuyển số tiền đó qua một ngân hàng sẵn sàng tiếp nhận. Người nộp đơn Ukraine vẫn tiếp tục nộp hồ sơ, và phần lớn trong số họ đã ở ngoài Ukraine vào thời điểm nộp. Công dân Nga vẫn đủ điều kiện, vì EB-5 không đặt ra rào cản về quốc tịch, tuy nhiên việc tuân thủ các lệnh trừng phạt chặn nhiều người trong số họ ngay ở khâu chuyển khoản ngân hàng chứ không phải ở đơn thỉnh cầu. Tăng trưởng rõ rệt nhất trong khu vực hiện đến từ Kazakhstan và Uzbekistan, nơi của cải mới hình thành gần đây và quan hệ ngân hàng đại lý vẫn hoạt động bình thường.
Ai vẫn đang nộp hồ sơ từ khu vực này
Ba nhóm đối tượng lặp đi lặp lại. Chủ doanh nghiệp đã bán hoặc thoái vốn một phần trước năm 2022 và giữ số tiền thu được trong một tài khoản ở châu Âu hoặc vùng Vịnh. Những người có chuyên môn với thu nhập lương được ghi nhận trong suốt một thập kỷ cùng một hai lần bán bất động sản. Những gia đình đã ở trong nước Mỹ theo diện parole hoặc một tình trạng tạm thời khác và mong muốn một điều gì đó lâu dài.
Số lượng khiêm tốn so với Ấn Độ hay Việt Nam. Khối lượng tuân thủ trên mỗi hồ sơ nặng hơn hầu hết mọi nơi khác trong chương trình.
Vì sao người nộp đơn Nga bị mắc kẹt ở khâu chuyển khoản ngân hàng
Không có gì trong 8 CFR 204.6, quy định về EB-5, hay trong EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 cấm một công dân Nga đầu tư. Chính các ngân hàng mới là rào cản. Quan hệ ngân hàng đại lý đã bị cắt đứt, một số ngân hàng lớn của Nga nằm trong danh sách chỉ định của OFAC, và các đại lý ký quỹ của Mỹ áp dụng thẩm định tăng cường vượt xa những gì một giao dịch chuyển tiền thông thường kích hoạt. Một khoản thanh toán có thể bị từ chối ngay cả khi không ai liên quan bị chỉ định, chỉ đơn giản vì tổ chức tiếp nhận cho rằng hồ sơ không đáng để xem xét.
Định tuyến qua một nước thứ ba giải quyết được phần cơ chế nhưng lại tạo ra vấn đề về hồ sơ giấy tờ. Khi tiền đi qua một tài khoản ở UAE hoặc Armenia, USCIS sẽ muốn thấy toàn bộ lộ trình cùng sao kê ở từng bước. Việc quy đổi ngoại tệ cũng cần được chứng minh, theo đúng tỷ giá và vào đúng ngày được nêu. Phần trình bày chi tiết của chúng tôi về điều đó nằm ở cấp vốn EB-5 từ Nga.
Năng lực lãnh sự là điểm nghẽn còn lại. Các buổi phỏng vấn thị thực định cư cho công dân Nga đã được xử lý tại các cơ quan đại diện được chỉ định bên ngoài nước Nga, điều này làm tăng rủi ro đi lại và lịch trình cho xử lý qua lãnh sự. Người nộp đơn đã cư trú hợp pháp trong nước Mỹ có thể thay vào đó đủ điều kiện điều chỉnh tình trạng, mặc dù tư cách đủ điều kiện phụ thuộc vào cách họ nhập cảnh và tình trạng họ đã giữ kể từ đó. Đó là câu hỏi dành cho một luật sư di trú, không bao giờ dành cho bộ phận kinh doanh của một trung tâm vùng.
Ukraine: nộp hồ sơ giữa thời chiến
Nhu cầu từ Ukraine giữ vững tốt hơn hầu hết các dự báo. Việc phải di dời lý giải một phần điều đó. Những gia đình đã chuyển đến Ba Lan, Đức hoặc vùng Vịnh giờ đây đang lập kế hoạch dài hạn hơn, và thẻ xanh Mỹ là một kế hoạch không hết hạn theo một giấy phép tạm thời.
Những trở ngại thực tế khác với hồ sơ của người Nga. Các lệnh trừng phạt không liên quan ở đây. Vấn đề nằm ở các bản ghi bị thiếu, vì kho lưu trữ, sổ đăng ký doanh nghiệp và trong một số trường hợp là chính các doanh nghiệp đó nằm trong vùng lãnh thổ bị chiếm đóng hoặc bị tàn phá. Ở nơi không thể lấy được bản gốc, phương án thay thế khả thi là một bản khai có tuyên thệ được củng cố bằng bất kỳ bằng chứng độc lập nào còn sót lại, chẳng hạn như hồ sơ khai thuế được lưu giữ tập trung hoặc báo cáo tài chính đã được kiểm toán từ những năm trước. Hãy giải thích trong đơn thỉnh cầu vì sao bản gốc bị thiếu. Hãy làm điều đó một cách rõ ràng, và làm sớm.
Những người Ukraine ở Mỹ theo một chương trình parole nên tìm lời tư vấn cụ thể trước khi cho rằng mình có thể điều chỉnh tình trạng. Các quy định về điều chỉnh tình trạng theo diện việc làm rất khắt khe với những khoảng đứt quãng trong tình trạng cư trú, và đánh giá sai điều này có thể buộc phải phỏng vấn lãnh sự ở nước ngoài vào thời điểm tệ nhất có thể.
Các tiêu chuẩn nguồn vốn thường vướng phải với hồ sơ CIS
Phần lớn các yêu cầu bổ sung bằng chứng từ khu vực này quy về một danh sách ngắn những vấn đề lặp đi lặp lại.
- Của cải hình thành trong các đợt tư nhân hóa thập niên 1990 mà không còn giấy tờ mua bán.
- Các doanh nghiệp có dòng tiền mặt lớn mà tờ khai thuế lại khai thấp hơn thu nhập thực.
- Vốn vay, chỉ được tính khi khoản vay được bảo đảm bằng tài sản mà nhà đầu tư sở hữu cá nhân.
- Quà tặng từ người thân mà nguồn vốn của chính người tặng không bao giờ được xác lập.
- Tiền thu từ tiền mã hóa mà không có bản ghi sàn giao dịch gắn các ví với nhà đầu tư.
Chuẩn mực chứng minh là ưu thế của bằng chứng, một ngưỡng thấp hơn mức mà hầu hết các gia đình lo sợ. Sự mạch lạc mới thắng được hồ sơ. Mọi con số lớn trong hồ sơ đều phải đến từ một nơi mà bạn có thể chỉ ra được, và một dòng thời gian mà một người lạ có thể lần theo luôn thắng một tập tài liệu dày cộp.
Kazakhstan, Uzbekistan và dòng tiền mới hơn
Sự quan tâm từ Kazakhstan bám theo dòng tiền năng lượng và khai khoáng. Các ngân hàng Kazakhstan cũng vẫn duy trì quan hệ ngân hàng đại lý bình thường, điều này gạt bỏ trở ngại lớn nhất của CIS chỉ trong một nhịp và là lý do chính khiến các nhà tư vấn trong khu vực nay mở hồ sơ từ Almaty mà trước đây họ hẳn đã mở từ Moscow. Uzbekistan đến muộn hơn và vẫn còn nhỏ hơn, được thúc đẩy bởi quá trình tự do hóa từ năm 2017 và bởi một thế hệ được đào tạo ở nước ngoài. Armenia và Georgia xuất hiện trong hồ sơ EB-5 với tư cách là các khu vực pháp lý ngân hàng nhiều hơn là nguồn cung nhà đầu tư.
Một lưu ý áp dụng cho tất cả họ. Một tài khoản mới mở gần đây tại một nước láng giềng và được nạp tiền bằng một khoản chuyển từ Nga sẽ được đọc đúng theo cách mà bạn hình dung một viên chức sẽ đọc nó.
Thuế và báo cáo một khi thẻ xanh đã có
Tư cách thường trú nhân Mỹ kéo thu nhập toàn cầu vào mạng lưới thuế của Mỹ ngay từ ngày đầu tiên. Các tài khoản ở nước ngoài có tổng giá trị vượt $10,000 phải được báo cáo hằng năm trên FBAR nộp cho FinCEN, cùng với các quy định khai báo tài sản riêng biệt trên chính tờ khai thuế. Những nhà đầu tư còn giữ một công ty đang hoạt động ở quê nhà nên tính toán trước cách xử lý theo diện công ty nước ngoài bị kiểm soát trước khi thẻ xanh được cấp, vì việc gỡ bỏ một cấu trúc về sau vừa tốn kém vừa đôi khi phải chịu thuế.
Rủi ro gian lận cao hơn ở đây
Những người môi giới hoạt động ở khu vực này hứa hẹn những điều mà luật cấm, thường gặp nhất là lợi nhuận được bảo đảm hoặc một ngày cố định để có thẻ xanh. Không điều nào tồn tại cả. Theo Đạo luật năm 2022, người môi giới phải đăng ký với USCIS, các trung tâm vùng phải nộp đơn xin dự án cho từng đợt chào bán trước khi nhà đầu tư nộp hồ sơ, và USCIS phải kiểm toán mọi trung tâm vùng ít nhất một lần mỗi năm năm. Hành vi sai phạm bị nghi ngờ có thể được báo cáo qua trang báo cáo gian lận của USCIS. Hãy đọc chính các hồ sơ nộp của trung tâm vùng thay vì tờ rơi quảng cáo của họ.
Sắp xếp trình tự một hồ sơ CIS đúng cách
Hãy bắt đầu từ tiền. Dự án đến sau. Hãy để luật sư rà soát bản trình bày nguồn vốn trước khi bạn ký thỏa thuận đăng ký mua, bởi chọn dự án trước sẽ lãng phí nhiều tháng mỗi khi lộ trình cấp vốn hóa ra không khả thi, và một khoản đặt cọc giữ chỗ đã trả vào một đợt chào bán mà bạn thực sự không thể cấp vốn là khoản mất mát dễ tránh nhất trong toàn bộ quy trình này. Hãy lấy xác nhận bằng văn bản rằng đại lý ký quỹ sẽ chấp nhận một khoản chuyển từ ngân hàng cụ thể của bạn. Chỉ khi đó mới so sánh các đợt chào bán.
Các khuôn mẫu ở nơi khác cũng tương tự như thế này. Kiểm soát ngoại hối và những khoảng trống hồ sơ tạo ra hành vi tương tự ở người nộp đơn Mỹ Latinh, được trình bày trong hướng dẫn về các thách thức ở Mỹ Latinh, trong khi các nhà đầu tư châu Âu đối mặt với một lộ trình ngân hàng dễ dàng hơn nhiều, được mô tả trong mức độ tiếp nhận EB-5 ở châu Âu. Các câu hỏi riêng cho công dân Nga được xử lý trong EB-5 cho nhà đầu tư Nga.