Người nộp đơn sinh ra tại Hồng Kông được tính vào cột toàn cầu (worldwide) của Visa Bulletin, chứ không phải cột dành cho người sinh ra tại Trung Quốc đại lục, nên một nhà đầu tư EB-5 đến từ Hồng Kông đứng cùng hàng chờ với một người đến từ Đức hay Brazil. Người nộp đơn sinh ra ở đại lục đã phải chờ nhiều năm sau giới hạn theo từng quốc gia. Sự khác biệt đó, hơn bất cứ điều gì trong tài liệu quảng cáo của một nhà tài trợ, giải thích vì sao mối quan tâm từ Hồng Kông tiếp tục tăng.
Lý do thứ hai là hạ tầng dòng tiền. Tiền rời khỏi Hồng Kông một cách tự do.
Cách quy thuộc quốc gia (chargeability) quyết định thời gian chờ
Mỗi visa định cư được quy về một quốc gia, thông thường là quốc gia nơi sinh của người nộp đơn. Theo 8 U.S.C. 1152, không một quốc gia đơn lẻ nào được chiếm quá 7 phần trăm tổng số hằng năm trong một diện ưu tiên. Nhu cầu từ Trung Quốc đại lục đã vượt qua giới hạn đó trong nhiều năm, đó là lý do Visa Bulletin hằng tháng do Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ công bố có một cột riêng với ngày cắt sớm hơn cho người nộp đơn sinh ra tại Trung Quốc đại lục.
Hồng Kông không xuất hiện trong cột đó. Một nhà đầu tư sinh ra tại Hồng Kông nằm trong nhóm "All Chargeability Areas Except Those Listed", diện thường luôn ở trạng thái current (hiện hành) đối với hạng EB-5 không dành riêng (unreserved). Hãy kiểm tra bản tin của tháng bạn dự định nộp thay vì tin vào bất kỳ bản tóm tắt nào, kể cả bản này.
Để so sánh đầy đủ song song, hãy đọc EB-5 Hồng Kông so với Trung Quốc đại lục: Hạn ngạch riêng, thời gian chờ ngắn hơn.
Quy thuộc chéo (cross chargeability) cứu một cặp vợ chồng khác nơi sinh
Mục 202(b) của Đạo luật Di trú và Quốc tịch (Immigration and Nationality Act) cho phép một cặp vợ chồng được quy về quốc gia nơi sinh của một trong hai người. Một nhà đầu tư sinh ra tại Thâm Quyến kết hôn với người phối ngẫu sinh ra tại Hồng Kông có thể được quy về Hồng Kông và bước ra khỏi hàng chờ đại lục. Quy tắc này áp dụng theo cả hai chiều.
Những cặp vợ chồng ở tình huống này thường phát hiện ra quá muộn, sau khi đã chọn người đứng đơn vì những lý do không liên quan gì đến số visa. Hãy nêu vấn đề này ngay ở buổi tư vấn đầu tiên. Nó có thể đáng giá vài năm chờ đợi.
Chuyển $800,000 ra khỏi Hồng Kông
Hồng Kông không duy trì kiểm soát ngoại hối, và đồng đô la Hồng Kông được neo với đô la Mỹ theo Hệ thống Tỷ giá Liên kết (Linked Exchange Rate System), giữ trong biên độ 7.75 đến 7.85 đổi một đô la Mỹ. Chuyển $800,000 là một thao tác ngân hàng chứ không phải một bài toán cấu trúc.
Hãy so sánh với đại lục, nơi hạn mức quy đổi ngoại hối hằng năm của một cá nhân chỉ bằng một phần nhỏ của khoản đầu tư yêu cầu, nên vốn phải được gom góp qua nhiều người thân. USCIS xem xét kỹ những sắp xếp đó, và mỗi người đóng góp đều trở thành một phần trong hồ sơ nguồn vốn. Một hồ sơ Hồng Kông thường cho thấy một lệnh chuyển tiền rõ ràng từ một tài khoản đứng tên chính người nộp đơn.
Các câu hỏi về tuân thủ vẫn sẽ đến. Hãy dự trù rằng ngân hàng Mỹ nhận tiền và đại lý ký quỹ (escrow) sẽ muốn biết câu chuyện phía sau khoản tiền trước khi chấp nhận nó.
Một hồ sơ nguồn vốn của Hồng Kông trông như thế nào
Theo 8 CFR 204.6, người nộp đơn chứng minh nguồn vốn hợp pháp bằng hồ sơ đăng ký kinh doanh ở nước ngoài, tờ khai thuế đã nộp trong vòng năm năm qua, và bằng chứng về thu nhập hoặc tài sản khác. Giấy tờ của Hồng Kông khớp với yêu cầu đó một cách gọn gàng.
- Tờ khai thuế lương (salaries tax) hoặc thuế lợi tức (profits tax) và các thông báo thẩm định thuế (notices of assessment) do Cục Thuế vụ (Inland Revenue Department) phát hành.
- Báo cáo tài chính đã được kiểm toán mà các công ty trách nhiệm hữu hạn tại Hồng Kông lập hằng năm, cùng với hồ sơ tại Cơ quan Đăng ký Công ty (Companies Registry).
- Giấy tờ bán bất động sản kèm bằng chứng nộp thuế trước bạ (stamp duty), một nguồn phổ biến đối với các nhà đầu tư lớn tuổi đã mua từ nhiều thập kỷ trước.
- Sao kê tài khoản chứng khoán và Quỹ Phòng xa Bắt buộc (Mandatory Provident Fund), hữu ích cho những người làm công ăn lương không có doanh nghiệp riêng.
Hai thói quen gây ra phần lớn rắc rối. Tiền mặt do gia đình tặng mà không ai lập giấy tờ vào thời điểm đó, và vốn từng nằm trong một công ty đại lục trước khi đến Hồng Kông. Cả hai đều có thể khắc phục nếu có đủ giấy tờ. Không cái nào khắc phục được trong tuần lễ trước khi nộp đơn.
Các hạng dành riêng (set-aside) ít quan trọng hơn ở đây, điều này làm thay đổi việc chọn dự án
EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 đã dành riêng một phần số visa hằng năm: 20 phần trăm cho các dự án nông thôn và 10 phần trăm cho khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao, cùng thêm 2 phần trăm cho hạ tầng. Các nhà đầu tư đến từ những quốc gia bị quá tải theo đuổi các nhóm dành riêng đó để thoát khỏi hàng chờ. Một nhà đầu tư Hồng Kông hiếm khi cần làm vậy, điều này giúp quyết định được đưa ra dựa trên yếu tố kinh tế của thương vụ.
Dự án nông thôn vẫn có lý lẽ của nó. Đạo luật chỉ đạo USCIS ưu tiên xử lý các đơn gắn với dự án nông thôn, điều có thể rút ngắn thời gian chờ đối với chính đơn đó. Hãy cân nhắc điều đó với một thực tế đơn giản về các thương vụ nông thôn, đó là chúng nằm ở những thị trường mà bạn khó có thể dễ dàng bay đến và kiểm tra tận nơi.
Những mốc thời gian một gia đình Hồng Kông nên ghi lại
Các đơn nộp vào hoặc trước ngày 30 September 2026 được bảo vệ bởi 8 U.S.C. 1153(b)(5)(S), điều khoản giữ cho chúng vẫn có hiệu lực ngay cả khi chương trình trung tâm vùng không được tái cấp phép sau thời hạn hiện tại là 30 September 2027. Các mức đầu tư tối thiểu sẽ chịu lần điều chỉnh theo lạm phát đầu tiên vào ngày 1 January 2027, nên $800,000 không phải là một con số vĩnh viễn.
Một điểm về thủ tục có thể tiết kiệm nhiều tháng. Việc nộp Mẫu I-526E chỉ yêu cầu trung tâm vùng đã nộp Mẫu I-956F cho chính chương trình chào bán cụ thể đó. USCIS phải chấp thuận I-956F trước khi đơn của bạn có thể được chấp thuận, nhưng chờ đợi sự chấp thuận đó trước khi bạn nộp là một sai lầm phổ biến và tốn kém, bởi vì nó vứt bỏ ngày ưu tiên mà chẳng đổi lại được gì.
Thuế là phần mà hầu hết nhà đầu tư Hồng Kông đánh giá thấp
Hồng Kông đánh thuế theo nguyên tắc lãnh thổ và không áp thuế lãi vốn (capital gains tax). Một thường trú nhân Hoa Kỳ bị đánh thuế trên thu nhập toàn cầu kể từ ngày bắt đầu cư trú, và khoảng cách giữa hai hệ thống đó là chi phí ẩn lớn nhất của toàn bộ tiến trình. Hãy cùng một kế toán viên nghiên cứu kỹ hướng dẫn của IRS về xác định tình trạng cư trú thuế của một cá nhân trước khi quyết định thời điểm kích hoạt visa.
Nghĩa vụ khai báo đi theo tình trạng cư trú. Khi tổng các tài khoản ở nước ngoài vượt ngưỡng hằng năm, phải nộp một bản FBAR, khai với FinCEN chứ không phải với IRS. Các quỹ tín thác gia đình và công ty nắm giữ (holding company) của Hồng Kông có thể tạo ra thêm những nghĩa vụ công bố khiến nhiều người bất ngờ trong năm khai thuế đầu tiên.
Những câu hỏi vượt xa tài liệu quảng cáo
Hãy hỏi trung tâm vùng đã báo cáo những gì trong Mẫu I-956G hằng năm gần nhất. Hãy hỏi liệu mọi cá nhân chủ chốt đã vượt qua đợt rà soát tính trung thực (bona fides) mà Mẫu I-956H được lập ra để phục vụ hay chưa. Hãy hỏi ai được trả tiền để giới thiệu bạn và liệu người đó đã đăng ký làm người quảng bá hay chưa, vì các cải cách năm 2022 yêu cầu điều này. Những câu trả lời chậm chạp cho ba câu hỏi đó tự thân đã là một câu trả lời.
So sánh giữa các khu vực giúp hiệu chỉnh kỳ vọng. EB-5 Trung Quốc: Nhà đầu tư Trung Quốc đã định hình chương trình như thế nào và điều gì sẽ đến tiếp theo cho thấy một thập kỷ tồn đọng tác động thế nào đến một thị trường, trong khi EB-5 tại Hàn Quốc và Đài Loan: Chọn một dự án EB5 đáng tin cậy đề cập đến hai thị trường lân cận cũng nộp đơn mà không có hàng chờ.
Liệu đà tăng có duy trì được không?
Không ai nên hứa với bạn một dự báo. Hai điều chỉ về cùng một hướng. Các hộ gia đình Hồng Kông nắm giữ tài sản có tính thanh khoản bằng một loại tiền tệ vốn đã được neo với đô la, và mốc cấp phép ngày 30 September 2027 tạo ra một lý do để nộp đơn sớm hơn là muộn.
Một điều lại chỉ về hướng ngược lại. Nhu cầu toàn cầu ngày càng tăng cuối cùng có thể đẩy ngay cả hạng không dành riêng vào một hàng chờ, đến lúc đó Hồng Kông mất đi một phần lợi thế cơ cấu của mình và các hạng dành riêng bắt đầu quan trọng ở đây nhiều như tại Mumbai.