Một công dân Iran có thể đủ điều kiện tham gia EB-5. Không có điều khoản nào trong đạo luật về nhà đầu tư nhập cư loại trừ người nộp đơn theo quốc tịch, và các gia đình Iran vẫn có được thẻ xanh theo cách này. Điều mà các lệnh trừng phạt kiểm soát là dòng tiền. Các ngân hàng Mỹ sẽ không xử lý một khoản chuyển tiền xuất phát từ một ngân hàng Iran, và đồng rial không thể chuyển đổi qua hệ thống chính thức thành đô la để đưa vào một tài khoản ký quỹ (escrow) ở Mỹ. Một khoản đầu tư $800,000 cũng nằm hoàn toàn ngoài phạm vi các cho phép chuyển kiều hối cá nhân hạn hẹp mà Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (Office of Foreign Assets Control) duy trì. EB-5 cho người Iran khả thi khi nguồn vốn đã ở ngoài Iran, và hiếm khi khả thi trong trường hợp khác.
Bản thân các con số thì bình thường. $800,000 trong một Khu vực việc làm trọng điểm (Targeted Employment Area) hoặc $1,050,000 ngoài khu vực đó, mười việc làm toàn thời gian trên mỗi nhà đầu tư, hai năm thường trú có điều kiện trước khi Form I-829 xóa bỏ các điều kiện. Iran không được giảm và cũng không bị tính phụ phí. Mọi khó khăn trong những hồ sơ này đều nằm ở cơ chế luân chuyển dòng tiền phía sau.
Các lệnh trừng phạt thực sự cấm điều gì
Quy định về Giao dịch và Trừng phạt Iran (Iranian Transactions and Sanctions Regulations) nằm ở 31 CFR Part 560 và do OFAC, một văn phòng thuộc Bộ Tài chính, quản lý. Chúng cấm các cá nhân và tổ chức Mỹ (US persons) tham gia hầu hết các giao dịch liên quan đến Iran hoặc Chính phủ Iran, và phạm vi của chúng rộng hơn hầu hết nhà đầu tư tưởng, bởi vì một trung tâm vùng của Mỹ, một đại lý ký quỹ của Mỹ, một công ty luật của Mỹ và một ngân hàng của Mỹ đều là US persons.
Việc nộp hồ sơ di trú là một vấn đề riêng biệt. Việc nộp Form I-526E không phải là một giao dịch với Iran và không vi phạm điều gì. Chuyển khoản $800,000 từ một ngân hàng ở Tehran vào một tài khoản ký quỹ ở Delaware lại là một hành vi hoàn toàn khác, và không sự chấp thuận di trú nào khắc phục được điều đó.
OFAC có cho phép chuyển kiều hối cá nhân phi thương mại giữa Hoa Kỳ và Iran thông qua các ngân hàng ở nước thứ ba, và luật sư Mỹ có thể cung cấp một số dịch vụ pháp lý nhất định cho khách hàng Iran theo các cho phép đã có từ lâu. Không cái nào trong số đó bao gồm một khoản góp vốn tám trăm nghìn đô la. Khi không có cho phép chung nào bao trùm một giao dịch, giấy phép riêng (specific license) từ OFAC là con đường chính thức. Giấy phép riêng thì chậm và không bao giờ được bảo đảm.
Tiền đã ở ngoài Iran là điểm khởi đầu khả thi
Gần như mọi hồ sơ EB-5 của người Iran được hoàn tất đều dựa trên nguồn tiền đã rời khỏi Iran từ nhiều năm trước hoặc thu nhập vốn được kiếm ở nước ngoài ngay từ đầu. Các hồ sơ điển hình là một gia đình cư trú lâu năm tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Thổ Nhĩ Kỳ hoặc Canada mà thu nhập kinh doanh phát sinh ở đó, và một người mang hai quốc tịch mà khoản tiết kiệm được tạo lập ở ngoài đất nước. Tiền thu được từ việc bán bất động sản ở một nước thứ ba cũng có tác dụng.
Một tình trạng thường trú thứ hai hay một hộ chiếu thứ hai tự nó không thay đổi việc phân tích. Một hộ chiếu đầu tư không làm "sạch" nguồn tiền vốn ra từ một tài khoản ở Tehran, bởi vì OFAC nhìn vào việc tiền đang ở đâu và ai đã xử lý nó chứ không phải màu sắc của tấm giấy tờ mà chủ nhân của nó mang theo. USCIS đặt ra một câu hỏi liên quan nhưng khác biệt theo 8 CFR 204.6, đó là liệu nguồn vốn có được bằng các phương thức hợp pháp hay không. Câu trả lời đó phải đứng vững cho toàn bộ chuỗi, từ doanh nghiệp đầu tiên tạo ra lợi nhuận cho đến tài khoản mà khoản chuyển tiền rời đi.
Các gia đình ở vị thế tương tự tại những nơi khác cũng đối mặt với một phiên bản của cùng vấn đề. Cấp vốn cho EB-5 từ Nga trong bối cảnh trừng phạt và hạn chế ngân hàng đề cập đến một loạt cách xử lý song song và những kiểu thất bại của chúng.
Vì sao các cơ sở đổi tiền làm chìm hồ sơ Iran
Các gia đình Iran chuyển tiền quốc tế thông qua sarrafi, những cơ sở đổi tiền bù trừ nghĩa vụ giữa các quốc gia mà không có khoản tiền nào thực sự vượt qua biên giới. Điều này là bình thường và hợp pháp ở Iran. Nó cũng hoàn toàn không thể kiểm tra được từ ghế của một viên chức thẩm định ở Mỹ.
Một số dư xuất hiện trong một tài khoản ở Dubai mà không có tổ chức gửi tiền nào có thể xác định được sẽ để lại một lỗ hổng trong hồ sơ mà không bản khai hữu thệ nào lấp đầy được. Viên chức sẽ hỏi ngân hàng nào đã gửi tiền và theo chỉ thị của ai. Nếu câu trả lời trung thực là có ai đó ở Tehran nhận tiền mặt và một đối tác ở Dubai giải ngân đô la, thì đơn thỉnh cầu có một vấn đề mà việc soạn thảo tốt hơn cũng không giải quyết được.
Hãy trao đổi điều đó với luật sư trước khi bất kỳ ai chuyển bất cứ thứ gì. Việc dựng lại chuỗi chứng từ sau khi sự việc đã xảy ra khó hơn nhiều so với việc chọn trước một lộ trình có thể chứng minh bằng giấy tờ, và trong một số trường hợp thì hoàn toàn không thể làm được.
Cứ nộp sao kê ngân hàng Iran
Nhà đầu tư thường cho rằng họ bị cấm cho USCIS xem sao kê từ một ngân hàng Iran bị chỉ định trừng phạt. Cho xem thì không sao. Các lệnh trừng phạt hạn chế việc giao dịch, còn một bản photocopy của lịch sử tài khoản là một tài liệu chứ không phải một giao dịch. Việc giữ lại hồ sơ vì một nỗi lo trừng phạt mơ hồ tạo ra đúng cái lỗ hổng trong chuỗi chứng từ dẫn đến một yêu cầu bổ sung bằng chứng.
Việc có được các tài liệu dùng được là phần khó hơn. Hồ sơ khai thuế và giấy tờ chứng nhận bất động sản của Iran có tồn tại và có thể lấy được. Việc lấy bản sao có công chứng từ nước ngoài thường mất nhiều tháng, và mỗi trang cần một bản dịch tiếng Anh có chứng thực. Các hồ sơ cũ hơn thường được viết tay. Hãy dành thêm sáu tháng trong lịch trình chỉ riêng cho việc thu thập tài liệu, và bắt đầu việc đó trước khi chọn dự án chứ không phải sau đó.
Phỏng vấn lãnh sự và các cơ quan đại diện ở nước thứ ba
Không có đại sứ quán Mỹ ở Tehran, nên một người nộp đơn Iran chưa ở bên trong nước Mỹ sẽ trải qua quy trình xử lý tại lãnh sự tại một cơ quan đại diện ở một nước khác. Các cơ quan đại diện được dùng cho người nộp đơn xin visa di dân Iran từng bao gồm Yerevan và Abu Dhabi, và việc phân bổ thay đổi theo thời gian, vì vậy hãy xác nhận với Trung tâm Visa Quốc gia (National Visa Center) thay vì dựa vào điều mà một người họ hàng đã làm bốn năm trước.
Rồi đến giai đoạn chờ đợi. Người nộp đơn Iran thường xuyên rơi vào quá trình xử lý hành chính sau buổi phỏng vấn theo mục 221(g) của Đạo luật Di trú và Quốc tịch (Immigration and Nationality Act), và nó có thể kéo dài nhiều tháng mà không có lời giải thích nào được đưa ra và không có cơ chế nào để đẩy nhanh. Hãy tính đến nó trong kế hoạch của gia đình. Bất kỳ luật sư nào hứa rút ngắn một ý kiến tư vấn an ninh đều đang bán một thứ gì đó.
Iran chưa tạo ra đủ số hồ sơ EB-5 để chạm đến giới hạn 7 phần trăm cho mỗi quốc gia trong 8 U.S.C. 1152, nên sự chậm trễ của một người nộp đơn Iran thường đến từ việc thẩm định và rà soát an ninh chứ không phải từ hàng chờ. Đó là một lợi thế đáng kể so với các thị trường bị tồn đọng được mô tả trong Vai trò của Trung Quốc trong EB-5 và sự tồn đọng mà nó tạo ra.
Hạn chế nhập cảnh là rủi ro mà giấy tờ không thể khắc phục
Các tuyên bố của tổng thống hạn chế nhập cảnh đối với công dân của những quốc gia cụ thể đã áp dụng cho Iran vào nhiều thời điểm, và một tuyên bố như vậy có thể đình chỉ việc cấp visa di dân ngay cả khi một đơn thỉnh cầu đã được chấp thuận và một suất visa đang có sẵn. Chất lượng hồ sơ giấy tờ không làm được gì về điều này. Hãy kiểm tra xem những tuyên bố nào đang có hiệu lực trước khi cam kết góp vốn, và yêu cầu luật sư trả lời bằng văn bản điều gì xảy ra với khoản đầu tư nếu việc nhập cảnh bị đình chỉ sau khi tiền đã được chuyển và đưa vào một dự án.
Nộp đồng thời nếu bạn đã ở trong nước Mỹ
Công dân Iran đang giữ tình trạng F-1 hoặc H-1B bên trong nước Mỹ có một con đường tốt hơn về mặt thực chất. Form I-485 có thể được nộp cùng với I-526E bất cứ khi nào có ngay một suất visa. Có thể xin giấy phép làm việc cùng với giấy phép tái nhập cảnh trước (advance parole) trong khi mọi thứ đang chờ xử lý. Điều đó loại bỏ buổi phỏng vấn ở nước thứ ba và việc rà soát an ninh tại lãnh sự khỏi bức tranh, mặc dù USCIS vẫn tiến hành các cuộc kiểm tra lý lịch riêng của mình và chúng không nhanh.
Đối với những sinh viên không thể trở về Iran một cách yên tâm và sẽ phải đối mặt với một buổi phỏng vấn khó khăn tại một cơ quan đại diện ở nước thứ ba, lộ trình này đáng để xây dựng toàn bộ kế hoạch xoay quanh nó. Nó cũng có nghĩa là thời điểm tốt nghiệp của một sinh viên, chứ không phải mong muốn của gia đình, thường quyết định khi nào nên nộp đơn thỉnh cầu.
Sau khi được chấp thuận: thuế và những tài sản để lại
Tình trạng cư trú thuế ở Mỹ bắt đầu khi được nhập cảnh với tư cách thường trú nhân có điều kiện, hoặc khi đơn điều chỉnh tình trạng được chấp thuận đối với người đã ở trong nước. Thu nhập toàn cầu trở thành phải khai báo kể từ ngày đó. Bất kỳ tài khoản nước ngoài nào có tổng số dư vượt $10,000 vào bất kỳ thời điểm nào trong năm đều kích hoạt một báo cáo FBAR gửi FinCEN, và các tài sản nước ngoài lớn hơn còn kích hoạt thêm một bản khai báo riêng cho IRS.
Tài sản ở Iran tạo ra một thế kẹt cụ thể. Việc khai báo chúng là bắt buộc trong khi việc xử lý chúng có thể bị hạn chế, và hai nghĩa vụ này không triệt tiêu nhau. Hãy tìm một cố vấn thuế đã từng xử lý tài sản trong một khu vực tài phán bị trừng phạt. Một người hành nghề tổng quát sẽ đoán, và các mức phạt cho việc đoán sai khi khai báo tài sản nước ngoài được tính bằng hàng chục nghìn đô la.
Một nguyên tắc cuối cùng. Hãy tự mình đọc Tập 6, Phần G của Cẩm nang Chính sách USCIS, ít nhất là các phần về nguồn vốn. Các hồ sơ Iran thu hút những bên trung gian hứa hẹn rằng các lệnh trừng phạt chỉ là một vấn đề giấy tờ mà họ đã giải quyết xong, và một nhà đầu tư biết cơ quan này thực sự yêu cầu điều gì thì khó bị dụ tin câu chuyện đó hơn nhiều. Cũng bản năng phòng thủ đó phục vụ các gia đình trên khắp khu vực, như vì sao các gia đình Trung Đông theo đuổi EB-5 bàn kỹ hơn.