Lệnh trừng phạt không làm thay đổi giá của thị thực EB-5. Bạn đầu tư $800,000 trong một Khu vực việc làm trọng điểm hoặc $1,050,000 ngoài khu vực đó dù bạn cầm hộ chiếu nào, và đạo luật không loại trừ quốc tịch nào. Điều mà địa chính trị thay đổi là liệu số tiền có thể hợp pháp đến được một tài khoản Mỹ hay không và liệu lãnh sự quán gần bạn có còn cấp thị thực định cư hay không. Việc chứng minh nguồn gốc của số vốn cũng trở nên khó hơn, đôi khi khó hơn rất nhiều.
Cần đầu tư bao nhiêu, và tại sao lệnh trừng phạt không làm thay đổi con số
Có hai con số được áp dụng. Một dự án nằm trong Khu vực việc làm trọng điểm cần $800,000, và bất kỳ dự án nào ngoài khu vực đó cần $1,050,000, với lần điều chỉnh theo lạm phát đầu tiên cho cả hai con số dự kiến vào ngày 1 tháng 1 năm 2027. Các nhóm thị thực dành riêng chiếm 20 phần trăm hạn ngạch EB-5 hằng năm cho các dự án nông thôn, 10 phần trăm cho các khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao và 2 phần trăm cho hạ tầng.
Một người bị chỉ định (designated) không thể đầu tư ở bất kỳ mức giá nào. Một người không bị chỉ định đến từ một quốc gia bị trừng phạt nặng nề trả đúng số tiền mà mọi người khác đều trả. Ngân hàng mới là rào cản. Các nhà đầu tư từ những thị trường này thường xuyên bất ngờ về điều đó, bởi họ đến với kỳ vọng gặp một vấn đề về di trú nhưng lại gặp một phòng tuân thủ.
OFAC, danh sách SDN và quy tắc năm mươi phần trăm
Các lệnh trừng phạt của Mỹ được quản lý bởi Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (Office of Foreign Assets Control) theo các quy định được tập hợp tại 31 CFR chapter V. Danh sách Công dân bị Chỉ định Đặc biệt (Specially Designated Nationals) nêu tên các cá nhân và tổ chức có tài sản trong phạm vi thẩm quyền của Mỹ bị phong tỏa. Hai đặc điểm của hệ thống này khiến các nhà đầu tư EB-5 vốn tin rằng mình không liên quan lại bị vướng vào.
Lệnh trừng phạt vươn tới thông qua quyền sở hữu. Một tổ chức bị sở hữu 50 phần trăm trở lên, trực tiếp hoặc gián tiếp, bởi một hoặc nhiều người bị phong tỏa thì bản thân nó cũng bị coi là bị phong tỏa dù nó không bao giờ xuất hiện trong bất kỳ danh sách nào. Bán một phần vốn góp trong một công ty có cơ cấu sở hữu như vậy và số tiền thu được của bạn có thể bị đóng băng tại một ngân hàng Mỹ mà tên bạn chưa từng được liệt kê ở bất cứ đâu. Hãy kiểm tra sơ đồ sở hữu trước.
Sau đó các ngân hàng áp dụng khẩu vị rủi ro riêng của họ lên trên luật. Giảm rủi ro (de-risking) nghĩa là một ngân hàng đại lý có thể từ chối một khoản chuyển tiền hoàn toàn hợp pháp bởi việc rà soát khu vực pháp lý xuất phát tốn kém hơn giá trị của mối quan hệ. Không có kháng cáo. Số tiền bị trả lại hoặc nằm im trong tình trạng bị phong tỏa, và nhà đầu tư thường chỉ biết về điều đó nhiều tuần sau, sau khi hạn chót đăng ký góp vốn đã trôi qua. Hãy dự trù thời gian cho việc đó.
Chứng minh nguồn hợp pháp khi hồ sơ nằm trong một hệ thống bị trừng phạt
Tiêu chuẩn chứng cứ không nới lỏng đối với các quốc gia khó. USCIS vẫn kỳ vọng câu chuyện tích lũy và dấu vết chuyển tiền được mô tả trong Volume 6 Part G của USCIS Policy Manual, và Đạo luật 2022 đã mở rộng khoảng thời gian ra tới các tờ khai thuế đã nộp và các tài sản đã mua trong vòng bảy năm qua. Một viên chức đọc một bản sao kê đã dịch từ một ngân hàng không còn giữ quan hệ đại lý sẽ không lấp đầy các khoảng trống vì lòng thương cảm, nên công việc làm cho hồ sơ đó trở nên dễ đọc hoàn toàn rơi vào bạn và luật sư của bạn.
Những vấn đề đáng lên kế hoạch để đối phó trước khi bạn cam kết:
- Bản sao kê từ một ngân hàng bị cắt khỏi các hệ thống nhắn tin quốc tế có thể đến dưới một định dạng mà không người rà soát nào ở Mỹ nhận ra. Bản dịch có chứng thực cùng với bản tuyên thệ (affidavit) của một luật sư địa phương giải thích loại tài liệu thường giải quyết được điều này.
- Việc quy đổi tiền tệ qua một nước thứ ba tạo thêm một chặng, và mỗi chặng cần một lý do thương mại có tài liệu chứng minh.
- Tiền gửi tạm ở một người thân tại nước ngoài tạo ra một gánh nặng chứng minh nguồn vốn thứ hai, đối với người thân đó.
- Ở những nơi cần và đã có giấy phép của OFAC, hãy đưa một bản sao vào hồ sơ đơn. Ở những nơi không cần, một bản ý kiến pháp lý ngắn nói rõ điều đó là một khoản bảo hiểm rẻ tiền.
Đừng bao giờ chuyển vốn qua một mạng lưới chuyển giá trị phi chính thức hoặc tài khoản doanh nghiệp của một người bạn. Tiền mã hóa xứng đáng có lời cảnh báo riêng: một sàn giao dịch được chọn vì nó ít hỏi han sẽ phá hủy dấu vết mà Mẫu I-526E được xây dựng dựa trên, và suy luận mà một viên chức xét duyệt rút ra từ một mắt xích bị thiếu là suy luận bất lợi. Hãy chọn con đường nhàm chán.
Đại lý di trú, người quảng bá và Mẫu I-956K
Áp lực từ các lệnh trừng phạt đã đẩy một phần hoạt động chào bán vào những thị trường có quy định lỏng lẻo hơn và tập quán bán hàng thiếu chặt chẽ hơn. Kể từ Đạo luật 2022, bất kỳ ai quảng bá một đợt chào bán EB-5 tới nhà đầu tư đều phải đăng ký với USCIS bằng Mẫu I-956K và công khai khoản thù lao họ nhận được, bao gồm cả các đại lý đặt bên ngoài Hoa Kỳ. Một đại lý không chịu cho bạn xem đăng ký và con số phí là một vấn đề mà bạn giải quyết bằng cách bỏ đi. Đó là một phép thử rẻ tiền. Gói biện pháp rộng hơn được trình bày trong các biện pháp liêm chính 2022.
Khi lãnh sự quán gần bạn nhất ngừng cấp thị thực
Các buổi phỏng vấn thị thực định cư tuân theo việc phân công cơ sở của Bộ Ngoại giao, và những cơ sở đó thay đổi theo chính trị. Người nộp đơn Nga đã được hướng dẫn tới đại sứ quán Mỹ ở Warsaw kể từ khi phái bộ Mỹ ở Moscow tạm ngừng các dịch vụ thị thực định cư. Người nộp đơn từ một số quốc gia khác được xử lý tại các cơ sở ở nước thứ ba, điều này nghĩa là phải thu xếp đi lại bằng một thị thực mà bạn có thể không có và chứng kiến kết quả khám sức khỏe hết hạn trong khi bạn chờ một suất phỏng vấn có thể còn cách nhiều tháng nữa.
Có một con đường bỏ qua hoàn toàn lãnh sự quán. Một nhà đầu tư đã hiện diện hợp pháp tại Hoa Kỳ có thể nộp Mẫu I-485 để điều chỉnh tình trạng, và kể từ năm 2022 đơn đó có thể được nộp cùng với I-526E khi có sẵn một số thị thực. Sinh viên và lao động có tay nghề đã ở trong nước thường thấy đây là con đường sạch sẽ nhất khi cơ sở tại quê nhà của họ đã im ắng. Hãy hỏi về nó sớm.
Việc thẩm tra là nơi địa chính trị cắn mạnh nhất. Các trường hợp liên quan đến nghĩa vụ quân sự hoặc công việc trên công nghệ nhạy cảm sẽ kéo theo xử lý hành chính kéo dài, đôi khi tính bằng năm chứ không phải bằng tháng. Cách thẩm tra an ninh EB-5 hoạt động trình bày điều gì kích hoạt nó.
Sau khi được chấp thuận, việc báo cáo bắt đầu
Thường trú nhân khiến bạn trở thành một US person cho các mục đích thuế và khai báo, điều này giáng mạnh nhất vào những người nắm giữ tài sản ở các quốc gia mà họ không thể dễ dàng chuyển tiền ra khỏi. Các tài khoản nước ngoài vượt quá $10,000 tính gộp tại bất kỳ thời điểm nào trong năm dương lịch sẽ kích hoạt một hồ sơ FBAR nộp cho FinCEN. Các định chế tài chính nước ngoài báo cáo riêng về những người có tài khoản Mỹ theo FATCA, và khoảng chênh lệch giữa những gì ngân hàng của bạn báo cáo và những gì bạn khai chính là điểm không khớp trồi lên vào thời điểm tệ nhất.
Hãy lên kế hoạch báo cáo trước khi thẻ xanh đến, bởi một cố vấn ở Mỹ nhìn thấy các tài sản của bạn sớm thường có thể tái cấu trúc trong một tháng cái điều mà về sau phải mất một năm và một lần khai báo tự nguyện để gỡ ra.
Chờ đợi cũng là một quyết định
Sự cho phép của chương trình kéo dài đến ngày 30 tháng 9 năm 2027, và các đơn nộp vào hoặc trước ngày 30 tháng 9 năm 2026 được bảo lưu (grandfathered) nếu chương trình hết hiệu lực. Một nhà đầu tư chờ cho các lệnh trừng phạt dịu đi đang đặt cược vào hai chiếc đồng hồ cùng lúc, và chỉ một trong số đó là chính trị. Việc mất giá tiền tệ và các kênh ngân hàng thu hẹp vẫn tiếp tục chống lại bạn trong lúc chờ đợi, trong khi chiếc đồng hồ thường trú có điều kiện hai năm chỉ bắt đầu chạy vào ngày bạn thực sự được nhận vào với tư cách thường trú nhân. Chờ đợi có cái giá của nó.
Ở nơi mà hôm nay tồn tại một con đường tuân thủ, hãy lập hồ sơ kỹ lưỡng cho nó và sử dụng nó. Ở nơi không có, hãy nói rõ điều đó với luật sư của bạn thay vì ứng biến một cấu trúc mà ba năm sau sẽ bị đọc là che giấu tại giai đoạn I-829. Điều mà USCIS coi là một hồ sơ rủi ro cao được trình bày trong hướng dẫn về giám sát và kiểm toán của USCIS.