Mọi đương đơn EB-5 từ 14 tuổi trở lên đều được lấy dấu vân tay và chụp ảnh tại một trung tâm hỗ trợ hồ sơ của USCIS, và các dấu vân tay đó được đối chiếu với hồ sơ tiền án tiền sự của FBI. Họ tên được kiểm tra riêng qua hồ sơ của FBI và các hệ thống danh sách theo dõi liên ngành. Nằm trên lớp thẩm tra di trú thông thường đó là quá trình xét duyệt nguồn vốn, vốn là điều riêng có của diện này và quyết định số lượng hồ sơ EB-5 nhiều hơn hẳn so với việc sàng lọc khủng bố. Các lo ngại an ninh hiếm khi từ chối thẳng một đơn. Chúng làm đơn đình trệ liên tục nhiều năm, và không ai nói cho nhà đầu tư biết lý do.
Ai thẩm tra bạn, và khi nào
Văn phòng Chương trình Nhà đầu tư Di dân (Immigrant Investor Program Office) thuộc USCIS xét duyệt Mẫu I-526E và sau đó là I-829. Việc kiểm tra được lặp lại ở mọi giai đoạn thay vì chỉ diễn ra một lần:
- Giai đoạn nộp đơn: kiểm tra họ tên đối chiếu với các hệ thống của USCIS và cơ quan thực thi pháp luật trong khi một viên chức lần theo dòng tiền.
- Giai đoạn xin visa ở nước ngoài: hồ sơ DS-260 đi qua Trung tâm Thị thực Quốc gia (National Visa Center) và lãnh sự quán tiến hành kiểm tra họ tên riêng. Một kết quả trùng khớp tại đó có thể kích hoạt một ý kiến tư vấn an ninh (security advisory opinion) và quá trình xử lý hành chính theo mục 221(g).
- Giai đoạn điều chỉnh diện trong nước: lấy sinh trắc học cho I-485, kèm khả năng phỏng vấn.
- Gỡ bỏ điều kiện: kiểm tra lại từ đầu trên I-829 hai năm sau đó.
- Nhập tịch: N-400 khởi động lại toàn bộ, bao gồm cả một lần kiểm tra họ tên mới của FBI.
Mỗi lần kiểm tra đều có thể làm lộ ra điều mà lần trước bỏ sót. Một vụ bắt giữ năm 2011 không dẫn đến kết án. Một lần bị từ chối visa ở nước thứ ba mà không ai nhắc đến. Một họ được phiên âm theo ba cách khác nhau giữa hộ chiếu, sổ ngân hàng và sổ đăng ký doanh nghiệp. Những điều này xuất hiện vào những thời điểm bất lợi, và cách khắc phục luôn giống nhau: khai báo trước, giải trình bằng văn bản, đính kèm giấy tờ.
Nguồn vốn gánh phần lớn trọng lượng an ninh
Quy định nêu rõ những gì bạn phải cung cấp. 8 CFR 204.6(j)(3) yêu cầu:
- Hồ sơ đăng ký doanh nghiệp ở nước ngoài.
- Tờ khai thuế cá nhân và doanh nghiệp đã nộp trong vòng năm năm qua, ở bất kỳ quốc gia nào.
- Bằng chứng về bất kỳ nguồn vốn nào khác.
- Bản sao có chứng thực của các bản án, và bằng chứng về các vụ kiện dân sự hoặc hình sự của chính quyền đang chờ xử lý nhằm vào bạn, tính ngược lại mười lăm năm.
Khoảng thời gian mười lăm năm đó là phần mà nhà đầu tư đánh giá thấp. Một tranh chấp thương mại được dàn xếp cách đây một thập kỷ ở quê nhà cần có mặt trong hồ sơ, được mô tả rõ ràng và kèm theo tài liệu về kết quả, bởi vì một viên chức xét duyệt phát hiện ra nó trong một sổ ngân hàng mà bạn chưa bao giờ giải trình sẽ xem việc bỏ sót đó là hành vi che giấu. Đạo luật năm 2022 cũng đẩy các viên chức xét duyệt hướng tới lộ trình dòng tiền, nghĩa là mọi tài khoản mà tiền đã đi qua trên đường vào tài khoản ký quỹ, bên cạnh chính nguồn gốc của khối tài sản.
Một viên chức không thể lần theo dòng tiền từ nguồn gốc, qua từng tài khoản và từng lần chuyển đổi ngoại tệ, vào tài khoản ký quỹ được nêu trong thỏa thuận đăng ký của bạn sẽ ban hành một yêu cầu bổ sung bằng chứng thay vì đoán mò những chỗ thiếu, và trả lời cho đàng hoàng một yêu cầu như vậy có thể mất gần trọn một năm.
Vay vốn được cho phép. Bạn phải chịu trách nhiệm cá nhân và trực tiếp, và khoản vay phải được bảo đảm bằng tài sản mà bạn sở hữu, điều này loại trừ việc thế chấp bằng chính dự án. Quà tặng cũng được cho phép, và một món quà tặng đơn giản là chuyển gánh nặng sang người tặng, mà thu nhập và tờ khai thuế của người đó khi ấy cần được xử lý y như của bạn.
Kiểm soát ngoại hối tạo ra bài toán chứng từ khó nhất trong chương trình. Trung Quốc giới hạn mỗi cá nhân được đổi tương đương $50,000 ngoại tệ mỗi năm, nên nhà đầu tư gom đủ $800,000 thông qua người thân và bạn bè, mỗi người quy đổi một hạn ngạch cá nhân. USCIS đã chấp nhận những sắp xếp đó khi mọi người tham gia đều có đầy đủ giấy tờ tùy thân, bằng chứng về nguồn tiền của chính họ, và một bản tường trình có ký tên xác nhận rằng số tiền đã đi qua nguyên vẹn. Những phiên bản cẩu thả của cùng cấu trúc này dẫn đến từ chối, và một số ít đã dẫn đến việc chuyển hồ sơ điều tra gian lận. Trang của chúng tôi về lệnh trừng phạt và chuyển tiền xuyên biên giới trong EB-5 trình bày cơ chế chuyển khoản.
Lệnh trừng phạt, danh sách theo dõi và vấn đề trùng tên phổ biến
Các lệnh trừng phạt của Bộ Tài chính phát huy tác dụng trước cả khi USCIS nhìn thấy hồ sơ. Một khoản chuyển tiền đi qua một ngân hàng bị chỉ định có thể bị chặn và không bao giờ đến nơi, khiến nhà đầu tư bị đóng băng tiền và gặp một vấn đề khẩn cấp. Hãy rà soát chuỗi ngân hàng đại lý trước khi bạn gửi, và hãy chuẩn bị tinh thần rằng bộ phận tuân thủ của tổ chức nhận tiền sẽ đặt câu hỏi của riêng họ.
Là một người có ảnh hưởng chính trị (politically exposed person) không phải là rào cản đối với EB-5. Nhưng điều đó có nghĩa là quá trình thẩm định tăng cường tại mọi ngân hàng trong chuỗi và những câu hỏi khó hơn về việc làm sao một mức lương công chức lại tạo ra $800,000. Phục vụ trong chính quyền đi kèm với khối tài sản tư nhân đáng kể là một sự kết hợp mà các viên chức xét duyệt được huấn luyện để xem xét kỹ lưỡng, và phản hồi duy nhất có bất kỳ trọng lượng nào là phản hồi có tài liệu chứng minh.
Những cái tên phổ biến âm thầm phá hủy tiến độ. Một lần kiểm tra tên của FBI đánh dấu các khả năng trùng khớp trên những biến thể phiên âm, và việc gỡ bỏ một kết quả dương tính giả có thể mất rất nhiều thời gian trong khi hồ sơ nằm im. Chẳng có gì trong đó mang tính cá nhân. Mọi thứ trong đó đều chậm chạp.
Nơi hồ sơ nằm chờ nhiều năm
USCIS xử lý những hồ sơ bị đánh dấu có lo ngại an ninh quốc gia thông qua một quy trình nội bộ riêng, và những hồ sơ đó di chuyển chậm chạp và không có thuyết minh. Bạn sẽ không được thông báo rằng mình đang ở trong đó. Các dấu hiệu mang tính gián tiếp: một khoảng im lặng dài bất thường mà không có yêu cầu bổ sung bằng chứng, một cuộc phỏng vấn quay lại xoáy vào chi tiết tiểu sử thay vì khoản đầu tư, một trạng thái hồ sơ không bao giờ thay đổi trong khi những đơn tương tự nộp sau lại được chấp thuận.
Vẫn có những lựa chọn. Một cuộc chất vấn của nghị sĩ đôi khi tạo ra chuyển động. Các yêu cầu theo Đạo luật Tự do Thông tin (Freedom of Information Act) gửi tới USCIS và FBI có thể tiết lộ hồ sơ thực sự chứa những gì, và đó thường là cách duy nhất để phát hiện ra rằng thậm chí có một kết quả trùng khớp hồ sơ tồn tại. Kiện đòi lệnh mandamus yêu cầu một thẩm phán liên bang buộc phải ra quyết định. Hãy đọc điều gì khiến một hồ sơ USCIS trở nên rủi ro cao trước khi cho rằng sự chậm trễ của bạn là tồn đọng thông thường, và hãy so sánh thông tin với những nhà đầu tư đã nộp cùng tháng vào cùng dự án. Sự im lặng mà chỉ mình bạn trải qua thì có ý nghĩa gì đó.
Trung tâm vùng đối mặt với quá trình thẩm tra của riêng mình
Đạo luật năm 2022 đặt cả bên bảo trợ lẫn nhà đầu tư dưới sự soi xét. Một trung tâm vùng nộp đơn theo Mẫu I-956 và nộp Mẫu I-956F cho mỗi đợt chào bán. Mẫu I-956H xác nhận thiện chí của mọi cá nhân liên quan đến trung tâm, và đạo luật cấm bất kỳ ai từng bị kết án một số tội nhất định hoặc bị áp một số lệnh trừng phạt nhất định đảm nhận vai trò đó. Mẫu I-956G là báo cáo thường niên. Mẫu I-956K đăng ký những người quảng bá và các đại lý di trú tiếp thị đợt chào bán tới bạn.
Việc chấm dứt hoặc cấm hoạt động một trung tâm không tự động kết thúc hồ sơ của nhà đầu tư. 8 U.S.C. 1153(b)(5)(M), về cách xử lý các nhà đầu tư thiện chí sau khi chương trình không tuân thủ, mở ra một khoảng thời gian 180 ngày để thực hiện hành động khắc phục. Hãy hỏi bất kỳ bên bảo trợ nào về lịch sử tuân thủ và kiểm toán của họ trước khi cam kết, và nhận câu trả lời bằng văn bản. Các biện pháp bảo đảm tính liêm chính năm 2022 giải thích điều gì đã thay đổi và tại sao khối lượng giấy tờ lại tăng gấp bội.
Hãy dọn dẹp những điều này trước khi bạn nộp hồ sơ
- Đối chiếu cho khớp mọi cách viết tên của bạn trên hộ chiếu, sổ ngân hàng, giấy tờ sở hữu bất động sản và sổ đăng ký doanh nghiệp, rồi giải thích các biến thể trong một bản ghi nhớ đính kèm ngắn gọn.
- Khai báo mọi vụ bắt giữ, cáo buộc và lần bị từ chối visa, kể cả những vụ đã được bãi bỏ hoặc xóa án. Luật di trú Hoa Kỳ hỏi về hành vi, và việc xóa án ở nước ngoài không ràng buộc USCIS.
- Cung cấp tờ khai thuế ngay cả khi quốc gia của bạn chưa từng yêu cầu, hoặc giải trình bằng văn bản cơ sở pháp lý cho việc không nộp.
- Sử dụng bản dịch có chứng thực chuyên nghiệp, mỗi bản kèm theo một giấy chứng nhận của người dịch.
- Lập hồ sơ về người tặng của bất kỳ món quà tặng nào kỹ lưỡng như khi bạn lập hồ sơ về chính mình.
Chương quy định cách các viên chức cân nhắc tất cả những điều này là Tập 6, Phần G của Sổ tay Chính sách của USCIS. Hãy đọc các phần về nguồn vốn hai lần, rồi đọc chính hồ sơ của bạn theo cách một viên chức xét duyệt không có bối cảnh sẽ đọc. Bài tập đó phát hiện ra nhiều điều hơn bất kỳ nhà tư vấn nào.
Thẩm tra là cái giá của một chương trình trao quyền thường trú cho những người đã chuyển $800,000 qua biên giới, và sự soi xét trở nên nặng nề hơn sau các vụ bê bối được liệt kê trong những chỉ trích kéo dài nhằm vào EB-5. Những nhà đầu tư xem quy trình này như một bài tập về sự minh bạch sẽ vượt qua được. Những ai xem nó như một màn trình diễn sẽ đối mặt với một yêu cầu bổ sung bằng chứng mà họ không thể trả lời.