制裁不会改变 EB-5 签证的价格。无论你持有哪国护照，你都要在目标就业区内投资 $800,000，或在区外投资 $1,050,000，法条不排除任何国籍。地缘政治改变的是资金能否合法抵达美国账户，以及你附近的领事馆是否仍在签发移民签证。证明资金的来源也变得更难，有时难得多。
需要投资多少，以及制裁为何不会改变这一数字
适用两个数字。位于目标就业区内的项目需要 $800,000，区外的任何项目需要 $1,050,000，两者的首次通胀调整将于 2027 年 1 月 1 日进行。预留签证类别在每年的 EB-5 配额中划出 20% 用于乡村项目，10% 用于高失业地区，2% 用于基础设施。
被列名制裁的人无论出多少钱都不能投资。来自受严厉制裁国家但未被列名的人，付的钱和其他所有人一样。银行才是障碍。来自这些市场的投资者常常对此感到意外，因为他们本以为会遇到移民问题，结果面对的却是合规部门。
OFAC、SDN 清单与百分之五十规则
美国的制裁由外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control）依据汇编于 31 CFR chapter V 的法规执行。特别指定国民（Specially Designated Nationals）清单列出其在美国管辖范围内的财产被冻结的个人和实体。该制度有两个特点会让自以为与之无关的 EB-5 投资者中招。
制裁会通过所有权关系延伸。由一个或多个被冻结人士直接或间接持有 50% 或以上股权的实体，本身也被视为被冻结，即便它从未出现在任何清单上。出售一家具有这种所有权结构的公司股份，你的所得款项可能在美国的银行被冻结，而你的名字从未被列入任何地方。先查清所有权结构图。
在法律之上，银行还会施加自己的风险偏好。去风险化意味着代理行可以拒绝一笔完全合法的电汇，因为审查汇出方所在司法管辖区的成本高于这段业务关系的价值。没有申诉渠道。资金被退回或被冻结搁置，而投资者往往在数周后才知道，此时认购截止日期已经过去。为此预留时间。
当记录存于受制裁的体系中，如何证明合法来源
证据标准不会因为国家的处境艰难而放宽。USCIS 仍然要求提供 USCIS 政策手册第 6 卷第 G 部分中所述的资金积累经过和转移轨迹，而 2022 年法案将窗口期延长至过去七年内提交的纳税申报和购置的资产。审查官在阅读一份来自已不再维持代理行关系的银行的翻译对账单时，不会出于同情替你填补空白，因此让这份记录变得清晰可读的工作，完全落在你和你的律师身上。
在你做出承诺前值得预先应对的问题：
- 来自被切断国际报文系统的银行的对账单，其格式可能是任何美国审查人员都不认识的。经认证的翻译件加上当地律师说明该文件类型的宣誓书，通常可以解决这个问题。
- 通过第三国进行货币兑换会增加一个中转环节，而每一个环节都需要有据可查的商业理由。
- 寄放在海外亲属处的资金会产生第二重资金来源举证负担，落在那位亲属身上。
- 凡是需要并已取得 OFAC 许可的，在申请中附上一份副本。凡是无需许可的，一份简短的、说明这一点的法律意见书就是廉价的保险。
切勿通过非正规的价值转移网络或朋友的公司账户来划转资金。加密货币值得单独警告：一家因为很少盘问而被选中的交易所，会摧毁 I-526E 表格赖以成立的轨迹，而审裁官从一处缺失的环节所作的推断，会是对你不利的那一种。走那条枯燥的路。
移民中介、推介人与 I-956K 表格
制裁压力已将一部分销售活动推向监管更薄弱、销售操守更宽松的市场。自 2022 年法案起，任何向投资者推介 EB-5 项目的人都必须以 I-956K 表格向 USCIS 登记并披露所收取的报酬，包括身处美国境外的中介。不肯向你出示登记和收费数字的中介，是一个你通过转身离开就能解决的问题。这是一个廉价的检验。更全面的一整套措施见 2022 年诚信措施。
当离你最近的领事馆停止签发签证
移民签证面谈取决于国务院的领馆分配，而这些分配会随政治而变动。自莫斯科的美国使团暂停移民签证服务以来，俄罗斯申请人被指引前往华沙的美国大使馆。来自另外几个国家的申请人在第三国的领馆办理，这意味着要凭一份你可能并不持有的签证安排出行，并在等待一个可能要数月之后才有的面谈名额时，眼看着一份体检报告过期。
有一条途径可以完全绕过领事馆。已经合法身处美国境内的投资者可以提交 I-485 表格以调整身份，而自 2022 年起，在有签证名额可用时，该申请可与 I-526E 一并提交。当本国领馆陷入停顿时，已在美国境内的学生和技术工作者往往发现这是最干净利落的途径。要及早询问这一点。
审查是地缘政治咬得最狠的地方。涉及兵役或敏感技术工作的案件会招致延长的行政处理，有时以年而非月来计量。EB-5 安全审查如何运作说明了触发它的因素。
获批之后，申报才开始
永久居留身份使你在税务和披露方面成为美国税务居民（US person），这对那些在难以将资金汇出的国家持有资产的人打击最重。在日历年度内任何时点合计超过 $10,000 的境外账户，都会触发向 FinCEN 提交的 FBAR 申报。境外金融机构则依据 FATCA 另行申报美国账户持有人，而你的银行所申报的内容与你所申报的内容之间的差距，正是会在最糟糕时刻浮出水面的那种不一致。
在绿卡到手之前就规划好申报，因为一位及早了解你资产状况的美国顾问，通常能在一个月内完成的重组，若拖到日后再拆解则需要一年时间外加一次自愿披露。
等待也是一种决定
项目授权持续到 2027 年 9 月 30 日，在 2026 年 9 月 30 日前提交的申请，即使项目失效也享有既得权利保护。等待制裁缓和的投资者是在同时押注两个时钟，而其中只有一个是政治性的。在此期间，货币贬值和不断收窄的银行渠道始终对你不利，而两年有条件居留的时钟，只在你实际以居民身份获准入境的那一天才开始计时。等待是有代价的。
凡是今天存在合规途径的，就大量留存文件并加以使用。凡是不存在的，就向你的律师如实说明，而不要临时拼凑一个三年后在 I-829 阶段会被解读为隐瞒的结构。USCIS 将何种档案视为高风险，在 USCIS 监督与审计指南中有说明。