每一位年满 14 岁的 EB-5 申请人都会在 USCIS 申请支持中心被采集指纹并拍照，这些指纹会与 FBI 犯罪历史记录进行比对。姓名则另行通过 FBI 档案和跨机构观察名单系统进行核查。在这套常规移民审查之上，还有资金来源审查，它是这一类别所特有的，决定的 EB-5 案件数量远超恐怖主义筛查。安全方面的担忧很少直接导致申请被拒。它们会让申请一拖数年，而没有人会告诉投资人原因。
谁在审查你，何时审查
USCIS 的移民投资人项目办公室负责审理 Form I-526E，之后审理 I-829。核查在每个阶段都会重复进行，而不是只做一次：
- 申请阶段：在官员梳理资金的同时，比对 USCIS 和执法系统进行姓名核查。
- 境外签证阶段：DS-260 经过国家签证中心，领事馆再自行进行姓名核查。此处若出现命中，可能触发安全咨询意见以及依据第 221(g) 条的行政审理。
- 境内身份调整阶段：为 I-485 采集生物识别信息，可能会安排面谈。
- 解除条件：两年后在 I-829 上重新核查。
- 入籍：N-400 会让一切重新开始，包括一次新的 FBI 姓名核查。
每一轮核查都可能翻出上一轮遗漏的东西。2011 年一次没有定罪的逮捕。在某个第三国、无人提及的一次签证拒签。一个在护照、银行记录和公司登记册上有三种音译写法的姓氏。这些都会在不合时宜的时刻冒出来，而应对之道始终不变：先如实披露，书面解释，附上文件。
资金来源承担了大部分安全审查的分量
法规对你需要提交的材料有明确规定。8 CFR 204.6(j)(3) 要求提供：
- 外国企业注册记录。
- 过去五年内在任何国家申报的个人及企业纳税申报表。
- 任何其他资金来源的证据。
- 判决书的核证副本，以及针对你的、尚未了结的政府民事或刑事诉讼的证据，追溯至十五年前。
这个十五年的时间窗口正是投资人低估的部分。十年前在本国和解的一起商业纠纷理应写进档案，如实叙述并附上结果凭证，因为审裁官若在你从未解释过的银行记录中发现它，会把这种遗漏视为隐瞒。2022 年的法规还促使审裁官关注资金流转路径，也就是资金在流入托管账户途中经过的每一个账户，而不仅仅是财富本身的来源。
如果官员无法沿着资金从来源出发、经过每一个账户和每一次货币兑换、最终进入你认购协议中指定的托管账户的全过程加以追踪，他会发出证据补充要求，而不会去猜测其中的缺口，而妥善回复一份这样的要求可能要花去将近一年的时间。
贷款是允许的。你必须承担个人的、首要的偿还责任，而且贷款必须以你本人拥有的资产作担保，这就排除了用项目本身作质押。赠与也是允许的，而赠与只是把举证责任转移到赠与人身上，其收入和纳税申报随后需要接受与你相同的审查。
外汇管制造成了本项目中最棘手的材料举证问题。中国将个人每年的购汇额度限制在等值 $50,000，因此投资人会通过各自动用个人额度换汇的亲友来凑齐这 $800,000。当每一位参与者都提供了身份证明、其自有资金的证据，以及一份声明资金原封不动过手的签字声明时，USCIS 曾接受过这类安排。同样结构若做得马虎，就会招致拒批，还有少数引来了欺诈转介。我们关于 EB-5 中的制裁与跨境转账 的页面讲解了电汇的具体操作。
制裁、观察名单与常见姓名问题
财政部的制裁在 USCIS 见到案件之前就会发挥作用。一笔经由被列名银行中转的电汇可能被拦截、永远无法到账，让投资人面对被冻结的资金和一个紧迫的问题。在汇款之前先筛查代理行链条，并预料到收款机构的合规部门会提出自己的疑问。
身为政治敏感人物并不构成 EB-5 的障碍。但它确实意味着链条上每一家银行都会加强尽职调查，并就一份公职薪水如何产生 $800,000 提出更尖锐的问题。公职身份与可观的私人财富并存，是审裁官受过训练要仔细审视的组合，而唯一有分量的回应就是有据可查的回应。
常见的姓名会悄无声息地拖垮时间表。FBI 的姓名核查会对音译变体上可能的匹配作出标记，而在档案被搁置期间，排除一个误报可能要耗费很长时间。这一切都不针对个人。这一切都很缓慢。
案件在哪里一压就是数年
USCIS 通过一套独立的内部流程处理被标记为存在国家安全担忧的档案，这些档案推进缓慢，且没有任何说明。你不会被告知自己身处其中。迹象是间接的：异常长时间的沉默、没有任何证据补充要求，一场重新盘问个人经历细节而非投资本身的面谈，一个始终不变的案件状态，而与此同时更晚提交的类似申请却已获批。
选择是有的。一次国会质询有时能推动进展。向 USCIS 和 FBI 提出《信息自由法》申请，可以揭示档案中实际包含的内容，这往往是发现记录命中根本存在的唯一途径。强制令诉讼请求联邦法官下令作出决定。在断定你的延误只是普通积压之前，先阅读 什么会让一份 USCIS 档案成为高风险，并与同一个月就同一个项目提交申请的投资人互通情况。只有你一个人经历的沉默，说明出了问题。
区域中心也要接受自身的审查
2022 年的法规不仅审视投资人，也把发起方置于审查之下。区域中心通过 Form I-956 提出申请，并为每一个募集项目提交 Form I-956F。Form I-956H 用于证明与该中心有关的每一个人的诚信资格，法规禁止任何被判某些罪行或受某些制裁的人担任该角色。Form I-956G 是年度报表。Form I-956K 用于登记向你推销该募集项目的推介人和移民中介。
某个中心被终止或被取消资格，并不会自动结束投资人的案件。8 U.S.C. 1153(b)(5)(M) 关于在项目违规后如何对待善意投资人的规定，开启了一个 180 天的采取补救措施的窗口。在作出承诺之前，向任何发起方索取其合规与审计历史，并以书面形式获得答复。2022 年的诚信措施 解释了发生了哪些变化，以及为何文书工作成倍增加。
提交前把这些理清
- 核对你的姓名在护照、银行记录、房产契据和公司登记册上的每一种拼写，然后用一份简短的说明备忘录解释这些差异。
- 披露每一次逮捕、指控和签证拒签，包括已被撤销或已被消除记录的事项。美国移民法关注的是行为本身，而外国的记录消除对 USCIS 并无约束力。
- 即使你的祖国从未要求申报，也要提交纳税申报，或以书面形式说明不申报的法律依据。
- 使用专业的核证翻译，每份都附上译者的认证声明。
- 对任何赠与的赠与人，要像记录你自己一样详尽地加以记录。
规范官员如何权衡这一切的章节是 USCIS 政策手册第 6 卷第 G 部分。把资金来源的相关部分读两遍，然后以一个毫无背景信息的审裁官的视角来读你自己的档案。这个练习能发现的问题，比任何顾问都多。
审查是这样一个项目的代价：它把永久居留权交给那些把 $800,000 跨境转移的人，而在 对 EB-5 长期以来的批评 所记录的一系列丑闻之后，审查变得更加严厉。把这一过程当作一次透明度演练的投资人能够通过。把它当作一场表演来对待的人，则会遇到一份自己无法回答的证据补充要求。