USCIS 同时在两条主线上监管 EB-5。您本人的申请会被审理，先是 Form I-526E 或 Form I-526，在有条件居留结束时则是 Form I-829。另一方面，项目背后的区域中心要对自身负责：通过 Form I-956 获得指定资格，为每一个具体的募集项目提交 Form I-956F，然后每年提交 Form I-956G。如今审计是强制性的。EB-5 Reform and Integrity Act of 2022 要求 USCIS 至少每五年对每一家获指定的区域中心审计一次，而任何一条主线上出现的问题，都可能在您汇出资金、举家迁居很久之后波及到您的案件。
I-526E 审理官在审查什么
撑起一份申请的有四样东西。首先是资本：位于目标就业区内为 $800,000，位于目标就业区之外为 $1,050,000，从合法来源一路追溯进入新商业企业，且每一个中间账户都有记录可查。其次是项目，即一份商业计划书和一份经济报告，用以支撑至少十个可归因于您资金的全职就业岗位。第三是资金处于风险之中的要求，任何回赎承诺都无法与之并存。第四是企业本身，它必须是真正运营的企业，而不是一个控股空壳。
根据 8 CFR 204.6，即 EB-5 申请法规，全职是指每周至少 35 小时。即使多个兼职岗位的工时合计达到 40 小时，这样的组合也不被计入。而由两名员工分担同一个全职岗位的工作分担安排则确实计入。这一区别曾让一些申请功亏一篑。
区域中心投资者可以依据经济模型计入间接和引致就业。直接投资者则要计入工资单上真实的雇员。这两种举证责任在性质上不同，独立申请人承担的更重，因为经济学家的模型可以消化开业延迟，而工资单记录却不能。分步骤的 EB-5 流程说明了每一次申报的具体环节。
资金来源：大多数补件要求的来源
最棘手的问题都出在这里。USCIS 想弄清资金的来源，以及它逐一账户流转的路径。工资、出售一套公寓、公司分红、遗产、父母的赠与：每一种来源都有自己的证明链条，而这条链条必须没有缺口地闭合。出现缺口就会引来补件要求。更糟的情况则会招致拒批意向通知。
有两个陷阱反复出现。外汇管制迫使家庭通过朋友或公司中介转移资金，这就要求您在证明自身财务状况的同时，还要证明第三方的财务状况，而这有时发生在一个从未保存审理官如今所需记录的司法辖区。借入的资本只有在您本人负主要偿还责任、且该贷款并非以新商业企业的资产作担保时，才被计入。
数量不如连贯性重要。一份 400 页、讲述一个前后一致故事的卷宗，胜过 1,200 页却在中间缺失一份电汇确认单的卷宗。
解除条件：对就业岗位的第二次审视
有条件居留期为两年。Form I-829 须在您取得该身份之日的两周年纪念日之前的 90 天内提交，依据 8 CFR 216.6，即解除条件法规。您的配偶和子女包含在您的申请之内，他们不必各自单独提交。
有两个问题决定成败。所需资本是否在如今法规所定义的维持期内始终保持投资状态，以及那十个就业岗位是否真正出现？批准后，条件的解除以取得有条件居留的两周年纪念日为准，而不是追溯到资金汇出的当天。随后是一张十年期绿卡，凭 Form I-90 续期。
审计与 I-956G 年度报表
2022 年之后对区域中心的监管是法定的，而非酌情的。每一家获指定的区域中心每年提交 Form I-956G，报告募集到的资本和申报的就业岗位。支付给中介和推介人的费用也列入同一份报表。USCIS 至少每五年对每家区域中心审计一次，并可能到项目现场访查，这在实践中可能意味着一名官员走过一座建到一半的酒店，询问工地负责人那一周施工队里有多少人。推介募集项目的推介人须通过 Form I-956K 登记，而掌控区域中心的人则提交 Form I-956H 以证明其诚信资格。
这套机制由投资者出资维持。每一份 I-526E（即区域中心申请）都附带一笔 $1,000 的 EB-5 Integrity Fund 费用；独立的 I-526 则不含此项。区域中心也要缴纳年度基金费，投资者超过 20 人的中心为 $20,000，规模较小的为 $10,000，这些都在 USCIS 申报费用表所列的普通表格费用之外另行收取。这些审计具体审查什么，详见 2022 年后的合规规则。
真正让案件陷入风险的因素
彻头彻尾的欺诈是显而易见的风险，也是最罕见的。普通的疏漏造成的破坏更大。一份资金来源陈述漏掉了两个家庭账户之间的一笔转账。一个就业模型建立在 24 个月的建设支出之上，而项目却尚未破土动工。一个募集项目中，开发商和区域中心追溯下去竟是同一批负责人，却没有任何独立方监督资金如何离开托管账户。要问清楚是谁在支票上签字。
区域中心被终止仍有转圜余地。8 U.S.C. 1153(b)(5)(M) 给予善意投资者在中心被终止或被取消资格后 180 天的窗口期采取补救行动，通常是与另一家中心建立关联或修改申请。要盯紧这段时限。错过它，就会把一个本可挽回的问题变成拒批，而针对流程中途变化的祖父条款保护规则无法弥补已经错过的期限。
到官方源头查询审理时间
公布的预估值会变动，所以要从主管机构那里查阅，而不是看营销材料。USCIS 审理时间工具按表格和办公室分别报告当前的时间区间。依据 20% 乡村预留额度提交的申请依法享有优先审理，这也是乡村募集项目需求旺盛的原因，此外还有为高失业地区预留的 10% 和为基础设施预留的 2%。
有一个先后顺序上的要点会让人白白耗费时间。一旦区域中心为您的具体募集项目提交了 Form I-956F，您就可以提交 Form I-526E。USCIS 必须先批准该 I-956F，您的申请才能获批，而把自己的申报一直拖到批准下来，只会白白让出一个优先日。要尽早提交。
自己保存好一份档案
USCIS 不会有人替您重建您的文件。保存好电汇确认单和认购协议。在整个投资存续期内，保存好募集说明书以及区域中心发来的每一份季度报告，因为 I-829 审理官会问及五六年前发生的事情，而当年经手这笔交易的人到那时可能已经不在了。指望律师那边的档案是靠不住的打算；律所会合并、会倒闭。如果项目不再发送报告，就书面询问原因。日后，一份您自己提出疑问的记录会很有价值。从第一天就开始做。